Czym są stablecoiny i jak z nich korzystać? Zalety i wady

Jeśli robiłeś jakieś badania na temat kryptowalut, jestem pewien, że w pewnym momencie przeczytałeś lub słyszałeś termin stablecoin, czy się mylę?

Prawda jest taka, że ​​ta koncepcja i inne mogą być dość skomplikowane do zrozumienia, jeśli nie zostanie znalezione prawidłowe wyjaśnienie.

Aby Ci pomóc, postanowiłem napisać ten artykuł o stablecoinach, ich rodzajach, które z nich są najlepsze i dlaczego odgrywają większą rolę niż się wydaje w inwestowaniu w kryptowaluty.

Mamy zacząć?

Czym są stablecoiny?

Stablecoins, czyli po francusku stabilne monety, to, jak sugeruje ich nazwa, kryptowaluty „stałe” lub o stabilnej cenie.

Abyś mógł to lepiej zrozumieć, są to kryptowaluty, które są powiązane 1 do 1 z ceną innego aktywa, zwykle waluty fiducjarnej (chociaż mogą istnieć inne).

W tej sytuacji, jeśli cena zwykłej monety wzrośnie, wzrośnie również cena stablecoina. A w przypadku spadku, cena stablecoina dostosuje się do nowej ceny.

Ale w jaki sposób te dwa aktywa są powiązane?

Pierwszą rzeczą, którą musisz wiedzieć, jest to, że stablecoin nie ma za sobą banku centralnego, więc to nie rządy dostosowują cenę stablecoina do ceny swojej lokalnej waluty.

Zamiast tego to prywatne firmy tworzą stablecoiny, które wypuszczają lub wycofują stablecoiny, aby zmienić ich cenę. Dlatego potrzebują zewnętrznych audytów, aby sprawdzić, czy nie generują nielegalnie stablecoinów.

Co więcej, cena stablecoinów również podlega prawu podaży i popytu. Tak więc, jeśli w danym momencie jest wiele osób gotowych do zakupu tych monet, ich cena będzie rosła i na odwrót.

Ale jeśli jego cena jest mniej więcej stabilna, kto chciałby kupić te aktywa? Twoje pytanie ma sens na świecie:

Kto chciałby kupić Tether (stabilne monety ze stałym kursem dolara), skoro mogą kupić dolary?

Wyobraźmy sobie, że korzystasz z giełdy do inwestowania w Bitcoin, ale widząc rozwój, jaki przeżywa Cardano, decydujesz się wziąć część swoich zysków w Bitcoin, aby zainwestować je w tę drugą kryptowalutę.

Jednak zdajesz sobie sprawę, że Twoja obecna giełda nie akceptuje Cardano, więc otwierasz konto na innej giełdzie. Teraz możesz wysłać część swoich bitcoinów na to nowe konto, ale bitcoin jest aktywem niestabilnym, a jego cena może się bardzo zmienić w ciągu kilku minut, więc chcesz zabezpieczyć ilość pieniędzy, które wysyłasz na nową giełdę.

W takim przypadku musiałbyś wymienić tylko część swoich bitcoinów na Stablecoin, na przykład Tether, i wysłać je na giełdę, wiedząc, że kiedy dotrą, będą miały taką samą wartość, jak w momencie ich wysłania.

Z tego powodu cena stablecoinów ma tendencję do wzrostu, gdy rynek kryptowalut jest zniżkowy. Wielu inwestorów szuka schronienia w tych „wolnych od zmienności” kryptowalutach.

Rodzaje stablecoinów

Tak jak istnieją setki kryptowalut, istnieje wiele stablecoinów, do których możesz się zwrócić, jeśli szukasz bezpiecznej przystani w swoim portfelu kryptowalut.

Główne dostępne typy stablecoinów to:

• Wspierany przez walutę fiducjarną: Dzisiaj głównymi stablecoinami są te zakotwiczone w walutach fiducjarnych, które wszyscy znamy: głównie dolar amerykański (USD) i euro (EUR), ale inne, takie jak jen (JPY), są również powszechne.

