Wat is AVE? Is het goed om te investeren? Of is het oplichting?

0 309 10 minuten om te lezen

Aave is een gedecentraliseerd financierings- of DeFi-protocol op basis van Ethereum dat is gewijd aan de algoritmische leensector en een van de meest succesvolle is in de eerste jaren van dit nieuwe fenomeen.

Aave is een project geboren in Finland in 2017, waar dit woord de betekenis heeft van spook. Het is helemaal niet slecht voor dit project dat tot doel heeft kredietverstrekkers en kredietnemers rechtstreeks onder de anonimiteit van het netwerk met elkaar te verbinden.

In het begin , het heette ETHLend, wiens naam duidelijk aangaf dat het een uitleenproject was. De naamswijziging vond plaats in 2018.

Sinds de oprichting is het een succes geworden, een van de bekendste DeFi-projecten op de markt, en het blijft, nog steeds de topposities innemen in termen van populariteit en omzet in de markt voor dit type token.

Ben je nieuw in cryptocurrencies?

Ben je nieuw in cryptocurrencies?
Als u wilt beginnen met beleggen in cryptocurrencies, raden we u aan om te beginnen koop je eerste tokens op Coinbase. Als je 100 euro stort door je te registreren op ONZE LINK, dan verdien je 10 euro extra!

Dit project wordt ook vermeld met zijn eigen cryptocurrency, AAVE, die het recht geeft om te discussiëren over en te stemmen over voorgestelde wijzigingen in het huidige project. Vanuit deze hoek is het bijna alsof het een deelname aan dit platform is.

soorten leningen in aave — Zoals te zien is, is de rente hoog voor deposito's, maar zelfs hoger voor degenen die lenen

Wat is de reden voor het succes van dit platform?

Verschillende factoren hebben ervoor gezorgd dat Aave zichzelf heeft kunnen positioneren als een van de belangrijkste projecten ter wereld Defi. Een daarvan is misschien dat het een van de eerste platforms was die werd gelanceerd, maar dat is niet genoeg. Het moet een doel hebben en dit genereert een grote vraag.

In principe was het systeem bedoeld als een pure leningbeheeromgeving tussen degenen die overtollige cryptocurrency hebben en anderen die meer willen, zodat ze een tijdje extra kapitaal kunnen krijgen.

Later evolueerde dit naar een complexer systeem op basis van liquiditeit en algoritmische protocollen die de markt aanpassen aan de behoeften van de gebruiker. Vanuit dit oogpunt kan het worden beschouwd als een geautomatiseerde kredietmarkt.

AVE prijs

Hoe werkt de AV?

Het eerste is dat er een systeem van liquiditeitsfondsen moet worden gecreëerd, zodat ze kunnen worden uitgeleend.

Hiervoor zijn er investeerders die degenen zijn die de nodige cryptocurrencies plaatsen zodat anderen ze kunnen lenen.

Beleggers lenen deze munten natuurlijk uit met de bedoeling rendement te behalen.

Aan de andere kant gaan kapitaalzoekers naar de markt met de bedoeling nieuwe cryptocurrencies te verkrijgen om te investeren of een operatie uit te voeren. Om deze kredietnemers te laten deelnemen, moeten ze zekerheden stellen.

Welke garantie wordt er gebruikt in AAVE?

Welnu, andere cryptocurrencies die leners hebben, en in dit geval, dat onderpand moet te groot zijn, wat betekent dat je meer moet inleggen dan je opneemt. Dit komt door het enorme risico dat deze markten met zich meebrengen, met waanzinnige volatiliteit.

Bij significante marktschommelingen is het voor AAVE mogelijk om de garantie te liquideren en hiervoor wordt een boete betaald.

Het is eigenlijk een vrij eenvoudig systeem, in die zin dat het twee groepen samenbrengt die op zoek zijn naar verschillende dingen en hebben wat de ander wil.

