Wat is opbrengstlandbouw? Je beste platformen

Als je nieuw bent in de cryptowereld en de naam ziet van Opbrengst landbouw, het eerste waar je aan denkt is dat dit een crypto boerderij-valuta, toch?

Zo ja, dan vergist u zich helemaal niet, want landbouw is om uw cryptocurrencies te gebruiken om passief meer cryptocurrency te krijgen, net zoals het kijken naar een boomgaard die bloeit.

In dit artikel vertel ik je wat is crypto opbrengst landbouw -valuta, hoe je het kunt doen, wat de beste platforms daarvoor zijn en aan welke risico's je jezelf blootstelt.

Wat is opbrengstlandbouw?

Opbrengst landbouw ou geldwinning is een soort handel die beleggers in cryptocurrency doen om hun winst te maximaliseren. Deze “cultuur” bestaat uit: vergrendel uw cryptocurrencies in een gedecentraliseerde applicatie(DeFi) om ze vervolgens te verzamelen met een extra, je beloning voor HODL.

In tegenstelling tot de uitzetten, als je landbouw opbrengt, de beloningen zitten niet in de onderdelen die je aan het werk zet, maar in een andere.

Dit type operatie wordt uitgevoerd dankzij: contracten slimme apparaten of slimme contracten, die verantwoordelijk zijn voor het geven van beloningen in de vorm van tokens aan gebruikers die de opbrengst boerderij. In sommige gevallen worden deze beloningen ook gebruikt om meer beloningen te krijgen, waardoor een vicieuze cirkel belandt die op de lange termijn zeer winstgevend is.

Oorsprong van opbrengstlandbouw

Zoals met "alles" in de wereld van cryptocurrencies, is de praktijk van Opbrengst De landbouw is vrij recent, het begin dateert pas uit 2017. Het was in deze tijd dat DeFi-toepassingen hun beste tijd beleefden boom de laatste tijd, vooral voor de rallye bullish die dat jaar werd ervaren.

Veel mensen denken dat het begin van de opbrengstlandbouw komen overeen met de rol die COMP, het governance-token van het protocol Samenstelling, gespeeld in 2019. Echter, de echte voorlopers van wat we vandaag kennen als opbrengst landbouw zijn MakerDAO en zijn crypto-gegarandeerde DAI.

Als u het niet weet, konden gebruikers met het MakerDAO-protocol financiële tegoeden aanbieden met weinig risico, zodat ze hun investeringen konden realiseren. Daarom kunnen mensen die hebben geïnvesteerd in Maker (de native token van MakerDAO), zorgen voor een aantrekkelijk rendement.

Deze manier om passief rendement te verdienen door simpelweg een paar tokens in een portemonnee te bewaren, legde de basis voor toepassingen van landbouwopbrengst die later komt. dan, wat heeft Compound Protocol hiermee te maken?

Toen Compound eind 2019 zijn governance-token COMP lanceerde, vroegen de ontwikkelaars zich af hoe ze de tokens gingen distribueren. Op dat moment, en zonder precies te weten wat ze gingen activeren, besloten ze de COMP-tokens weg te geven als beloning voor het verstrekken van liquiditeit aan het systeem, d.w.z. als een stimulans.

Met andere woorden, Compound bood COMP-beloningen aan voor het vergrendelen van specifieke tokens en cryptocurrencies in de liquiditeitspools van het platform, een belletje rinkelen?

Het was een echte revolutie, en sindsdien zijn er steeds meer dApps en échanges gedecentraliseerd die toestaan opbrengst landbouw met cryptocurrencies.

Hoe opbrengstlandbouw werkt

De werking van Opbrengst landbouw is relatief eenvoudig, maar om het te begrijpen, moet men eerst vertrouwd raken met het concept van uitwisseling AMM. de uitwisselingen conventionnels , zoals makelaars en andere beurzen, brengen kopers en verkopers samen.

Dus als je Bitcoin wilde kopen op a uitwisseling traditioneel met Tether (USDT), moet er iemand anders zijn die zijn USDT wil inwisselen voor Bitcoin. Het klinkt een beetje ingewikkeld, maar in zeer liquide markten is er altijd iemand die optreedt als tegenpartij.

in een uitwisseling AMM, de figuur van de tegenpartij verdwijnt en om uw operatie aan te pakken, neemt het zijn toevlucht tot: liquiditeitspools, van waaruit ze de benodigde cryptocurrencies voor uw uitwisseling verkrijgen.

