Wat zijn stablecoins en hoe gebruik je ze? Voor-en nadelen

Als je enig onderzoek hebt gedaan naar cryptocurrencies, weet ik zeker dat je op een gegeven moment de term stablecoin hebt gelezen of gehoord, heb ik het mis?

De waarheid is dat dit concept en andere nogal ingewikkeld kunnen zijn om te begrijpen als er geen juiste verklaring wordt gevonden.

Om je te helpen, heb ik besloten om dit artikel te maken over stablecoins, hun typen, welke de beste zijn en waarom ze een grotere rol spelen dan het lijkt bij het beleggen in cryptocurrency.

Zullen we beginnen?

Wat zijn stabiele munten?

Stablecoins, of in het Frans, stabiele munten, zijn wat hun naam doet vermoeden, "vaste" of stabiel geprijsde cryptocurrencies.

Om het beter te begrijpen, zijn dit cryptocurrencies die 1 op 1 zijn gekoppeld aan de prijs van een ander activum, meestal een fiat-valuta (hoewel er andere kunnen zijn).

In deze situatie, als de prijs van de gewone munt stijgt, zal de prijs van de stablecoin ook stijgen. En bij een daling zal de prijs van de stablecoin zich aanpassen aan deze nieuwe prijs.

Maar hoe verhouden de twee activa zich tot elkaar?

Het eerste dat u moet weten, is dat stablecoins geen centrale bank achter zich hebben, dus het zijn niet overheden die de prijs van de stablecoin aanpassen aan die van hun lokale valuta.

In plaats daarvan zijn het de particuliere bedrijven die de stablecoins maken die stablecoins vrijgeven of terugtrekken om hun prijs te wijzigen. Daarom hebben ze externe audits nodig om te verifiëren dat ze niet illegaal stablecoins genereren.

Bovendien is de prijs van stablecoins ook onderhevig aan de wet van vraag en aanbod. Dus als er op een bepaald moment veel mensen klaar zijn om deze munten te kopen, zal hun prijs de neiging hebben om te stijgen en vice versa.

Maar als de prijs min of meer stabiel is, wie zou deze activa dan willen kopen? Uw vraag is volkomen logisch in de wereld:

Wie zou Tether (een aan dollar gekoppelde stablecoin) willen kopen als ze dollars kunnen kopen?

Stel je voor dat je een Exchange gebruikt om in Bitcoin te investeren, maar gezien de ontwikkeling die Cardano doormaakt, besluit je een deel van je winst in Bitcoin te investeren om deze in deze tweede cryptovaluta te investeren.

U realiseert zich echter dat uw huidige exchange Cardano niet accepteert, dus opent u een rekening op een andere exchange. Nu kunt u een deel van uw Bitcoins naar dit nieuwe account sturen, maar Bitcoin is een vluchtig activum en de prijs ervan kan binnen enkele minuten veel veranderen, dus u wilt het geldbedrag dat u naar de nieuwe beurs stuurt veilig stellen.

In dit geval hoeft u slechts een deel van uw Bitcoins in te wisselen voor een Stablecoin, bijvoorbeeld Tether, en deze naar de Exchange te sturen, wetende dat wanneer ze aankomen, ze dezelfde waarde zullen hebben als wanneer u ze laat verzenden.

Om deze reden heeft de prijs van stablecoins de neiging om te stijgen wanneer de markt voor cryptocurrency bearish is. Veel beleggers zoeken hun toevlucht in deze "volatiliteitsvrije" cryptocurrencies.

Soorten stabiele munten

Net zoals er honderden cryptocurrencies zijn, zijn er tal van stablecoins waar u terecht kunt als u op zoek bent naar een veilige haven in uw cryptocurrency-portfolio.

De belangrijkste soorten beschikbare stablecoins zijn:

• Gedekt door fiat-valuta: Tegenwoordig zijn de belangrijkste stablecoins die verankerd in de fiat-valuta's die we allemaal kennen: voornamelijk de Amerikaanse dollar (USD) en de euro (EUR), maar ook andere zoals de yen (JPY) komen veel voor.

Deze stablecoins worden gekenmerkt door een 1:1-waarde met de valuta waaraan ze zijn gekoppeld. De meest bekende zijn:

• Tether (USDT) - Gedekt door Amerikaanse dollars.
• TrueUSD (TUSD) - Gedekt door Amerikaanse dollars.
• USD-munt (USDC) - Gedekt door Amerikaanse dollars.
• EURO Stasis ( eurs): ondersteund door euro's .
• Braziliaanse digitale token (BRZ) – Gesteund door Braziliaanse reals.

