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Staking de crypto-monnaies sur les meilleures plateformes

Beaucoup de gens doutent de la fiabilité des crypto-monnaies car ils pensent que «personne» ne surveille les transactions. Et si je vous disais que vous pouvez les valider en échange de récompenses? Cela se fait dans un processus appelé staking, et c’est l’une des pratiques les plus répandues parmi les investisseurs.

Dans cet article je vais vous dire ce qu’est le staking, quels types existent, comment ça marche, où le faire et quels sont ses avantages et ses inconvénients.

Qu’est-ce que le Staking?

Le staking est un processus qui consiste à bloquer des crypto-monnaies au sein d’un wallet pour contribuer au bon fonctionnement de la blockchain. Le staking est volontaire, et pour cela, vous recevez des récompenses sous la forme de ladite crypto-monnaie.

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Mais comment aidez-vous exactement la blockchain en bloquant vos crypto-monnaies?

Comme vous le savez bien, chaque crypto-monnaie appartient à une blockchain, et en son sein peuvent être effectuées des transactions qui doivent être validées.

Pour valider les transactions, chaque blockchain utilise un mécanisme différent, bien que les principaux soient la Proof of Work (PoW) et la Proof of Stake (PoS), les deux acronymes des termes anglais.

La principale crypto-monnaie qui fonctionne avec PoW est le Bitcoin, et le protocole de validation utilisé est le minage. Quelques exemples de crypto-monnaies dont le protocole de consensus est PoS sont: Cardano, Solana, Algorand…

En un mot, les blockchains Proof of Stake(PoS) utilisent des crypto-monnaies stockées pour valider les transactions, ce sont donc les principales pour le staking.

Dans ce protocole, chaque nœud fonctionne comme un validateur de transaction, donc en conservant simplement ces crypto-monnaies et en les envoyant à un portefeuille de staking, vous pouvez commencer à recevoir des récompenses du réseau.

Différence avec le minage

Chaque blockchain valide les transactions d’une manière différente, bien que vous sachiez déjà qu’il existe des chaînes de blocs PoS(staking) et des chaînes PoW, comme Bitcoin.

Les chaînes de preuve de travail(PoW) valident les transactions par un processus appelé minage. Mais en quoi est-ce différent du staking?

En staking, pour valider les transactions et contribuer au développement de la blockchain, il vous suffit de verrouiller vos crypto-monnaies dans un wallet. Par la suite, un smart contract se charge de faire la validation et de vous récompenser. Plus le nombre de jetons ou de crypto-monnaies verrouillés est élevé, plus la possibilité d’obtenir des récompenses est grande.

Au lieu de cela, pour valider une transaction sur une blockchain PoW, chaque mineur doit résoudre un puzzle mathématique pour ajouter un nouveau bloc à la chaîne. Bien sûr, cela ne signifie pas que vous devez prendre un stylo et du papier, puisque les opérations sont effectuées par un ordinateur(plus précisément un GPU).

Ainsi, plus le nombre d’ordinateurs et leur vitesse de traitement sont importants, plus vous avez de possibilités de miner un bloc, et donc, d’obtenir une récompense.

À première vue, vous pouvez déjà voir la grande différence dans l’effort impliqué dans l’exploitation minière par rapport au staking. Tout cela, sans compter que l’entretien d’une ferme de minage a des coûts énergétiques très élevés.

C’est la raison principale pour laquelle Ethereum, un réseau PoW, va passer à un mécanisme PoS pour sa version 2.0, ce que nous verrons peut-être dans un avenir proche.

Quelles crypto-monnaies permettent le staking?

Comme je le disais, les tokens et crypto-monnaies qui permettent le staking sont ceux dont la blockchain utilise la Proof of Stake(PoS) comme mécanisme de validation des transactions.

Il existe de nombreuses crypto-monnaies présentant ces caractéristiques, mais tout indique que la plus importante sera Ethereum 2.0, lorsque la deuxième plus grande blockchain par capitalisation boursière sera mise à jour.

Parmi les autres changements apportés par la mise à niveau d’Ethereum, citons le passage d’une blockchain PoW à une blockchain PoS, faisant du staking d’Ethereum une réalité.

Pour ce faire, Ethereum propose un système avec 2 types de validateurs; D’une part, ceux qui ont plus de 32 ETH peuvent être des validateurs complets et peuvent miser leur ETH normalement.

Au lieu de cela, si vous avez moins de 32 ETH, vous pouvez vous associer à une entreprise pour miser votre ETH avec d’autres investisseurs, en obtenant des rendements de la même manière.