Maïs wat is een liquiditeitspool? Deze zwembaden zijn een speciaal type slim contract die geld inzamelt bij duizenden investeerders. Ces liquiditeitsverschaffers hun tokens en cryptovaluta daar deponeren in ruil voor een beloning, die meestal afkomstig is van de commissies die de belegger betaalt om zijn operatie uit te voeren, hoewel dit niet altijd het geval is.

Deze manier om investeringen te vatten leidt echter tot andere soorten operaties, zoals het inschrijven op leningen, dat ook op dit systeem van liquiditeitspools is gebaseerd.

Op dit moment zou je misschien denken dat dat allemaal goed klinkt, maar wat als er geen liquiditeit is? Welnu, zoals u zich kunt voorstellen, als er niemand is om liquiditeit te verstrekken aan een specifieke pool, kan een transactie niet worden voltooid.

De manier om de "gezondheid" van een liquiditeitspool te kennen, is door naar de totale waarde vergrendeld(TVL). Zoals de naam al doet vermoeden, vertelt TVL je hoeveel cryptocurrencies er in dit soort pool zijn om te handelen en uit te lenen. Je kunt het vinden uitgedrukt in fiat-valuta's of cryptocurrencies, maar het komt op hetzelfde neer.

Deze waarde is meestal beschikbaar op de website van de uitwisseling of het gedecentraliseerde platform dat u gebruikt, maar als u het niet kunt vinden, kunt u een algemene website zoals Defi Pulse gebruiken om het te zien.

Onderpand van opbrengstlandbouw

Collateralisatie is het beveiligingssysteem dat uw solvabiliteit garandeert wanneer u een lening aanvraagt ​​op de blockchain. Om het op een eenvoudigere manier te begrijpen, zouden we kunnen zeggen dat dit het minimale bedrag is dat u op het platform moet hebben om geld te kunnen lenen.

Als we het vertalen naar het echte leven, zou het zijn als het onderpand voor de lening. Echter, in de blockchain, is deze zekerheidstelling relatief, dwz uitgedrukt in een percentage. Op deze manier, als je een stablecoin en gebruik bitcoin als onderpand, soms crasht bitcoin en verbreek je de garantie.

In het geval dat dit gebeurt, wordt uw tegoed bij niet-naleving van de overeenkomst onmiddellijk geliquideerd. Als u het in het echte leven overdraagt, is het alsof de bank uw onderpand houdt.

Maar over welke garantie hebben we het? Platforms willen niet gokken door iedereen leningen te verstrekken, dus vereisen ze meestal dat je minimaal 200% van het bedrag hebt dat je wilt lenen, maar in sommige gevallen kan het meer dan 500% bedragen.

Als u bijvoorbeeld een crypto-tegoed van $ 200 wilt aanvragen op een platform met een garantie van 200%, moet u ten minste $ 400 aan crypto vergrendelen. Zoals je je kunt voorstellen, is het invoeren van slechts $ 400 erg riskant, want als de waarde van je cryptocurrencies daalt tot $ 395, zou je de overeenkomst schenden.

En ja, ik weet dat je je nu afvraagt, waarom wil iemand met meer dan $ 400 $ 200 lenen en zijn geld niet kunnen gebruiken? En het antwoord is ja, maar hij heeft dit geld in cryptocurrencies, en misschien wil hij ze niet inwisselen voor een andere valuta om een ​​bepaalde operatie uit te voeren. Aldus je kunt doorgaan met HODL en meer geld hebben om te ruilen.

Hoeveel kunt u verdienen met de opbrengst van cryptocurrency?

Natuurlijk spelen beloningen een belangrijke rol bij opbrengst landbouw, en als u overweegt deze markt te betreden, wilt u weten hoeveel u kunt verdienen.

Elke "boerderij" geeft een specifiek rendement, en dit kan hoger of lager zijn, afhankelijk van het cryptocurrency-paar waarmee u handelt. Het rendement wordt meestal op jaarbasis gegeven en u kunt 2 waarden vinden; APR en APY.

Het verschil tussen de twee waarden is dat de APY houdt rekening met samengestelde rente, d.w.z. het is het geschatte rendement dat u zou krijgen als u de winst zou herinvesteren. In plaats daarvan is APR het rendement dat u zou krijgen als u de beloningen niet opnieuw zou investeren.

U kunt dus kansen vinden waar u 500% APR kunt krijgen. Het is echter niet allemaal goud dat straalt. Als het zo gemakkelijk was, zou iedereen deze methode gebruiken en een superhoog rendement behalen zonder een vinger uit te steken.

