Was ist AVE? Ist es gut zu investieren? Oder ist es ein Betrug?

Aave ist ein dezentralisiertes Finanz- oder DeFi-Protokoll auf Basis von Ethereum, das sich dem algorithmischen Kreditsektor widmet und eines der erfolgreichsten in den Anfangsjahren dieses neuen Phänomens ist.

Aave ist ein Projekt, das 2017 in Finnland geboren wurde, wobei dieses Wort die Bedeutung von Geist hat. Es ist überhaupt nicht schlecht für dieses Projekt, das darauf abzielt, Kreditgeber und Kreditnehmer direkt unter der Anonymität des Netzwerks zu verbinden.

An seinen Anfängen , hieß es ETHLend, dessen Name eindeutig darauf hinwies, dass es sich um ein Kreditprojekt handelte. Die Namensänderung erfolgte 2018.

Seit seiner Gründung ist es ein Erfolg geworden eines der bekanntesten DeFi-Projekte auf dem Markt, und es ist nach wie vor, in Bezug auf Popularität und Umsatz auf dem Markt für diese Art von Token immer noch die Spitzenpositionen einzunehmen.

Dieses Projekt ist auch mit seiner eigenen Kryptowährung AAVE aufgeführt, die das Recht einräumt, vorgeschlagene Änderungen am aktuellen Projekt zu diskutieren und abzustimmen. So gesehen ist es fast so, als wäre es eine Beteiligung an dieser Plattform.

Was ist der Grund für den Erfolg dieser Plattform?

Mehrere Faktoren haben es Aave ermöglicht, sich als eines der Schlüsselprojekte der Welt zu positionieren DeFi. Einer davon könnte sein, dass es eine der ersten Plattformen war, die gestartet wurde, aber das reicht nicht aus. Es muss einen Zweck haben und das erzeugt eine hohe Nachfrage.

Im Prinzip sollte das System eine reine Kreditverwaltungsumgebung zwischen denen sein, die überschüssige Kryptowährung haben, und anderen, die mehr wollen, um für eine Weile zusätzliches Kapital zu bekommen.

Später entwickelte sich daraus ein komplexeres System, das auf Liquidität und algorithmischen Protokollen basiert, die den Markt an die Bedürfnisse der Benutzer anpassen. Aus dieser Sicht kann es als automatisierter Kreditmarkt betrachtet werden.

AVE-Preis

Wie funktioniert die AVE?

Erstens muss ein System von Liquiditätsmitteln geschaffen werden, damit sie verliehen werden können.

Dafür gibt es Investoren, die die notwendigen Kryptowährungen anlegen, damit andere sie ausleihen können.

Investoren verleihen diese Coins natürlich mit der Absicht, eine Rendite zu erzielen.

Auf der anderen Seite gehen Kapitalsuchende auf den Markt mit der Absicht, neue Kryptowährungen zu erhalten, um zu investieren oder Operationen durchzuführen. Damit diese Kreditnehmer teilnehmen können, müssen sie Sicherheiten hinterlegen.

Welche Garantie wird in AAVE verwendet?

Nun, andere Kryptowährungen, die Kreditnehmer haben, und in diesem Fall müssen diese Sicherheiten überdimensioniert sein, was bedeutet, dass Sie mehr einzahlen als nehmen müssen. Dies liegt an dem enormen Risiko, das diese Märkte mit wahnsinniger Volatilität darstellen.

Bei erheblichen Marktschwankungen ist es AAVE möglich, die Garantie aufzulösen und dafür wird eine Vertragsstrafe gezahlt.

Es ist eigentlich ein ziemlich einfaches System, in dem Sinne, dass es zwei Gruppen zusammenbringt, die nach unterschiedlichen Dingen suchen und bekommen, was der andere will.

Was nicht so einfach ist, ist den Algorithmus zu entwerfen, der all dies perfekt funktionieren lässt, und ihn darüber hinaus zu warten.

Wenn wir eine Kryptowährung einzahlen, zum Beispiel DAI, erhalten wir einen aDAI und so weiter für den Rest. Auf diese Weise werden die Token, die die Kreditgeber erhalten, als aToken bezeichnet und sind ein Beweis für die Investition in das System. Diese ATokens können auch gehandelt werden, da sie im AAVE-System vollständig anerkannt sind, d.h. es sich um die gleichen Kontrakte handelt.

Wie wird es hinterlegt?

