O que é AVE? É bom investir? Ou é uma farsa?

Aave é um protocolo de finanças descentralizado ou DeFi baseado em Ethereum que se dedica ao setor de empréstimos algorítmicos, sendo um dos mais bem-sucedidos nos primeiros anos desse novo fenômeno.

Aave é um projeto nascido na Finlândia em 2017, onde esta palavra tem o significado de fantasma. Não é nada mau para este projeto que visa conectar credores e mutuários diretamente sob o anonimato da rede.

Em seus primórdios , chamava-se ETHLend, cujo nome indicava claramente que se tratava de um projeto de empréstimo. A mudança de nome ocorreu em 2018.

Desde a sua criação, tem sido um sucesso, tornando-se um dos projetos DeFi mais conhecidos do mercado, e continua sendo, ainda ocupando as primeiras posições em termos de popularidade e faturamento no mercado para esse tipo de token.

Este projeto também está listado com sua própria criptomoeda, AAVE, que fornece o direito de discutir e votar nas alterações propostas ao projeto atual. Visto por este ângulo, é quase como se fosse uma participação nesta plataforma.

Qual é a razão para o sucesso desta plataforma?

Vários fatores permitiram à Aave se posicionar como um dos principais projetos do mundo DeFi. Uma delas pode ser que tenha sido uma das primeiras plataformas a serem lançadas, mas isso não é suficiente. Deve ter um propósito e isso gera uma alta demanda.

Em princípio, o sistema pretendia ser um ambiente puro de gerenciamento de empréstimos entre aqueles que têm excesso de criptomoedas e outros que desejam mais para que possam obter capital adicional por um tempo.

Posteriormente, evoluiu para um sistema mais complexo baseado em liquidez e protocolos algorítmicos que ajustam o mercado de acordo com as necessidades do usuário. Deste ponto de vista pode ser considerado como um mercado de crédito automatizado.

Preço AVE

Como funciona o AVE?

A primeira coisa é que é necessário criar um sistema de fundos de liquidez para que possam ser emprestados.

Para isso existem investidores que são aqueles que colocam as criptomoedas necessárias para que outros possam emprestá-las.

Os investidores, é claro, emprestam essas moedas com a intenção de obter um retorno.

Por outro lado, os buscadores de capital vão ao mercado com a intenção de obter novas criptomoedas para investir ou realizar qualquer operação. Para que esses mutuários participem, eles devem depositar garantias.

Que garantia é usada no AAVE?

Bem, outras criptomoedas que os mutuários têm e, neste caso, essa garantia deve ser superdimensionada, o que significa que você precisa colocar mais do que recebe. Isso se deve ao enorme risco que esses mercados apresentam, com uma volatilidade insana.

No caso de flutuações significativas do mercado, é possível que a AAVE liquide a garantia e por isso é paga uma multa.

Na verdade, é um sistema bastante simples, no sentido de que reúne dois grupos que procuram coisas diferentes e têm o que o outro quer.

O que não é tão simples é projetar o algoritmo que faz tudo isso funcionar perfeitamente e, além disso, mantê-lo.

Quando depositamos uma criptomoeda, por exemplo DAI, recebemos uma aDAI e assim por diante para o resto. Dessa forma, os tokens que os credores recebem são chamados de aTokens e são a prova do investimento no sistema. Esses ATokens também podem ser negociados, pois são totalmente reconhecidos no sistema AAVE, ou seja, são os mesmos contratos.

Como é depositado?

Isso é feito usando uma das carteiras do mercado de criptomoedas, estas são as seguintes:

• Carteira do navegador
• portas
• registrar
• Carteira MEW
• coinbase
• autêntico
• Wallet Connect
• Toro
• Formático

Neste mercado, não há depósito mínimo ou máximo. Qualquer quantia é permitida. Em uma nota pessoal, eu sempre recomendaria depositar um pouco no começo para testar a plataforma e apenas fazer depósitos maiores quando vemos que as coisas estão indo bem.

A operação é assim resumida como terno :

1. O credor deposita criptomoedas no pool de liquidez e, portanto, recebe um token, que representa seu investimento no pool. Então você recebe juros ao longo do tempo.
2. O mutuário deve colocar a criptomoeda como garantia e escolher um tipo de empréstimo com taxa de juros fixa ou variável. Depois de fazer isso, você recebe o empréstimo.

Vejamos um exemplo:

Vamos imaginar que queremos tomar emprestado o Ethereum e para isso colocamos o DAI como garantia.