Dus waar is de vangst? Als je echt wilt crypto laten groeien -valuta's, houd er dan rekening mee dat uw winstgevendheid door vele factoren wordt beïnvloed. Dit zijn de 3 belangrijkste:

• In de meeste gevallen komt uw beloning als liquiditeitsverschaffer uit de commissies die worden betaald door gebruikers die dit cryptocurrency-paar verhandelen. Als er steeds minder gebruikers zijn die deze investering doen, zijn de totale betaalde commissies lager, en dus de beloning van het investeren in deze pool.
• Evenzo, hoe meer providers meer liquiditeit brengt liquiditeit in deze pool, hoe meer de commissies worden verwaterd tussen meer gebruikers, wat zich vertaalt in minder beloning voor u en de rest van de investeerders.
• Ten slotte is het de moeite waard om het risico van tijdelijk verlies. Deze situatie doet zich voor wanneer u liquiditeit naar een platform brengt om bijvoorbeeld een rendement van 40% per jaar te behalen. Als uw cryptocurrencies na dit jaar met 55% zijn gedaald, bent u echt geld aan het verliezen, omdat de poolbeloning niet de verliezen dekt die worden veroorzaakt door deze cryptocurrencies in uw portemonnee te houden. Op dezelfde manier kan het tegenovergestelde gebeuren en dat u na dit jaar niet alleen beloningen krijgt, maar ook een uitstekend rendement dankzij meerwaarden.

Een vraag die je zeker interesseert is wanneer deze beloningen worden verkregen, Neen? Het hangt allemaal af van de pool waarin u belegt, maar over het algemeen is er een retourboete (in sommige gevallen ernstig) als u uw cryptocurrencies voortijdig intrekt. Bij de meeste boerderijen moet u uw geld minimaal 6 maanden vasthouden.

Opbrengst landbouwplatforms

Zoals je je kunt voorstellen, zijn er steeds meer platforms die dit soort investeringen met cryptocurrencies mogelijk maken. Hoewel het onmogelijk is om ze allemaal te noemen, volgt hier een korte samenvatting van de meest representatieve:

Synthetix

synthetisch is een platform gedecentraliseerde financiën waarmee u synthetische activa kunt creëren in de wereld van blockchain om met meer gemak en veelzijdigheid toegang te krijgen tot echte activa. Deze sTokens kunnen aandelen, indices, valuta's en natuurlijk cryptocurrencies vertegenwoordigen.

Het Synthetix-protocol heeft een enigszins speciale manier van werken, namelijk dat in plaats van dat sommige gebruikers liquiditeit aan het systeem verstrekken zodat anderen het kunnen lenen, het gigantische schuldenpools genereert waar elke persoon een deel kan lenen tegen het geld dat ze heeft gestort.

Balancer

Balancer een bourse Auto Market Maker (AMM), investeerders en liquiditeitsverschaffers moet daarom ingrijpen in zijn protocol. Wat Balancer echter kenmerkt, is dat de liquiditeitsverschaffers geen cryptocurrencies in een verhouding van 50% – 50% hoeven te storten om toegang te krijgen tot de pools, maar hun bijdrage kunnen aanpassen.

Dit geeft veel flexibiliteit aan investeerders, die niet over een gelijk aantal tokens hoeven te beschikken om toegang te krijgen tot de liquiditeitspools. Wanneer u toegang krijgt tot een zwembad, ontvangt u BPT( Saldo pooltokens), die worden geëlimineerd wanneer u uw cryptocurrencies intrekt en in BAL-tokens verandert.

Aave

Aave is een gedecentraliseerd protocol op basis van het Ethereum-netwerk dat kredietverstrekkers en kredietnemers anoniem verbindt via de blockchain. Natuurlijk zijn de fondsen die leners ontvangen afkomstig van geldschieters die liquiditeit verstrekken aan het protocol op zoek naar beloningen, in de vorm van het AAVE-token om specifieker te zijn.

Elke keer dat u een cryptocurrency deponeert als geldschieter om deze aan andere gebruikers aan te bieden, ontvangt u een andere versie van de token. Als u bijvoorbeeld USDT stort, ontvangt u USDT, dat dient als "bewijs" dat u dat geld hebt uitgeleend. Aan de andere kant moeten leners een bedrag storten in cryptocurrencies met te veel onderpand, d.w.z. ze moeten meer geld achterlaten dan ze zullen ontvangen.

uniswap

uniswap een uitwisseling gedecentraliseerd Type Auto Market Maker , en als zodanig heeft het enkele van zijn gebruikers nodig om liquiditeit aan het systeem bij te dragen, zodat anderen kunnen handelen.

Later, wanneer beleggers commissies betalen voor het gebruik van het Uniswap-protocol, gaat een deel ervan naar beloning liquiditeitsverschaffers , die een hoger of lager rendement kunnen behalen, afhankelijk van het aantal gebruikers dat liquiditeit biedt en het handelsvolume dat ze hebben op dat cryptocurrency-paar. .