Wat niet zo eenvoudig is, is om het algoritme te ontwerpen dat dit alles perfect laat werken en bovendien te onderhouden.

Wanneer we een cryptocurrency storten, bijvoorbeeld DAI, ontvangen we een aDAI, enzovoort voor de rest. Op deze manier worden de tokens die de kredietverstrekkers ontvangen aTokens genoemd en zijn ze een bewijs van de investering in het systeem. Deze ATokens kunnen ook worden verhandeld omdat ze volledig worden herkend in het AAVE-systeem, d.w.z. het zijn dezelfde contracten.

Hoe wordt het gedeponeerd?

storten in aave

Dit wordt gedaan met behulp van een van de portemonnees van de cryptocurrency-markt, deze zijn de volgende:

Browser Portemonnee
deur
inschrijven
MEW Portemonnee
coinbase
authentiek
Wallet Connect
Torus
Fortmatisch

In deze markt is er geen minimale of maximale storting. Elk bedrag is toegestaan. Persoonlijk zou ik altijd aanraden om in het begin een beetje te storten om het platform te testen, en alleen grotere stortingen te doen als we zien dat het goed gaat.

De operatie is dus samengevat als: pak :

De lener stort crypto's in de liquiditeitspool en ontvangt daarom een token, die zijn investering in de pool vertegenwoordigt. Dan ontvang je rente in de loop van de tijd.
De lener moet crypto als onderpand plaatsen en kiest voor een type lening met vaste of variabele rente. Zodra u dat doet, ontvangt u de lening.

Laten we een voorbeeld bekijken:

Stel dat we Ethereum willen lenen en hiervoor zetten we DAI als onderpand.

gegarandeerd in aave

Als we naar het DAI-bestand kijken, dat we kunnen openen door op de respectieve valuta op het scherm te klikken, zien we dat we een reeks gegevens hebben, zoals:

Gebruikspercentage: hoe veelgevraagd is crypto.
beschikbare liquiditeit
Depositorente (APY): de rente op de lening
Kan als onderpand worden gebruikt: Ja of Nee
activaprijs
Maximale LTV: verhouding lening tot onderpand
Liquidatiedrempel: In dit geval zegt 80% dat als Ethereum 20% of meer stijgt, onze positie zou worden geliquideerd omdat het onderpand het minimum niet zou bereiken.
Liquidatieboete: het bedongen % (in geval van een schot, 5%)

In dit geval zet ik een stabiele garantie zoals DAI, maar volatiliteit kan ook worden gezet, dus de mogelijkheden zijn talrijk. natuurlijk, wanneer we onderpand en leningen gebruiken in volatiele crypto's, gaan we veel dynamischer lenen.

Rente in AAVE

Zoals we zojuist hebben gezien, kan de lener kiezen tussen twee rentetarieven voor zijn lening:

Veranderlijk
Permanent

De vaste rente is hoger dan de variabele, maar dat komt omdat deze vast blijft, terwijl de variabele in de loop van de periode aanzienlijk kan stijgen.

De rentevoet van de variabele rente hangt af van verschillende factoren, zoals de beschikbare liquiditeit in de pool en de vraag naar leningen en deposito's.

Als u meer zekerheid wilt, is de vaste lijn zeker beter voor u.

Als u meer risico en meer kansen om te winnen wilt, dan is de variabele beter.

Combineren ça coûte? Welke commissies heb je?

Het gebruik van het platform is niet geheel gratis. U moet een reeks uitgaven doen, ook al zijn ze erg klein. Laten we eens kijken naar deze commissies:

Voor de leners moeten ze 0,00001% betalen, waarvan 80% naar het protocolfonds gaat en 20% voor de integrators (maar ze specificeren niet wat het is omdat de link op de avee-pagina is verbroken)
Op Flash Loans, 0,09%, waarvan 70% naar deposanten gaat en de rest naar de vorige uitkering (80/20%)
Kosten voor het gebruik van de Ethereum Blockchain. Consulteren.

