Cos'è l'AVE? È bene investire? O è una truffa?

Aave è un protocollo di finanza decentralizzata o DeFi basato su Ethereum dedicato al settore del prestito algoritmico, essendo uno dei più riusciti nei primi anni di questo nuovo fenomeno.

Aave è un progetto nato in Finlandia nel 2017, dove questa parola ha il significato di fantasma. Non è affatto male per questo progetto che mira a collegare finanziatori e mutuatari direttamente nell'anonimato della rete.

Ai suoi inizi , si chiamava ETHLend, il cui nome indicava chiaramente che si trattava di un progetto di prestito. Il cambio di nome è avvenuto nel 2018.

Fin dal suo inizio, è stato un successo, diventando uno dei progetti DeFi più conosciuti sul mercato, e continua ad esserlo, occupando ancora le prime posizioni in termini di popolarità e fatturato nel mercato per questo tipo di token.

Questo progetto è anche elencato con la sua criptovaluta, AAVE, che fornisce il diritto di discutere e votare sulle modifiche proposte al progetto attuale. Visto da questa prospettiva, è quasi come se fosse una partecipazione a questa piattaforma.

Qual è il motivo del successo di questa piattaforma?

Diversi fattori hanno permesso ad Aave di posizionarsi come uno dei progetti chiave nel mondo DeFi. Uno di questi potrebbe essere che è stata una delle prime piattaforme ad essere lanciata, ma non è abbastanza. Deve avere uno scopo e questo genera una forte domanda.

In linea di principio, il sistema doveva essere un puro ambiente di gestione dei prestiti tra coloro che hanno un eccesso di criptovaluta e altri che ne vogliono di più in modo da poter ottenere capitale aggiuntivo per un po'.

Successivamente, questo si è evoluto in un sistema più complesso basato sulla liquidità e su protocolli algoritmici che adeguano il mercato alle esigenze degli utenti. Da questo punto di vista può essere considerato come un mercato del credito automatizzato.

Prezzo dell'AVE

Come funziona l'AVE?

La prima cosa è che è necessario creare un sistema di fondi di liquidità in modo che possano essere prestati.

Per questo ci sono gli investitori che sono quelli che mettono le criptovalute necessarie affinché altri possano prenderle in prestito.

Gli investitori, ovviamente, prestano queste monete con l'intenzione di guadagnare un ritorno.

D'altra parte, i cercatori di capitale vanno al mercato con l'intenzione di ottenere nuove criptovalute per investire o eseguire qualsiasi operazione. Affinché questi mutuatari possano partecipare, devono inviare garanzie.

Quale garanzia viene utilizzata in AAVE?

Bene, altre criptovalute che i mutuatari hanno, e in questo caso, quella garanzia deve essere sovradimensionata, il che significa che devi mettere più di quanto prendi. Ciò è dovuto all'enorme rischio che questi mercati presentano, con una volatilità folle.

In caso di significative oscillazioni del mercato, AAVE ha la possibilità di liquidare la garanzia e per questo viene corrisposta una penale.

In realtà è un sistema piuttosto semplice, nel senso che riunisce due gruppi che cercano cose diverse e ottengono ciò che l'altro vuole.

Ciò che non è così semplice è progettare l'algoritmo che fa funzionare tutto questo perfettamente e, inoltre, mantenerlo.

Quando depositiamo una criptovaluta, ad esempio DAI, riceviamo un aDAI e così via per il resto. In questo modo, i token che ricevono gli istituti di credito sono chiamati aToken e sono la prova dell'investimento nel sistema. Questi AToken possono anche essere scambiati in quanto sono pienamente riconosciuti nel sistema AAVE, ovvero sono gli stessi contratti.

Come viene depositato?

Questo viene fatto utilizzando uno dei portafogli del mercato delle criptovalute, questi sono i seguenti:

• Portafoglio del browser
• porta
• registro
• Portafoglio MEW
• coinbase
• autentico
• Portafoglio Connect
• Torus
• Fortmatico

In questo mercato non esiste un deposito minimo o massimo. Qualsiasi importo è consentito. A livello personale, consiglierei sempre di depositare un po' all'inizio per testare la piattaforma e di fare depositi più grandi solo quando vediamo che le cose stanno andando bene.

L'operazione è così riassunta abito :

1. Il prestatore deposita criptovalute nel pool di liquidità e quindi riceve un token, che rappresenta il suo investimento nel pool. Quindi ricevi interessi nel tempo.
2. Il mutuatario deve mettere le criptovalute come garanzia e sceglie un tipo di prestito a tasso di interesse fisso o variabile. Una volta fatto, ricevi il prestito.

Diamo un'occhiata a un esempio:

Immaginiamo di voler prendere in prestito Ethereum e per questo mettiamo DAI come garanzia.