Dies geschieht mit einer der Wallets des Kryptowährungsmarktes, dies sind die folgenden:

• Browser-Wallet
• Türen
• registrieren
• MEW-Geldbörse
• coinbase
• Authentisch
• Wallet Connect
• Torus
• Fortmatisch

In diesem Markt gibt es keine Mindest- oder Höchsteinzahlung. Jeder Betrag ist erlaubt. Persönlich würde ich immer empfehlen, am Anfang ein wenig einzuzahlen, um die Plattform zu testen, und nur dann größere Einzahlungen zu tätigen, wenn wir sehen, dass die Dinge gut laufen.

Die Operation wird somit zusammengefasst als Anzug :

1. Der Kreditgeber legt Kryptos in den Liquiditätspool ein und erhält dafür einen Token, der seine Investition in den Pool darstellt. Dann erhalten Sie im Laufe der Zeit Zinsen.
2. Der Kreditnehmer muss Krypto als Sicherheit hinterlegen und wählt eine Darlehensart mit festem oder variablem Zinssatz. Sobald Sie dies tun, erhalten Sie das Darlehen.

Schauen wir uns ein Beispiel an:

Stellen wir uns vor, wir wollen Ethereum leihen und stellen dafür DAI als Sicherheit.

Wenn wir uns die DAI-Datei ansehen, auf die wir zugreifen können, indem wir auf die jeweilige Währung auf dem Bildschirm klicken, sehen wir, dass wir eine Reihe von Daten haben, wie zum Beispiel:

• Nutzungsrate: Wie gefragt ist Krypto.
• verfügbare Liquidität
• Einzahlungszinsen (APY): die Zinsen für das Darlehen
• Kann als Sicherheit verwendet werden: Ja oder Nein
• Vermögenspreis
• Maximaler LTV: Verhältnis von Darlehen zu Sicherheiten
• Liquidationsschwelle: In diesem Fall sagen 80 %, dass unsere Position liquidiert würde, wenn Ethereum um 20 % oder mehr steigt, da die Sicherheiten nicht das Minimum erreichen würden.
• Liquidationsstrafe: der festgelegte Prozentsatz (im Falle eines Schusses 5 %)

In diesem Fall setze ich eine stabile Garantie wie DAI, aber Volatilität könnte auch gesetzt werden, also gibt es viele Möglichkeiten. offensichtlich Wenn wir Sicherheiten und Kredite in volatilen Kryptos verwenden, werden wir eine viel dynamischere Kreditvergabe haben.

Zinssatz in AAVE

Wie wir gerade gesehen haben, kann der Kreditnehmer zwischen zwei Zinssätzen für sein Darlehen wählen:

• Variable
• Permanente Schweißbadsicherung

Der feste Zinssatz ist höher als der variable, aber das liegt daran, dass er fest bleibt, während der variable im Laufe des Zeitraums erheblich steigen kann.

Der Zinssatz des variablen Zinssatzes hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie der im Pool verfügbaren Liquidität und der Nachfrage nach Krediten und Einlagen.

Wenn Sie mehr Sicherheit wünschen, ist das Festnetz sicher besser für Sie.

Wenn Sie mehr Risiko und mehr Gewinnchancen wollen, dann ist die Variable umso besser.

Wie viel kostet es? Welche Provisionen haben Sie?

Die Nutzung der Plattform ist nicht ganz kostenlos. Sie müssen eine Reihe von Ausgaben unternehmen, auch wenn diese sehr gering sind. Schauen wir uns diese Provisionen an:

• Für die Kreditnehmer müssen sie 0,00001 % zahlen, von denen 80 % in den Protokollfonds gehen und 20 % für die Integratoren (aber sie geben nicht an, was es ist, weil der Link auf der avee-Seite defekt ist).
• Auf Flash-Darlehen 0,09 %, davon gehen 70 % an die Einleger und der Rest an die vorherige Verteilung (80/20 %).
• Gebühren für die Nutzung der Ethereum Blockchain. Berater.

Welche Kryptowährungen sind in AAVE verfügbar?

Die Zahl der Kryptowährungen nimmt im Laufe der Zeit bemerkenswert zu. Waren es 2020 noch 16, sind sie innerhalb weniger Monate auf 24 angewachsen, und die Zahl wird sicherlich weiter steigen.