Se olharmos para o arquivo DAI, que podemos acessar clicando na respectiva moeda na tela, vemos que temos uma série de dados como:

• Taxa de uso: quão demanda é a criptografia.
• liquidez disponível
• Juros do depósito (APY): os juros do empréstimo
• Pode ser usado como garantia: Sim ou Não
• preço do ativo
• LTV máximo: relação empréstimo/garantia
• Limite de liquidação: Neste caso, 80% dizem que se o Ethereum subir 20% ou mais, nossa posição seria liquidada, pois a garantia não atingiria o mínimo.
• Pena de liquidação: a % estipulada (em caso de remate, 5%)

Nesse caso, eu coloquei uma garantia estável como DAI, mas a volatilidade também poderia ser colocada, então as possibilidades são muitas. obviamente, quando usamos garantias e empréstimos em criptomoedas voláteis, teremos empréstimos muito mais dinâmicos.

Taxa de juros em AAVE

Como acabamos de ver, o mutuário pode escolher entre duas taxas de juros para seu empréstimo:

• Variável
• Permanente

A taxa fixa é maior que a variável, mas isso porque ela permanece fixa, enquanto a variável pode aumentar significativamente ao longo do período.

A taxa de juro da taxa variável dependerá de vários fatores como a liquidez disponível na carteira e a procura de empréstimos e depósitos.

Se você quer mais segurança, com certeza o telefone fixo é melhor para você.

Se você quer mais risco e mais chances de ganhar, melhor a variável.

Quanto custa isso? Quais comissões você tem?

O uso da plataforma não é totalmente gratuito. Você deve realizar uma série de despesas, mesmo que sejam muito pequenas. Vejamos essas comissões:

• Para os mutuários, eles terão que pagar 0,00001%, dos quais 80% vão para o fundo de protocolo e 20% para os integradores (mas não especificam o que é porque o link na página avee está quebrado)
• No Flash Loans, 0,09%, dos quais 70% vão para os depositantes, e o restante para a distribuição anterior (80/20%)
• Taxas para usar o Ethereum Blockchain. Consultor.

Quais criptomoedas estão disponíveis no AAVE?

O número de criptomoedas está aumentando notavelmente ao longo do tempo. Em 2020 eram 16, mas dentro de alguns meses eles cresceram para 24, e o número certamente continuará aumentando.

As criptomoedas com as quais ele permite trabalhar são:

A parte principal do volume de empréstimos é feito em: Dai, USD Coin, True USD e USDT Coin, ou seja, essencialmente em Stablecoins.

Moeda do plataforma, o Aave tem uma série de vantagens, tal como:

• Nenhuma taxa cobrada aos credores
• Se usado como garantia, os descontos são obtidos
• Os credores que usam o Aave podem obter um valor de empréstimo mais alto.

Empréstimos instantâneos

Este era o empréstimo padrão original da AAVE (quando era ETHLend).

O Flash Loan é um empréstimo que é feito e executado na mesma transação, ou seja, ao mesmo tempo. Isso também é feito sem quaisquer garantias.

Como isso é possível? Como fazer tal empréstimo?

Bem, porque o sistema Ethereum permite uma transação instantânea com uma criptomoeda e ao mesmo tempo ela é liberada. Ou seja, é algo como:

• receber o empréstimo
• fazer algo com instantaneamente
• reembolsar o empréstimo

Nesse tipo de transação, não há risco para o credor, pois seu contrato é garantido por um protocolo de segurança.

Um dos exemplos de utilização desse tipo de empréstimo relâmpago é em uma transação de arbitragem. Nele, supõe-se que se virmos um preço diferente entre duas casas diferentes, podemos fazer uma transação instantânea comprando em uma e vendendo na outra (mais cara), de forma a obter um lucro “gratuito”.

Claro, isso no mundo real não é o que parece, e não será tão fácil. Aqui estamos mais no domínio de programadores e especialistas em algoritmos. Na verdade, esse tipo de empréstimo está disponível apenas para programadores.

Utilizando plataformas como DeFi Saber ou Furucombo, você pode realizar negociações de três vias com outras plataformas e estruturar uma negociação onde fechamos um desses contratos.

É um pouco como segmentar um recurso em um determinado site. Faça uma operação algorítmica e execute-a no Aave, de forma que no momento da concessão do empréstimo, consigamos comprar o ativo e ao mesmo tempo devolver o principal do empréstimo.

O AA Ve é seguro?

Esta é uma das questões mais importantes deste artigo, se não a mais importante.

Pelo menos, parece-me que é assim.

A primeira coisa que queremos ter certeza neste mundo de operações 100% online é que elas sejam seguras.