Se osserviamo il file DAI, a cui possiamo accedere cliccando sulla rispettiva valuta sullo schermo, vediamo che abbiamo una serie di dati come:

• Tasso di utilizzo: quanto è richiesta la crittografia.
• liquidità disponibile
• Interessi sul deposito (APY): gli interessi sul prestito
• Può essere utilizzato come garanzia: Sì o No
• prezzo del bene
• LTV massimo: rapporto prestito/garanzia
• Soglia di liquidazione: in questo caso, l'80% afferma che se Ethereum sale del 20% o più, la nostra posizione verrebbe liquidata poiché la garanzia non raggiungerebbe il minimo.
• Pena di liquidazione: la % prevista (in caso di tiro, 5%)

In questo caso metto una garanzia stabile come DAI, ma si potrebbe mettere anche volatilità, quindi le possibilità sono tante. ovviamente, quando utilizziamo garanzie e prestiti in criptovalute volatili, avremo prestiti molto più dinamici.

Tasso di interesse in AAVE

Come abbiamo appena visto, il mutuatario può scegliere tra due tassi di interesse per il suo prestito:

• Variabile
• Permanente

Il tasso fisso è superiore al variabile, ma questo perché rimane fisso, mentre il variabile può aumentare significativamente nel periodo.

Il tasso di interesse del tasso variabile dipenderà da vari fattori quali la liquidità disponibile in pool e la domanda di prestiti e depositi.

Se vuoi più sicurezza, la linea fissa è sicuramente meglio per te.

Se vuoi più rischi e più possibilità di vincere, migliore è la variabile.

Quanto costa? Che commissioni hai?

L'utilizzo della piattaforma non è del tutto gratuito. Devi sostenere una serie di spese, anche se molto piccole. Diamo un'occhiata a queste commissioni:

• Per i mutuatari dovranno pagare lo 0,00001%, di cui l'80% va al fondo protocollo e il 20% agli integratori (ma non specificano cosa sia perché il link sulla pagina avee è rotto)
• Su Prestiti Flash, 0,09%, di cui il 70% va ai depositanti, e il resto alla distribuzione precedente (80/20%)
• Commissioni per l'utilizzo della Blockchain di Ethereum. Consultare.

Quali criptovalute sono disponibili in AAVE?

Il numero di criptovalute sta aumentando notevolmente nel tempo. Nel 2020 erano 16, ma nel giro di pochi mesi sono arrivate a 24, e sicuramente il numero continuerà a crescere.

Le criptovalute con cui permette di lavorare sono:

La maggior parte del volume dei prestiti è fatto: Dai, USD Coin, True USD e USDT Coin, ovvero essenzialmente in Stablecoin.

Valuta del piattaforma, l'Aave presenta una serie di vantaggi, ad esempio:

• Nessuna commissione addebitata agli istituti di credito
• Se utilizzato come garanzia si ottengono sconti
• I prestatori che utilizzano Aave possono ottenere un importo del prestito più elevato.

Prestiti lampo

Questo era il prestito standard iniziale di AAVE (quando era ETHLend).

Il Prestito Flash è un prestito che viene erogato ed eseguito nella stessa operazione, vale a dire nello stesso momento. Anche questo viene fatto senza alcuna garanzia.

Come è possibile? Come fare un prestito del genere?

Bene, perché il sistema Ethereum consente una transazione istantanea con una cripto e allo stesso tempo viene rilasciata. Cioè, è qualcosa del tipo:

• ricevere il prestito
• fare qualcosa con all'istante
• rimborsare il prestito

In questo tipo di transazione, non vi è alcun rischio per il prestatore perché il suo contratto è protetto da un protocollo di sicurezza.

Uno degli esempi di utilizzo di questo tipo di prestito flash è in una transazione di arbitraggio. In esso si presume che se vediamo un prezzo diverso tra due case diverse, possiamo fare una transazione istantanea comprando in una e vendendo nell'altra (più costosa), in modo da ottenere un profitto "gratuito".

Ovviamente, nel mondo reale non è quello che sembra e non sarà così facile. Qui siamo più nel dominio di programmatori ed esperti di algoritmi. In effetti, questo tipo di prestito è disponibile solo per i programmatori.

Utilizzando piattaforme come DeFi Sabre o Furucombo, puoi eseguire operazioni a tre vie con altre piattaforme e strutturare un'operazione in cui chiudiamo uno di questi contratti.

È un po' come prendere di mira una risorsa su un determinato sito. Eseguire un'operazione algoritmica ed eseguirla in Aave, in modo tale che nel momento in cui concediamo il prestito, riusciamo ad acquistare il bene, e allo stesso tempo restituiremo il capitale del prestito.

AA Ve è sicuro?

Questa è una delle domande più importanti in questo articolo, se non la più importante.

Almeno, mi sembra che sia così.

La prima cosa che vogliamo assicurarci in questo mondo di operazioni online al 100% è che siano sicure.

La prima cosa che viene in mente è se AAVE è stato violato in passato o meno.