Die Kryptos, mit denen es arbeiten kann, sind:

Der größte Teil des Kreditvolumens erfolgt in: Dai, USD Coin, True USD und USDT Coin, also im Wesentlichen in Stablecoins.

Währung der Plattform hat der Aave eine Reihe von Vorteilen, sowie:

• Keine Gebühren für Kreditgeber
• Bei Verwendung als Sicherheit werden Abschläge erzielt
• Kreditgeber, die Aave nutzen, können eine höhere Kreditsumme erhalten.

Flash-Darlehen

Dies war das ursprüngliche Standarddarlehen von AAVE (als es ETHLend war).

Der Blitzkredit ist ein Kredit, der in derselben Transaktion, also gleichzeitig, aufgenommen und ausgeführt wird. Auch dies erfolgt ohne Gewähr.

Wie ist es möglich? Wie kann man einen solchen Kredit aufnehmen?

Nun, weil das Ethereum-System eine sofortige Transaktion mit einem Krypto ermöglicht und gleichzeitig freigegeben wird. Das heißt, es ist so etwas wie:

• das Darlehen erhalten
• sofort etwas tun
• das Darlehen zurückzahlen

Bei dieser Art von Transaktion besteht für den Kreditgeber kein Risiko, da sein Vertrag durch ein Sicherheitsprotokoll abgesichert ist.

Eines der Beispiele für die Verwendung dieser Art von Flash-Darlehen ist eine Arbitrage-Transaktion. Darin wird angenommen, dass wir, wenn wir einen unterschiedlichen Preis zwischen zwei verschiedenen Häusern sehen, eine sofortige Transaktion durchführen können, indem wir das eine kaufen und das andere (teurer) verkaufen, um einen „kostenlosen“ Gewinn zu erzielen.

Natürlich ist das in der realen Welt nicht so, wie es scheint, und es wird nicht so einfach sein. Hier sind wir eher in der Domäne von Programmierern und Algorithmik-Experten. Tatsächlich steht diese Art von Darlehen nur Programmierern zur Verfügung.

Mit Plattformen wie DeFi Sabre oder Furucombo können Sie Drei-Wege-Trades mit anderen Plattformen durchführen und einen Trade strukturieren, bei dem wir einen dieser Kontrakte schließen.

Es ist ein bisschen wie das Targeting eines Assets auf einer bestimmten Website. Führen Sie eine algorithmische Operation durch und führen Sie sie in Aave aus, sodass wir es in dem Moment, in dem wir das Darlehen gewähren, schaffen, den Vermögenswert zu kaufen und gleichzeitig den Kapitalbetrag des Darlehens zurückzugeben.

Ist AA Ve sicher?

Dies ist eine der wichtigsten Fragen in diesem Artikel, wenn nicht sogar die wichtigste.

Zumindest kommt es mir so vor.

Das erste, was wir in dieser Welt der 100 % Online-Operationen sicherstellen wollen, ist, dass sie sicher sind.

Das erste, was mir in den Sinn kommt, ist, ob AAVE in der Vergangenheit gehackt wurde oder nicht.

In den ersten Jahren der Nutzung ist es keine Plattform, die den Ruf hatte, gehackt oder gestohlen zu werden. Das bedeutet nicht, dass es risikofrei ist.

Im Februar 2021 , Ich habe gefunden Nachricht, dass 2,8 Millionen USD von yearn.finance über Aave gestohlen werden könnten. Obwohl gesagt werden muss, dass das Diebstahlproblem eher mit der anderen Plattform zusammenhängt.

Ist AAVE ein Betrug?

Theoretisch stehen wir vor einem ziemlich sicheren System, das gesehen hat, wie die darin investierten Mittel Jahr für Jahr erheblich gestiegen sind, von einigen zehn Millionen Dollar auf mehr als 5 Milliarden Anfang 2021. Das ist ein Beweis dafür ist ein System, das nicht als Betrug erscheint.

Wie jedes System in der Blockchain-Welt hat es seine Risiken, aber abgesehen von dem Fall, den ich zuvor erwähnt habe, werden wir kaum Berichte über Probleme auf der Plattform sehen.

Könnte sich das in Zukunft ändern?

Natürlich, aber es betrifft auch den Rest der Branche.

Was ich vorerst sagen kann, ist, dass Aave eine der erfolgreichsten Plattformen in der DeFi-Welt ist, und das aus gutem Grund.