Te stablecoiny charakteryzują się wartością 1:1 z walutą, z którą są powiązane. Najbardziej znane to:

• Tether (USDT) – Poparte dolarami amerykańskimi.
• TrueUSD (TUSD) – Poparte dolarami amerykańskimi.
• Moneta USD (USDC) – Poparte dolarami amerykańskimi.
• Zastój EURO ( EURS): obsługiwane przez euro .
• Brazylijski token cyfrowy (BRZ) – Wspierany przez brazylijskie reale.

Chociaż te kryptowaluty wydają się stabilne, prawda jest taka, że ​​ich wartość się zmienia. Pojęcie jest takie samo jak inflacja. Banknot jednodolarowy w 1 r. to nadal banknot jednodolarowy w 1950 r. Różnica polega na tym, że ilość aktywów, które można za nie kupić, jest inna. W ten sposób, jeśli cena dolara w stosunku do innych walut spadnie, jeśli masz Tether, wpłynie to również na twoje pieniądze.

Kolejną wadą tych stablecoinów jest to, że najłatwiej nimi manipulować, ponieważ chociaż są kryptowalutami, są scentralizowane. To firma, która jest odpowiedzialna za jej tworzenie i dystrybucję, więc w końcu to Ty polegasz na jej dobrej wierze i procesach audytowych.

• pochylił się Towary: Kryptowaluty to stablecoiny powiązane z ustaloną kwotą określonego towaru (towarów). Towary te wyróżniają się tym, że nie podlegają polityce biurokratów, ale kontekstowi gospodarki światowej. Najbardziej znane kryptowaluty indeksowane do towarów to:
  • Pax Złoto (PAGX) – Poparte złotem, każdy PAGX jest równy 1 uncji złota (28,35 grama).
  • Digix Złoto (DGX) – Poparte złotem, każdy DGX jest równy 0,1 gramowi złota.

Firma tworząca kryptowalutę musi mieć ten surowiec w rezerwie, więc jest to dość bezpieczny stablecoin.

• wspierane przez innych Kryptowaluty: wspierane przez kryptowaluty stablecoiny są dość nowe i dość mocno się rozwijają. Jednak rynek kryptowalut ma niewiele wspólnego z terminem „niska zmienność”, więc potrzebne jest zjawisko przeregulowania, aby utrzymać jego cenę na stabilnym poziomie. Najpopularniejszym stablecoinem opartym na kryptowalutach jest:
  • Dai (DAI): jego cena wynosi 1 USD i przez całą historię utrzymywała ją na dość stabilnym poziomie.

Główną zaletą tych stablecoinów jest to, że nie są one w żaden sposób kontrolowane przez rządy ani banki centralne. Jego kontrola jest zarządzana przez inteligentne kontrakty lub inteligentne kontrakty (ERC-20).

• Nie poparte innym zasobem: Stablecoins, które nie są zabezpieczone innym aktywem, zwanym również seigniorage, nie są powiązane z wartością innego aktywa. Kiedy są tworzone, przypisuje się im wartość, a własny algorytm firmy tworzy lub niszczy kryptowaluty, aby utrzymać ich wartość na stabilnym poziomie. Najbardziej znane to:
  • NuBity (USNBT): Jego cena oscyluje w okolicach 1 dolara, ale przez cały okres jego istnienia następowały duże korekty, które odebrały mu tę wartość.

Do niedawna istniał inny dość rozpowszechniony nieobsługiwany stablecoin, BASIS. Jednak ze względu na złożoność przepisów opuścił rynek na zlecenie SEK (Papierów Wartościowych i Giełd).

Zastosowania w świecie rzeczywistym

Głównym powodem istnienia stablecoinów jest radzenie sobie z okresami wysokiej zmienności z pewnym zabezpieczeniem. Aktywa te działają zatem jak odzwierciedlenie waluty fiducjarnej, którą replikują. Ale niektóre z jego najbardziej praktycznych zastosowań to:

• Rynki kryptowalut również dokonują korekt, więc możesz używać stablecoinów, aby pozostać poza rynkiem, gdy cena spada i wejść, gdy cena ponownie wzrośnie. W ten sposób upewnisz się, że nie stracisz pieniędzy w oczekiwaniu na kolejny trend wzrostowy.
• Stablecoins umożliwiają przesyłanie pieniędzy między giełdami bez utraty wartości po drodze. W ten sposób możesz przelać środki do nowego portfela, nie martwiąc się o wzrost lub spadek ceny po drodze.
• Waluty te wyróżniają się globalnym charakterem, więc bez względu na to, gdzie mieszkasz, możesz kupować stablecoiny, aby chronić się na przykład przed inflacją w swoim kraju, jeśli mieszkasz w miejscach takich jak Argentyna, Wenezuela czy Kuba.