Types de staking

Si le staking vous intéresse, sachez qu’il en existe plusieurs types selon les critères de classification suivants:

Type de mécanisme de validation PoS

Selon le type de validation PoS :

Preuve de participation(PoS)

C’est le mécanisme PoS dont j’ai parlé jusqu’à présent.

En tant qu’investisseur, vous pouvez bloquer vos crypto-monnaies et les mettre à la disposition de la blockchain pour valider les transactions, et en retour vous obtenez une récompense. Plus il y a de crypto-monnaies verrouillées, plus les récompenses sont élevées.

Preuve de participation déléguée(DPoS)

La preuve de participation déléguée est un peu différente, car chaque jeton ou crypto-monnaie que vous détenez est converti en un nombre défini de votes, que vous pouvez utiliser pour choisir un délégué.

Les délégués choisis gèrent la blockchain, s’occupent de la sécurité, du consensus et de son amélioration et, une fois les récompenses de staking distribuées, ils les distribuent à leurs électeurs(en fonction des votes que vous avez apportés).

La façon de miser

Quelle que soit la méthode de validation utilisée pour la validation, les types suivants peuvent être différenciés en fonction de la manière dont vous l’implémentez :

Tuteurage à froid

Le cold staking est ce qui peut être fait à partir de portefeuilles froids, c’est-à-dire ceux qui n’ont pas de connexion Internet.

C’est un grand avantage car cela vous permet de gagner des récompenses passivement en gardant votre crypto dans l’endroit le plus sûr possible.

Ce n’est pas possible de le faire avec toutes les crypto-monnaies, mais si vous en avez la possibilité, c’est l’une des alternatives les plus intéressantes.

Groupes de staking

Vous souvenez-vous que je vous ai dit que dans les points de vente, vous avez plus de chances d’obtenir des récompenses plus vous bloquez de crypto-monnaies ?

Dans une situation comme celle-ci, dans laquelle il y a des détenteurs avec des centaines de milliers de jetons, un petit investisseur n’aurait rien à faire, n’est-ce pas?

Seul, vous ne le ferez probablement pas, mais pour cela, il existe des groupes de staking, qui ne sont rien de plus que des associations de petits investisseurs qui se réunissent pour staking leurs fonds ensemble, puis répartissent les bénéfices de manière égale.

La plupart des échanges qui permettent le staking à partir de leur propre plateforme créent des groupes de ce style pour permettre à tous les utilisateurs de staking leurs crypto-monnaies.

Fournisseurs de staking

Les fournisseurs de staking sont des plateformes qui offrent la possibilité de staker sans disposer d’un capital important. De cette façon, ils constituent un moyen centralisé de créer un pool de staking.

Plates-formes de staking

Si vous envisagez de staking vos crypto-monnaies mais ne savez pas quelle plateforme choisir, voici un résumé des plus importantes:

Echanges centralisés

La plupart des échanges centralisés offrent des services de jalonnement à partir de leur propre plate-forme, vous n’avez donc pas besoin de retirer votre crypto de l’échange pour obtenir des récompenses. Certains des principaux sont:

Coinbase

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Coinbase est l’un des plus grands échanges au monde, et aussi l’un des plus respectés par les institutions.

Il n’offre pas de services de staking depuis longtemps, et bien qu’ils aient déjà été introduits, la vérité est qu’ils ont encore du chemin à parcourir pour rattraper les autres maisons d’échange.

Ils proposent des services de staking uniquement pour 6 crypto-monnaies, et les récompenses ne dépassent pas 5% par an:

  • Ethereum(ETH)
  • Algorand(QUELQUE CHOSE)
  • Cosmos(ATOME)
  • Tezos(XTZ)
  • Daï(DAI)
  • Pièce en USD(USDC)

De plus, ils créent une liste d’utilisateurs intéressés par le staking avec Ethereum 2.0, et vous pouvez vous inscrire sur leur site Web si vous le souhaitez.

Binance

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Aujourd’hui, Binance est le plus grand échange de crypto-monnaie au monde en termes de volume.

Bien sûr, quelque chose comme cela n’est pas réalisé en offrant uniquement des services de trading de crypto-monnaie, mais le catalogue de cette maison d’échange va beaucoup plus loin.

En termes de staking, l’offre de Binance est assez étendue, et avec certaines crypto-monnaies des rendements très élevés peuvent être obtenus.

Poloniex

Poloniex est une bourse qui a acquis une grande renommée ces dernières années pour ses faibles commissions et la qualité de la plateforme et de ses services.