Hoewel deze cryptocurrencies stabiel lijken, is de waarheid dat hun waarde verandert. Het concept is hetzelfde als inflatie. Een biljet van $ 1 in 1950 is nog steeds een biljet van $ 1 in 2021. Het verschil is dat de hoeveelheid activa die u ermee kunt kopen anders is. Op deze manier, als de prijs van de dollar ten opzichte van andere valuta's daalt, als je Tether hebt, wordt je geld ook beïnvloed.

Een ander nadeel van deze stablecoins is dat ze het gemakkelijkst te manipuleren zijn omdat ze, hoewel het cryptocurrencies zijn, gecentraliseerd zijn. Het is een bedrijf dat verantwoordelijk is voor de oprichting en distributie ervan, dus u bent tenslotte afhankelijk van zijn goede trouw en controleprocessen.

• leunde Grondstoffen: Cryptocurrencies zijn stabiele munten gekoppeld aan een vast bedrag van een specifieke grondstof (grondstoffen). Deze goederen vallen op omdat ze niet onderworpen zijn aan het beleid van bureaucraten, maar eerder aan de context van de wereldeconomie. De meest bekende op grondstoffen geïndexeerde cryptocurrencies zijn:
  • Pax Goud (PAGX) – Gesteund door goud, is elke PAGX gelijk aan 1 oz goud (28,35 gram).
  • Digix Gold (DGX) – Gedekt door goud, elke DGX is gelijk aan 0,1 gram goud.

Het bedrijf dat de cryptocurrency maakt, moet deze grondstof in een reserve hebben, dus het is een redelijk veilige stablecoin.

• ondersteund door anderen Cryptocurrencies: door cryptovaluta ondersteunde stablecoins zijn vrij nieuw en breken behoorlijk sterk uit. De cryptocurrency-markt heeft echter weinig te maken met de term "lage volatiliteit", dus een overshoot-fenomeen is nodig om de prijs stabiel te houden. De meest voorkomende door cryptocurrency ondersteunde stablecoin is:
  • Dai (DAI): de prijs is $ 1, en door de geschiedenis heen heeft het het redelijk stabiel gehouden.

Het belangrijkste voordeel van deze stablecoins is dat ze op geen enkele manier worden gecontroleerd door overheden of centrale banken. De controle ervan wordt bepaald door: slimme contracten of slimme contracten (ERC-20).

• Niet ondersteund door een ander activum: Stablecoins die niet worden ondersteund door een ander activum, ook wel seigniorage genoemd, verankeren hun waarde niet aan die van een ander activum. Wanneer ze worden gemaakt, krijgen ze een waarde toegewezen en het eigen algoritme van het bedrijf creëert of vernietigt cryptocurrencies om hun waarde stabiel te houden. De meest bekende zijn:
  • NuBits (USNBT): De prijs schommelt rond de $ 1, maar gedurende zijn hele leven zijn er grote correcties geweest die hem van deze waarde hebben weggenomen.

Tot voor kort was er nog een vrij wijdverbreide niet-ondersteunde stablecoin, BASIS. Vanwege de complexiteit van de regelgeving verliet hij echter de markt in opdracht van de SEC (Securities and Exchange Commission).

Gebruik in de echte wereld

De belangrijkste reden voor het bestaan ​​van stablecoins is om met enige zekerheid om te gaan met periodes van hoge volatiliteit. Deze activa fungeren daarom als een spiegel van de fiat-valuta die ze repliceren. Maar enkele van de meest praktische toepassingen zijn:

• Cryptocurrency-markten voeren ook correcties uit, zodat u stablecoins kunt gebruiken om uit de markt te blijven terwijl de prijs daalt en binnen te komen wanneer de prijs weer stijgt. Zo zorg je ervoor dat je geen geld verliest terwijl je wacht op de volgende uptrend.
• Met Stablecoins kunt u geld tussen beurzen verzenden zonder onderweg waarde te verliezen. Op deze manier kunt u geld overboeken naar een nieuwe portemonnee zonder dat u zich zorgen hoeft te maken dat de prijs onderweg omhoog of omlaag gaat.
• Deze valuta's onderscheiden zich door hun wereldwijde karakter, dus waar u ook woont, u kunt stablecoins kopen om uzelf te beschermen tegen bijvoorbeeld inflatie in uw land als u in plaatsen als Argentinië, Venezuela of Cuba woont.