Najlepsze stablecoiny

Choć świat kryptowalut porusza się z dużą prędkością i codziennie pojawia się nowa kryptowaluta, obecnie najlepsze stablecoiny to:

• Tether (USDT) – Tether to najpopularniejszy stablecoin na świecie. W rzeczywistości jest to jedna z najcenniejszych kryptowalut i posiada zabezpieczenie powiernicze ERC-20, tj. wykorzystuje inteligentne kontrakty do oferowania swoich zabezpieczeń.

Ta kryptowaluta jest wspierana przez dolara amerykańskiego i ma stosunek 1:1 i chociaż jest to bardzo powszechne, Tether Limited jest otoczony kontrowersją, czy jej operacje są legalne, czy nie.

• TrueUSD (TUSD) – TrueUSD to stablecoin wspierany przez dolara amerykańskiego, więc jest dość podobny do Tethera. Z drugiej strony firma wydaje się być przywiązana do przejrzystości i nie ma ani jednej informacji o firmie, której nie można uzyskać. W tym przypadku stosunek do dolara również wynosi 1:1.
• Monety USD (USDC): Jak sama nazwa wskazuje, USDCoin to stablecoin powiązany z dolarem w stosunku 1:1. Zostało to opracowane przez Centre, firmę należącą do Coinbase i Circle. Wewnętrzny mechanizm tej kryptowaluty oparty jest na blokach ETH(Ethereum).
• Dai (DAI) – Dai to stabilna kryptowaluta wspierana przez inne kryptowaluty. Chociaż na początku może się to wydawać nieco sprzeczne, algorytm Dai udaje się utrzymać bardzo stabilną cenę, nawet bardziej niż inne bardziej popularne stablecoiny.

Plusy i minusy

Stablecoins w ostatnich latach zyskały na sile, częściowo dzięki wzrostowi popularności innych kryptowalut, takich jak Bitcoin, Ethereum, Cardano, XRP… Wszyscy znamy ich zalety, ale co z ich wadami?

Zalety stablecoinów 

• • Stablecoins mają to, co najlepsze w świecie walut fiducjarnych i kryptowalut: można je wysłać natychmiast, ich opłaty transakcyjne są niskie, są bezpieczne… Ale są też stabilne.
  • Pozwalają wielu ludziom schronić się w tych aktywach bez konieczności sprzedawania swoich kryptowalut za walutę fiducjarną.
  • Umożliwiają transfery kapitału z niektórych giełd na inne bez utraty wartości.
  • Są w 100% bezpieczne dzięki przyjęciu inteligentnych kontraktów jako metody kontroli.

Wady stablecoinów:

• • Stablecoins to scentralizowane aktywa, konieczne jest istnienie dostawców i firm odpowiedzialnych za tworzenie i niszczenie tokenów.
  • Monety stablecoin wspierane kryptowalutami są stabilne, ale nadal tracą na wartości w stosunku do innych aktywów, jeśli waluta, z którą są powiązane, cierpi z powodu inflacji.

Wnioski

Krótko mówiąc, stablecoiny są instrumentem inwestycyjnym, z którego można często korzystać, jeśli są używane prawidłowo. Co więcej, sektor kwitnie i coraz więcej firm inwestuje ogromne sumy pieniędzy w tworzenie stablecoina przyszłości.

Najważniejszą rzeczą w nich jest ich rola jako tłumika zmienności w portfelach kryptowalut. Są one jednak bardzo przydatne do wykonywania przelewów z jednej giełdy na drugą oraz do czerpania zysków ze spadków na rynku.

W tej chwili oferta jest nieco bardziej ograniczona, ale istnieje już wiele bardzo ciekawych projektów, z których można bezpiecznie korzystać.

Ale to nie wszystko, istnieje kilka rodzajów stablecoinów, więc niezależnie od profilu inwestora, będziesz mógł znaleźć ten, który Ci odpowiada.