Welke cryptocurrencies zijn beschikbaar in AAVE?

Het aantal cryptocurrencies neemt in de loop van de tijd opmerkelijk toe. In 2020 waren dat er 16, maar binnen een paar maanden zijn dat er 24 en dat aantal zal zeker blijven stijgen.

De crypto's waarmee het kan werken zijn:

Dai	USD munt	TrueUSD
USDT munt	sUSD	BinanceUSD
Tweelingen-dollar	verpakt ETH	Aave
uniswap	streven.financiën	Basisaandachtstoken
REN	EnjinCoin	Kyber-netwerk
kettingschakel	gedecentraliseerd	fabrikant
SNX	WBTC-munt	Curve DAO-token
slinger	xSUSH	0x munt

Het grootste deel van het volume aan leningen wordt verstrekt in: Dai, USD Coin, True USD en USDT Coin, d.w.z. hoofdzakelijk in Stablecoins.

Valuta van de platform heeft de Aave een aantal voordelen, zoals:

Geen kosten in rekening gebracht aan kredietverstrekkers
Indien gebruikt als onderpand, worden kortingen verkregen
Kredietverstrekkers die gebruik maken van Aave kunnen een hoger leenbedrag krijgen.

De logica hier is: mensen willen in stablecoins lenen en dat kapitaal inzetten tegen de grote crypto's, zodat ze na het behalen van het goede rendement weer in die andere stablecoin willen stappen en winst willen maken.

Flitsleningen

Dit was de oorspronkelijke standaardlening van AAVE (toen het ETHLend was).

De Flash Loan is een lening die wordt aangegaan en uitgevoerd in dezelfde transactie, dat wil zeggen op hetzelfde moment. Dit gebeurt ook zonder enige garantie.

Hoe is het mogelijk? Hoe een dergelijke lening aan te gaan?

Nou, omdat het Ethereum-systeem een directe transactie met een crypto mogelijk maakt en tegelijkertijd wordt vrijgegeven. Dat wil zeggen, het is zoiets als:

de lening ontvangen
doe direct iets met
de lening terugbetalen

Bij dit type transactie is er geen risico voor de geldschieter omdat zijn contract is beveiligd door een beveiligingsprotocol.

Een van de voorbeelden van het gebruik van dit type flitslening is in een arbitragetransactie. Daarin wordt aangenomen dat als we een verschillende prijs zien tussen twee verschillende huizen, we een onmiddellijke transactie kunnen doen door de ene in te kopen en in de andere te verkopen (duurder), om zo "gratis" winst te behalen.

Natuurlijk is dat in de echte wereld niet wat het lijkt, en zo gemakkelijk zal het ook niet zijn. Hier bevinden we ons meer in het domein van programmeurs en algoritmische experts. In feite is dit type lening alleen beschikbaar voor programmeurs.

Met behulp van platforms zoals DeFi Sabre of Furucombo kunt u drierichtingstransacties uitvoeren met andere platforms en een transactie structureren waarbij we een van deze contracten sluiten.

Het lijkt een beetje op het targeten van een item op een bepaalde site. Voer een algoritmische bewerking uit en voer deze uit in Aave, zodat we op het moment dat we de lening verstrekken, erin slagen het actief te kopen en tegelijkertijd de hoofdsom van de lening terug te betalen.

Is AA Ve veilig?

Dit is een van de belangrijkste vragen in dit artikel, zo niet de belangrijkste.

Tenminste, het lijkt mij dat het zo is.

Het eerste dat we zeker willen weten in deze wereld van 100% online operaties, is dat ze veilig zijn.

Het eerste dat in je opkomt, is of AAVE in het verleden is gehackt of niet.

In de eerste jaren van gebruik is het geen platform dat de reputatie heeft gehackt of gestolen te zijn. Dat betekent niet dat het risicovrij is.