Parmi ceux-ci, le staking se démarque, même si contrairement à Binance, son offre est relativement réduite, puisqu’ils ne proposent que du staking avec:

  • Cosmos(ATOME)
  • TRON(TRX)
  • BitTorrent(BTT)
  • CLIN D’ŒIL(GAGNER)

Portefeuilles privés

Bien que pas tous, certains portefeuilles privés vous permettent de miser vos crypto-monnaies. Voici quelques exemples:

Registre

Ledger est l’un des portefeuilles froids physiques les plus répandus aujourd’hui. En plus de vous aider à stocker vos crypto-monnaies en toute sécurité, il vous permet de staking un grand nombre d’actifs.

Certains des principaux sont:

  • Ethereum(ETH)
  • Pois(DOT)
  • Cardane(ADA)
  • Avalanche(AVAX)
  • Terre(LUNE)

Portefeuille de confiance

Trust Wallet est un portefeuille virtuel de crypto-monnaie que vous pouvez utiliser pour conserver votre crypto en lieu sûr. Bien qu’il ne soit pas aussi sécurisé que Ledger, puisqu’il s’agit d’un portefeuille chaud(connecté à Internet), il offre une couche de sécurité supplémentaire contre le fait de laisser les crypto-monnaies dans l’échange.

En plus de stocker des crypto-monnaies, de les acheter et de les échanger, Trust Wallet permet également le staking, bien que pour le moment son offre soit réduite à:

  • Bitcoin(BTC)
  • Ethereum(ETH)
  • BinanceCoin(BNB)
  • Cosmos(ATOME)
  • Gâteau(GÂTEAU)
  • Tezos(XTZ)
  • Tron(TRX)

Plateformes de staking DeFi

En plus des échanges centralisés et des portefeuilles, les plateformes DeFi ont également des alternatives très intéressantes pour le staking. Voici quelques-uns:

Synthétix

Synthetix est une plate-forme décentralisée qui vous permet d’investir dans presque tous les actifs grâce à la création de répliques synthétiques de ceux-ci.

Parmi les multiples outils proposés par Synthetix, le staking se démarque, puisque les récompenses qu’ils offrent pour le blocage de leur jeton SNX dépassent 25 % par an.

Financement de l’année

Yearn Finance est un protocole DeFi dont l’objectif est de rapprocher les tâches DeFi telles que l’agriculture de rendement ou l’extraction de liquidités des utilisateurs de la blockchain.

La plateforme ne propose pas encore d’options de staking en tant que telles, et bien qu’elles ne soient pas identiques, vous pouvez toujours pratiquer le yield farming, qui consiste également à verrouiller des fonds en échange de récompenses.

Compund

Compound Finance est une plateforme décentralisée avec un protocole qui permet aux utilisateurs d’accorder et de contracter des prêts en toute sécurité et de manière anonyme.

Bien qu’il ne s’agisse pas d’une plate-forme de mise typique, vous pouvez passivement gagner des récompenses en donnant vos crypto-monnaies à la plate-forme, donc au final, le résultat est similaire.

AAV

AAVE est une plate-forme très similaire à Compound Finance, car son objectif principal est de fournir un service de prêt de crypto-monnaie décentralisé.

Au lieu de cela, il offre également la possibilité de staking, mais uniquement avec le jeton de plateforme Aave(AAVE).

Le rendement attendu sur le staking AAVE peut varier dans le temps, mais il est généralement d’environ 6 à 7 % de rendement annuel.

Autres plateformes

Autres plateformes d’intérêt:

Réseaux de fiction

Figment Networks est un fournisseur d’infrastructure blockchain. C’est l’un des plus grands validateurs de transactions professionnels au monde, offrant des services de staking pour un grand nombre de jetons et de crypto-monnaies.

Son fonctionnement est très simple; il vous suffit d’accéder à son site Web, de rechercher l’actif que vous souhaitez staking et de suivre les étapes indiquées par la plateforme. Ce sont généralement:

  1. Accédez au site officiel du jeton ou de la crypto-monnaie.
  2. Recherchez l’une des adresses de portefeuille de Figment. Vous pouvez les trouver sur leur site web.
  3. Déléguez vos jetons à ce validateur en suivant les étapes sur la page de l’actif.

Avec cela, vos fonds seront jalonnés avec ceux d’autres utilisateurs, ce qui vous permettra d’obtenir des récompenses même si vous avez peu de capital.

Capital de participation

Le fonctionnement de Stake Capital est très similaire à celui de Figment Networks, puisque vous devez déléguer vos crypto-monnaies à leurs services pour qu’ils puissent les jalonner(en gardant la garde à tout moment).