A primeira coisa que vem à mente é se o AAVE foi hackeado no passado ou não.

Em seus primeiros anos de uso, não é uma plataforma com reputação de ser hackeada ou roubada. Isso não significa que é livre de risco.

Em fevereiro de 2021 , Encontrei notícias de que 2,8 milhões de dólares da yearn.finance podem ser roubados através da Aave. Embora seja preciso dizer que o problema do roubo parece estar mais relacionado à outra plataforma.

AAVE é uma farsa?

Em teoria, estamos diante de um sistema bastante seguro que viu como os recursos investidos nele aumentaram significativamente ano a ano, de algumas dezenas de milhões de dólares para mais de 5 bilhões no início de 2021. Isso é prova disso. é um sistema que não parece ser uma farsa.

Como qualquer sistema no mundo blockchain, ele tem seus riscos, mas fora o caso que mencionei anteriormente, dificilmente veremos relatos de problemas na plataforma.

Isso pode mudar no futuro?

Claro, mas também diz respeito ao resto do setor.

O que posso dizer por enquanto é que o Aave é uma das plataformas de maior sucesso no mundo DeFi, e por um motivo.

Outro detalhe importante dessa plataforma é que seu criador possui um perfil público, o que diferencia os projetos de sucesso daqueles que não o são.

Um mercado que está sob bastante ataque em outras plataformas é o de empréstimos em flash, portanto, tenha cuidado ao usá-lo.

Conclusão Você pode ganhar dinheiro com Aave?

Esta é outra das questões que realmente importa neste post.

Eu vou te dar minha opinião.

Em teoria sim. Essa é a ideia por trás do programa.

Caso contrário, o que os poupadores investiriam nele?

Da maneira como vi como o projeto evoluiu, tenho certeza de que há dinheiro a ser ganho com isso. Na verdade, neste momento, estou pensando em começar a investir alguma coisa.

O que acontece é que, como em tudo, temos que levar em conta alguns problemas.

Visto acima, posso esclarecer que é um sistema bastante especulativo, que depende do preço das criptomoedas em constante aumento. Nesse caso, o credor se contenta em ganhar bons juros, enquanto o mutuário tenta ganhar dinheiro com o aumento do preço dos anteriores.

No caso do credor, vejo com mais clareza, mas o mutuário não sabe se pode tirar grande proveito dele. Isso se deve aos limites do programa, com percentual de liquidação, entre outros. Este último bloqueia um pouco a flexibilidade da operação.

O problema surge quando há mercados de baixa em criptomoedas, que também existem, embora não seja o caso usual. Quando as coisas dão errado e os preços caem, vemos grandes perdas dos mutuários, que não apenas não veem suas garantias liquidadas, mas também veem como o valor de suas criptomoedas despenca e, no final, perdem uma quantia significativa de dinheiro; montante que é composto pelos juros do empréstimo, que, como vimos, não é exatamente baixo.

Portanto, parece um sistema mais atraente do ponto de vista do investidor, pelo menos no crédito normal.

Se mudarmos para empréstimos instantâneos, pode haver uma vantagem para desenvolvedores sofisticados que podem ver falhas de sistema em outros mercados e aplicar os algoritmos para executar esses contratos inteligentes benéficos. No entanto, não vejo isso tão fácil.

Por exemplo, no tweet a seguir, eles se gabam de um jogo que os rendeu muito dinheiro arbitrando, embora eu ache que foi em outro empréstimo em flash, não no Aave:

Será verdade ou não?

Haverá um trapaceiro?

Quem sabe

Mas acho que vale a pena ver para onde vão os acertos e os juros médios que podem ser encontrados em quem procura fazer uso desse tipo de empréstimo relâmpago.

Prós e contras

✔️Possibilidade de obter juros altos para a transferência de nossas criptomoedas

✔️O sistema gerencia-se automaticamente. É um sistema de empréstimo automatizado

✔️Boa interface web e plataforma. É fácil de usar e encontrar o que você está procurando

✔️Muitas criptomoedas para escolher

✔️Ele oferece muitas carteiras para depositar, embora algumas outras estejam faltando

✔️É um dos maiores projetos DeFi do mercado e também o de melhor reputação

✔️É um ecossistema bastante seguro e não conhecido por muitos hacks

✔️Comissões são simbólicas

✔️Oferece garantias de anonimato e grande flexibilidade

❌Como um sistema que depende de flutuações de criptografia, pode-se dizer que tem muito risco

❌Você tem que ter muito cuidado se for você que está pegando o empréstimo. Você pode perder muito rápido

Para mais informações, visite o site da Web.