Beste stabiele munten

Hoewel de wereld van cryptocurrencies met hoge snelheid beweegt en er elke dag een nieuwe cryptocurrency verschijnt, zijn momenteel de beste stablecoins:

• Tuier (USDT) – Tether is de meest populaire stablecoin ter wereld. In feite is het een van de meest waardevolle cryptocurrencies en heeft het ERC-20 fiduciair onderpand, d.w.z. het gebruikt slimme contracten om zijn onderpand aan te bieden.

Deze cryptocurrency wordt ondersteund door de Amerikaanse dollar en heeft een 1:1-verhouding, en hoewel dit heel gebruikelijk is, is Tether Limited omgeven door controverse over de vraag of zijn activiteiten legaal zijn of niet.

• TrueUSD (TUSD) – TrueUSD is een stablecoin die wordt ondersteund door de Amerikaanse dollar, dus het lijkt veel op Tether. Het bedrijf, aan de andere kant, lijkt toegewijd aan transparantie, en er is geen enkel stukje informatie over het bedrijf dat u niet kunt krijgen. In dit geval is de verhouding tot de dollar ook 1:1.
• USDCoin (USDC): Zoals de naam al doet vermoeden, is USDCoin een stablecoin gekoppeld aan de dollar in een verhouding van 1:1. Dit is ontwikkeld door Centre, een bedrijf dat eigendom is van Coinbase en Circle. Het interne mechanisme van deze cryptocurrency is gebaseerd op ETH(Ethereum)-blokken.
• Dai (DAI) – Dai is een stabiele cryptocurrency ondersteund door andere cryptocurrencies. Hoewel het in eerste instantie misschien een beetje tegenstrijdig lijkt, slaagt het Dai-algoritme erin om zijn prijs zeer stabiel te houden, zelfs meer dan andere, meer gebruikelijke stablecoins.

Voors en tegens

Stablecoins hebben de afgelopen jaren veel aan kracht gewonnen, mede dankzij de enorme populariteit van andere cryptocurrencies zoals Bitcoin, Ethereum, Cardano, XRP… We kennen allemaal hun voordelen, maar hoe zit het met hun nadelen?

Voordelen van stablecoins 

• • Stablecoins hebben het beste van de wereld van fiat-valuta's en cryptocurrencies: ze kunnen onmiddellijk worden verzonden, hun transactiekosten zijn laag, ze zijn veilig ... Maar ze zijn ook stabiel.
  • Ze laten veel mensen toe om hun toevlucht te zoeken in deze activa zonder hun cryptocurrencies te hoeven verkopen voor fiat-valuta.
  • Ze maken overdrachten van kapitaal van bepaalde beurzen naar andere mogelijk zonder waardeverlies.
  • Ze zijn 100% veilig dankzij de invoering van slimme contracten als controlemethode.

Nadelen van stablecoins:

• • Stablecoins zijn gecentraliseerde activa, het bestaan ​​van leveranciers en bedrijven die verantwoordelijk zijn voor het maken en vernietigen van tokens is noodzakelijk.
  • Door cryptovaluta ondersteunde stablecoins zijn stabiel, maar ze blijven waarde verliezen ten opzichte van andere activa als de valuta waaraan ze zijn gekoppeld, lijdt onder inflatie.

Conclusie

Kortom, stablecoins zijn een beleggingsinstrument dat bij correct gebruik veel kan worden ingezet. Bovendien is de sector booming en investeren steeds meer bedrijven enorme bedragen in het creëren van de stablecoin van de toekomst.

Het meest relevante aan hen is hun rol als verzwakker van de volatiliteit in cryptocurrency-portfolio's. Ze zijn echter erg handig voor het maken van overboekingen van de ene beurs naar de andere en om te profiteren van marktdalingen.

Op dit moment is het aanbod wat beperkter, maar er zijn al veel zeer interessante projecten waar veilig gebruik van kan worden gemaakt.

Maar dat is niet alles, er zijn verschillende soorten stablecoin, dus wat uw beleggersprofiel ook is, u zult er een vinden die bij u past.