Le rendement offert par Stake Capital varie selon l’actif, bien qu’il oscille entre 5 et 15% par an.

Staked

Staked propose des services de staking de crypto-monnaie et de prêt DeFi. Le fonctionnement du staking est le même que celui déjà évoqué dans les 2 plateformes précédentes.

De son côté, Staked se démarque en proposant un large catalogue de crypto-monnaies avec lesquelles vous pouvez miser, et certaines d’entre elles offrent des rendements très élevés(plus de 40%).

MyContainer

Comme toutes les plateformes précédentes, MyContainer vous offre la possibilité de déléguer vos crypto-monnaies à leur propre validateur afin qu’il puisse les jalonner pour vous.

La particularité de MyContainer est qu’il propose en plus des services comme la vente de crypto-monnaies, l’échange, l’accès aux Airdrops et aux Giveaways…

Cependant, et bien qu’il s’agisse d’une plateforme intéressante, son offre de crypto-monnaies avec lesquelles vous pouvez miser n’est pas très élevée, même si les récompenses ne sont pas mauvaises du tout et se situent entre 7 et 40 %.

Installations de Staking

Staking Facilities est une société de staking similaire aux précédentes, dans laquelle en tant qu’investisseur vous déléguez le staking de vos crypto-monnaies à l’un des validateurs de la société.

Bien qu’il s’agisse d’une petite entreprise, ils disposent d’un grand nombre de tokens staking et la qualité de leurs services est très élevée. Cependant, l’offre de crypto-monnaies et leur rentabilité ne sont pas les meilleures du marché.

Avantages et inconvénients du jalonnement

Si vous êtes arrivé jusqu’ici, je suis sûr que vous pouvez convenir avec moi que le staking est une forme d’investissement très intéressante, ou plutôt HODL, mais quels sont ses points positifs et négatifs?

Voici ses principaux avantages:

✔️Il vous permet de gagner passivement des crypto-monnaies en gardant simplement vos crypto-monnaies dans un portefeuille.

✔️Vous n’avez besoin d’aucun appareil spécial pour staking.

✔️Les récompenses de staking sont distribuées sous la forme de la crypto-monnaie que vous avez verrouillée, c’est donc une technique parfaite pour les projets de crypto à potentiel.

✔️Le staking (PoS) est un processus beaucoup plus propre en termes d’énergie que la preuve de travail, ce qui permet d’économiser des coûts et de l’électricité.

✔️Les revenus générés par le staking sont très stables et, dans la plupart des cas, prévisibles. Par conséquent, vous pouvez savoir combien de crypto-monnaies vous recevrez une fois le blocus terminé.

Et voici ses inconvénients:

❌Aucun investissement n’est sans risque, et le staking ne fait pas exception. Le portefeuille dans lequel vous verrouillez vos fonds peut être piraté, bien que si vous en utilisez un de haute qualité, il est peu probable que vous rencontriez ce problème.

❌Si vous êtes un petit investisseur, vous devez vous associer à d’autres afin d’obtenir une rentabilité. Certaines plateformes le font automatiquement, mais à d’autres occasions, vous devez déléguer le processus à des tiers.

Conseils pour le staking

Avant de vous lancer pour bloquer vos crypto-monnaies, je vous recommande de jeter un œil aux conseils suivants :

  • Bloquez uniquement les crypto-monnaies que vous souhaitez conserver à long terme. Ainsi, vous ne serez pas obligé de les retirer si la volatilité du marché augmente.
  • Lors du choix d’une plateforme de staking, vous devez non seulement prendre en compte la rentabilité attendue, mais également ses commissions et sa sécurité.
  • Calculez le rendement que vous obtiendrez avant de bloquer les crypto-monnaies, cela ne vaut peut-être pas la peine d’attendre.

Avis finaux

Bref, le staking est un outil très puissant qui permet de contribuer au bon développement de la blockchain en gagnant des récompenses sous forme de crypto-monnaies.

Comme tous les investissements, le staking comporte des risques, notamment du fait que vous ne pouvez pas toucher aux crypto-monnaies pendant une longue période, sans pouvoir réagir aux mouvements du marché.

Pour cette raison, je vous recommande de le mettre en pratique uniquement avec les projets que vous souhaitez maintenir à long terme. Ceux que vous ne vendriez pas même si leur prix s’effondrait ou perdait de son élan.

De plus, cela ne nécessite aucun type d’équipement électronique, mais vous pouvez le faire avec votre propre compte d’échange ou de portefeuille ou, si vous préférez, vous pouvez déléguer le processus à une entreprise spécialisée.

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