In februari 2021 , Ik heb gevonden nieuws dat via Aave 2,8 miljoen USD van yearn.finance kan worden gestolen. Al moet gezegd worden dat het diefstalprobleem meer met het andere platform te maken lijkt te hebben.

Is AAVE een oplichterij?

In theorie hebben we te maken met een redelijk veilig systeem dat heeft gezien hoe de fondsen die erin worden geïnvesteerd jaar op jaar aanzienlijk zijn gestegen, van enkele tientallen miljoenen dollars tot meer dan 5 miljard begin 2021. Dat is het bewijs daarvan is een systeem dat geen oplichterij lijkt te zijn.

Zoals elk systeem in de blockchain-wereld heeft het zijn risico's, maar afgezien van het geval dat ik eerder noemde, zullen we nauwelijks meldingen van problemen op het platform zien.

Kan dit in de toekomst veranderen?

Natuurlijk, maar het betreft ook de rest van de sector.

Wat ik nu kan zeggen, is dat Aave een van de meest succesvolle platforms in de DeFi-wereld is, en met een reden.

Een ander belangrijk detail van dit platform is dat de maker een openbaar profiel heeft, wat succesvolle projecten onderscheidt van projecten die dat niet zijn.

Een markt die behoorlijk wordt aangevallen op andere platforms, zijn flitsleningen, dus wees voorzichtig bij het gebruik ervan.

Conclusie Kun je geld verdienen met Aave?

Dit is nog een van de vragen die er echt toe doen in dit bericht.

Ik zal je mijn mening geven.

In theorie wel. Dit is het idee achter het programma.

Wat zouden spaarders er anders in investeren?

Uit de manier waarop ik heb gezien hoe het project is geëvolueerd, weet ik zeker dat er geld mee te verdienen valt. Sterker nog, ik denk er nu over om iets te gaan investeren.

Wat er gebeurt, is dat we, zoals met alles, rekening moeten houden met bepaalde problemen.

Zoals hierboven gezien, kan ik verduidelijken dat het een nogal speculatief systeem is, dat afhankelijk is van de prijs van cryptocurrencies die voortdurend stijgt. In dit geval is de geldschieter tevreden met het verdienen van een goede rente, terwijl de lener geld probeert te verdienen aan de prijsstijging van de vorige.

In het geval van de geldschieter zie ik het duidelijker, maar de lener weet niet of hij er veel voordeel uit kan halen. Dit komt door de limieten van het programma, met onder andere het afrekeningspercentage. Dat laatste staat de flexibiliteit van de operatie enigszins in de weg.

Het probleem ontstaat wanneer er bearmarkten zijn in cryptocurrencies, die ook bestaan, hoewel dit niet het gebruikelijke geval is. Als het mis gaat en de prijzen dalen, dan zien we grote verliezen van leners, die niet alleen hun onderpand niet zien liquideren, maar ook zien hoe de waarde van hun crypto keldert en ze uiteindelijk een aanzienlijke som geld verliezen; bedrag dat wordt verergerd door de rente op de lening, die, zoals we hebben gezien, niet bepaald laag is.

Daarom lijkt het een aantrekkelijker systeem vanuit het oogpunt van een belegger, althans bij normale kredietverlening.

Als we overgaan op flitsleningen, kan er een voordeel zijn voor geavanceerde ontwikkelaars die systeemstoringen in andere markten kunnen zien en de algoritmen kunnen toepassen om deze voordelige slimme contracten uit te voeren. Toch zie ik het niet zo gemakkelijk.

In de volgende tweet scheppen ze bijvoorbeeld op over een spel dat hen veel geld opleverde, hoewel ik denk dat het in een andere flitslening was, niet die van Aave:

Zal het waar zijn of niet?

Komt er een bedrieger?

Wie weet

Maar ik denk dat het de moeite waard is om te zien waar de hits naartoe gaan en de gemiddelde rente die kan worden gevonden bij mensen die gebruik willen maken van dit soort flitsleningen.