Nei suoi primi anni di utilizzo, non è una piattaforma che ha avuto la reputazione di essere stata violata o rubata. Ciò non significa che sia privo di rischi.

Nel febbraio 2021 , Ho trovato notizia che 2,8 milioni di dollari da yearn.finance potrebbero essere rubati tramite Aave. Anche se c'è da dire che il problema dei furti sembra essere più legato all'altra piattaforma.

AAVE è una truffa?

In teoria, siamo di fronte a un sistema abbastanza sicuro che ha visto come i fondi in esso investiti sono aumentati in modo significativo anno dopo anno, da poche decine di milioni di dollari a oltre 5 miliardi all'inizio del 2021. Questa è la prova che è un sistema che non sembra essere una truffa.

Come ogni sistema nel mondo blockchain, ha i suoi rischi, ma a parte il caso che ho menzionato prima, difficilmente vedremo segnalazioni di problemi sulla piattaforma.

Questo potrebbe cambiare in futuro?

Certo, ma riguarda anche il resto del settore.

Quello che posso dire per ora è che Aave è una delle piattaforme di maggior successo nel mondo DeFi, e per una ragione.

Un altro dettaglio importante di questa piattaforma è che il suo creatore ha un profilo pubblico, che differenzia i progetti di successo da quelli che non lo sono.

Un mercato che è sotto attacco su altre piattaforme è quello dei prestiti flash, quindi fai attenzione quando lo usi.

Conclusione Puoi fare soldi con Aave?

Questa è un'altra delle domande che contano davvero in questo post.

Ti darò la mia opinione.

In teoria si. Questa è l'idea alla base del programma.

Altrimenti, cosa ci investirebbero i risparmiatori?

Dal modo in cui ho visto come si è evoluto il progetto, sono sicuro che ci sono soldi da guadagnare. Infatti, in questo momento, sto pensando di iniziare a investire qualcosa.

Quello che succede è che, come per ogni cosa, dobbiamo tenere conto di alcuni problemi.

Visto sopra, posso chiarire che si tratta di un sistema piuttosto speculativo, che dipende dal prezzo delle criptovalute in costante aumento. In questo caso, il prestatore si accontenta di guadagnare buoni interessi, mentre il mutuatario cerca di guadagnare denaro dall'aumento di prezzo dei precedenti.

Nel caso del prestatore, lo vedo più chiaramente, ma il mutuatario non sa se può trarne grande beneficio. Ciò è dovuto ai limiti del programma, con la percentuale di regolamento, tra gli altri. Quest'ultimo in qualche modo blocca la flessibilità dell'operazione.

Il problema sorge quando ci sono mercati ribassisti delle criptovalute, che esistono anche, anche se questo non è il caso normale. Quando le cose vanno male e i prezzi scendono, vediamo grandi perdite da parte dei mutuatari, che non solo non vedono la loro garanzia liquidata, ma vedono anche come il valore delle loro criptovalute precipita e alla fine perdono una notevole somma di denaro; importo a cui si sommano gli interessi sul prestito, che, come abbiamo visto, non sono proprio bassi.

Pertanto, sembra un sistema più attraente dal punto di vista di un investitore, almeno nel normale prestito.

Se passiamo ai prestiti flash, potrebbe esserci un vantaggio per gli sviluppatori sofisticati che possono vedere guasti di sistema in altri mercati e applicare gli algoritmi per eseguire questi vantaggiosi contratti intelligenti. Eppure non lo vedo facile.

Ad esempio, nel seguente tweet, si vantano di un gioco che ha fatto guadagnare loro un sacco di soldi arbitrando, anche se penso che fosse un altro prestito lampo, non quello di Aave:

Sarà vero o no?

Ci sarà un imbroglione?

Chi lo sa?

Ma penso che valga la pena vedere dove vanno i colpi e l'interesse medio che si può trovare in coloro che cercano di utilizzare questo tipo di prestiti flash.

Pro e contro

✔️Possibilità di ottenere alti interessi per il trasferimento delle nostre criptovalute

✔️Il sistema si autogestisce automaticamente. È un sistema di prestito automatizzato

✔️Buona interfaccia web e piattaforma. È facile da usare e trovare quello che stai cercando

✔️Un sacco di criptovalute tra cui scegliere

✔️Offre molti portafogli da cui depositare, anche se ne mancano altri

✔️È uno dei più grandi progetti DeFi sul mercato e anche quello con la migliore reputazione

✔️È un ecosistema abbastanza sicuro e non noto per molti hack

✔️Le commissioni sono simboliche

✔️Offre garanzie di anonimato e grande flessibilità

❌Come sistema che dipende dalle fluttuazioni delle criptovalute, si può dire che abbia molti rischi

❌Devi stare molto attento se sei tu a prendere il prestito. Puoi perdere molto velocemente

Per ulteriori informazioni, visitare il sito web.