Financieringscurve

Kromme Financiën is een gedecentraliseerd financieel protocol waarmee gebruikers cryptocurrencies kunnen verhandelen. Maar in tegenstelling tot de rest van échanges , het richt zich op cryptocurrencies die 1 op 1 zijn gekoppeld aan echte valuta's.

Om het protocol goed te laten werken, zijn duizenden investeerders nodig om liquiditeit aan het systeem bij te dragen. Bovendien is een van de kenmerken van Curve Finance-pools dat ze uit 3 verschillende cryptocurrencies kunnen bestaan, waardoor ze behoorlijk interessante rendementen kunnen behalen.

Is opbrengstlandbouw veilig?

Voordat u uw portefeuille afsluit en posities opent op een platform dat het mogelijk maakt: opbrengst landbouw, moet u de risico's begrijpen van beleggen in een liquiditeitspool.

Naast de mogelijkheid om geld te verliezen die we hierboven al hebben genoemd, moet u er rekening mee houden dat liquiditeitspools niets meer zijn dan slimme contracten, en hoewel ze een technologie zijn die behoorlijk effectief is, mislukken ze soms.

Evenzo zijn de meeste DeFi-protocollen afhankelijk van andere gedecentraliseerde applicaties om goed te functioneren. Als een van hen wordt gehackt, crasht of de server gewoon uitvalt, kan dit leiden tot het verlies van duizenden euro's of dollars voor zijn investeerders.

Eindelijk, gezond verstand moet worden gebruikt. Het is gemakkelijk om liquiditeitspools te vinden die een zeer hoog rendement bieden, en zoals ze zeggen; "Alles wat blinkt is geen goud". De meeste van deze pools zijn lokvogels waardoor beginnende beleggers hun geld kunnen storten en poolmakers kunnen wegkomen met hun cryptocurrencies. Als resultaat, we raden je aan om je voeten op de grond te houden.

Voors en tegens

Opbrengst landbouw is een manier om alleen passief te worden beloond voor crypto- HODLing munten, maar wat zijn de voor- en nadelen?

voordelen:

✔️Dit is een zeer interessante strategie om passief rendement uit uw cryptocurrencies te halen door simpelweg HODLing te doen. Het is daarom een ​​goede manier om uw winstgevendheid te verbeteren als u van plan bent uw posities voor lange tijd te behouden.

✔️Vandaag de dag zijn er nogal wat platforms die deze bewerkingen mogelijk maken, dus je kunt allerlei soorten pools vinden.

✔️Ze zijn een geweldige manier om investeerders te verleiden liquiditeit te verschaffen aan échanges AMM, waarmee miljoenen mensen hun crypto veilig kunnen uitwisselen.

nadelen:

❌Rendementen worden meestal niet uitbetaald in de cryptocurrencies waarmee je liquiditeit verschaft, wat erg aantrekkelijk kan zijn als je cryptocurrencies gaat "fokken" die je veel vertrouwt.

❌Het kiezen van de juiste liquiditeitspool kan ingewikkeld zijn, vooral omdat de winstgevendheid evolueert en afhangt van factoren die u niet kunt controleren.

❌Veel pools zitten vol met "walvissen", d.w.z. investeerders met veel kapitaal. Dit betekent dat particuliere investeerders nauwelijks winst maken, aangezien zij er een zeer klein deel van in handen hebben.

Laatste mededelingen

Is het een goed idee om Yield Farming te gebruiken?

Ik denk dat het eerste dat je moet onthouden, is dat het geen manier is om rijk te worden, dus vergeet het in de eerste plaats. Dit betekent dat we vergeten boerderijen te vinden die 100% per jaar betalen en verwachten dat ze op elke boerderij geld verdienen.

Zoals we in het artikel hebben gezien, is het een zeer risicovolle markt en hoe meer ze beloven, hoe gevaarlijker het zal zijn.

Daarom is het meteen een markt die volgens mij beginners met een gezonde dosis voorzichtigheid moeten nemen en zich niet moeten wagen.

Het is echter een markt die een veelbelovende toekomst lijkt te hebben, en het zou interessant zijn om het op zijn minst beetje bij beetje te bestuderen, en als je iets investeert, doe het dan zonder al te veel risico, eerder met het idee om te leren hoe het werkt .

Als idee is het natuurlijk sterk verbonden met wat er gebeurt in de wereld van cryptocurrencies. Als dit niet goed afloopt, is challenge en yield farming nauwelijks meer mogelijk, maar wat is daarvoor het alternatief?