Ein weiteres wichtiges Detail dieser Plattform ist, dass ihr Schöpfer ein öffentliches Profil hat, das erfolgreiche Projekte von denen unterscheidet, die es nicht sind.

Ein Markt, der auf anderen Plattformen ziemlich angegriffen wird, sind Flash-Darlehen, also seien Sie vorsichtig, wenn Sie ihn verwenden.

Fazit Kann man mit Aave Geld verdienen?

Dies ist eine weitere der Fragen, die in diesem Beitrag wirklich wichtig sind.

Ich gebe Ihnen meine Meinung.

Theoretisch ja. Das ist die Idee hinter dem Programm.

Was würden Sparer ansonsten investieren?

So wie ich gesehen habe, wie sich das Projekt entwickelt hat, bin ich sicher, dass man damit Geld verdienen kann. Tatsächlich denke ich gerade darüber nach, etwas zu investieren.

Was passiert ist, dass wir, wie bei allem, bestimmte Probleme berücksichtigen müssen.

Oben gesehen, kann ich klarstellen, dass es sich um ein eher spekulatives System handelt, das davon abhängt, dass der Preis von Kryptowährungen ständig steigt. In diesem Fall begnügt sich der Kreditgeber damit, gute Zinsen zu verdienen, während der Kreditnehmer versucht, am Preisanstieg der vorherigen zu verdienen.

Beim Kreditgeber sehe ich es klarer, aber der Kreditnehmer weiß nicht, ob er großen Nutzen daraus ziehen kann. Dies liegt an den Grenzen des Programms, unter anderem beim Abrechnungsprozentsatz. Letzteres blockiert etwas die Flexibilität des Betriebs.

Das Problem entsteht, wenn es Bärenmärkte bei Kryptowährungen gibt, die es auch gibt, obwohl dies nicht der Regelfall ist. Wenn die Dinge schief gehen und die Preise fallen, dann sehen wir große Verluste von Kreditnehmern, die nicht nur ihre Sicherheiten nicht liquidieren sehen, sondern auch sehen, wie der Wert ihrer Kryptos sinkt und sie am Ende eine beträchtliche Geldsumme verlieren; Betrag, zu dem noch die Darlehenszinsen hinzukommen, die, wie wir gesehen haben, nicht gerade niedrig sind.

Daher scheint es aus Anlegersicht ein attraktiveres System zu sein, zumindest bei der normalen Kreditvergabe.

Wenn wir zu Flash-Darlehen übergehen, könnte dies für erfahrene Entwickler von Vorteil sein, die Systemausfälle in anderen Märkten erkennen und die Algorithmen anwenden können, um diese vorteilhaften Smart Contracts auszuführen. Trotzdem sehe ich es nicht so einfach.

Zum Beispiel prahlen sie im folgenden Tweet mit einem Spiel, das ihnen viel Geld eingebracht hat, obwohl ich denke, dass es in einem anderen Flash-Darlehen war, nicht in dem von Aave:

Wird es wahr sein oder nicht?

Wird es einen Cheater geben?

Wer weiß

Aber ich denke, es lohnt sich zu sehen, wo die Hits hingehen und welche durchschnittlichen Zinsen bei denjenigen zu finden sind, die diese Art von Flash-Darlehen in Anspruch nehmen möchten.

Vor- und Nachteile

✔️Möglichkeit, hohe Zinsen für die Übertragung unserer Kryptos zu erhalten

✔️Das System verwaltet sich automatisch. Es ist ein automatisiertes Kreditsystem

✔️Gute Web- und Plattformschnittstelle. Es ist einfach zu bedienen und zu finden, wonach Sie suchen

✔️Viele Kryptowährungen zur Auswahl

✔️Es bietet viele Wallets zum Einzahlen, obwohl einige andere fehlen

✔️Es ist eines der größten DeFi-Projekte auf dem Markt und auch das mit dem besten Ruf

✔️Es ist ein ziemlich sicheres Ökosystem und nicht für viele Hacks bekannt

✔️Provisionen sind symbolisch

✔️Es bietet Garantien für Anonymität und große Flexibilität

❌Als ein System, das von Krypto-Fluktuationen abhängt, kann man sagen, dass es ein großes Risiko hat

❌Sie müssen sehr vorsichtig sein, wenn Sie derjenige sind, der den Kredit aufnimmt. Sie können schnell viel verlieren

Weitere Informationen finden Sie unter Website.