Mikä on AVE? Onko hyvä sijoittaa? Vai onko kyseessä huijaus?

Aave on Ethereumiin perustuva hajautettu rahoitus- tai DeFi-protokolla, joka on omistettu algoritmilainasektorille, ja se on yksi menestyneimmistä tämän uuden ilmiön alkuvuosina.

Aave on Suomessa vuonna 2017 syntynyt projekti, jossa tällä sanalla on haamu merkitys. Se ei ole ollenkaan huono tälle hankkeelle, jonka tavoitteena on yhdistää lainanantajat ja lainanottajat suoraan verkon anonymiteetin alle.

Sen alussa , sen nimi oli ETHLend, jonka nimi osoitti selvästi, että kyseessä oli lainausprojekti. Nimenmuutos tapahtui vuonna 2018.

Perustamisestaan ​​lähtien se on ollut menestys, tulossa yksi markkinoiden tunnetuimmista DeFi-projekteista, ja se on edelleenkin tämän tyyppisten rahakkeiden markkinoiden suosion ja liikevaihdon kärkisijoilla.

Tämä projekti on listattu myös omalla kryptovaluuttallaan AAVE:lla, joka tarjoaa oikeuden keskustella ja äänestää nykyiseen projektiin ehdotetuista muutoksista. Tästä näkökulmasta katsottuna se on melkein kuin se olisi osallistuminen tähän alustaan.

Mikä on syy tämän alustan menestykseen?

Useat tekijät ovat mahdollistaneet Aaven aseman yhdeksi avainprojekteista maailmassa defi. Yksi niistä voi olla, että se oli yksi ensimmäisistä lanseeratuista alustoista, mutta se ei riitä. Sillä on oltava tarkoitus, ja se synnyttää suuren kysynnän.

Periaatteessa järjestelmän oli tarkoitus olla puhdas lainanhallintaympäristö niille, joilla on ylimääräistä kryptovaluuttaa, ja muiden, jotka haluavat lisää, jotta he voivat saada lisäpääomaa jonkin aikaa.

Myöhemmin tästä kehittyi monimutkaisempi järjestelmä, joka perustuu likviditeettiin ja algoritmeihin, jotka mukauttavat markkinoita käyttäjien tarpeiden mukaan. Tästä näkökulmasta sitä voidaan pitää automatisoituna luottomarkkinana.

AVE hinta

Miten AVE toimii?

Ensimmäinen asia on, että on tarpeen luoda likviditeettirahastojärjestelmä, jotta niitä voidaan lainata.

Tätä varten on sijoittajia, jotka sijoittavat tarvittavat kryptovaluutat, jotta muut voivat lainata niitä.

Sijoittajat tietysti lainaavat näitä kolikoita tarkoituksenaan ansaita tuottoa.

Toisaalta pääomanhakijat menevät markkinoille aikomuksenaan hankkia uusia kryptovaluuttoja sijoittaakseen tai suorittaakseen minkä tahansa toiminnan. Jotta nämä lainanottajat voivat osallistua, heidän on asetettava vakuudet.

Mitä takuuta AAVE:ssa käytetään?

No, muiden kryptovaluuttojen, joita lainaajilla on, ja tässä tapauksessa, vakuuden on oltava ylimitoitettu, mikä tarkoittaa, että sinun on laitettava enemmän kuin otat. Tämä johtuu näiden markkinoiden valtavasta riskistä ja järjettömästä epävakaudesta.

Markkinoiden merkittävien heilahtelujen sattuessa AAVE:lla on mahdollisuus purkaa takuu ja siitä maksetaan sakkoa.

Se on itse asiassa melko yksinkertainen järjestelmä siinä mielessä, että se kokoaa yhteen kaksi ryhmää, jotka etsivät eri asioita ja saavat mitä toinen haluaa.

Mikä ei ole niin yksinkertaista, on suunnitella algoritmi, joka saa kaiken tämän toimimaan täydellisesti, ja lisäksi ylläpitää sitä.

Kun talletamme kryptovaluutan, esimerkiksi DAI:n, saamme aDAI:n ja niin edelleen loput. Tällä tavalla lainanantajien vastaanottamia tokeneita kutsutaan aTokeniksi ja ne ovat todiste järjestelmään tehdystä investoinnista. Näillä ATokeneilla voidaan myös käydä kauppaa, koska ne on täysin tunnistettu AAVE-järjestelmässä, eli ne ovat samoja sopimuksia.

Miten se talletetaan?

Tämä tehdään käyttämällä yhtä kryptovaluuttamarkkinoiden lompakoista, nämä ovat seuraavat:

• Selaimen lompakko
• ovi
• tietueet
• MEW lompakko
• coinbase
• aito
• LompakkoYhdistä
• torus
• Fortmatic

Näillä markkinoilla ei ole minimi- tai enimmäistalletusta. Mikä tahansa määrä on sallittu. Henkilökohtaisena huomautuksena, suosittelen aina tallettamista hieman alussa testataksesi alustaa ja tehdä suurempia talletuksia vain, kun näemme asioiden menevän hyvin.

Operaatio on siis tiivistetty seuraavasti puku :

1. Lainanantaja tallettaa kryptoja likviditeettipooliin ja saa siksi tokenin, joka edustaa sen sijoitusta pooliin. Sitten saat korkoa ajan myötä.
2. Lainaaja tulee asettaa vakuudeksi krypto ja valitsee kiinteä- tai vaihtuvakorkoisen lainatyypin. Kun teet sen, saat lainan.

Katsotaanpa esimerkkiä:

Kuvitellaan, että haluamme lainata Ethereumia ja laitamme sitä varten DAI:n vakuudeksi.

Jos katsomme DAI-tiedostoa, johon pääsemme napsauttamalla vastaavaa valuuttaa näytöllä, näemme, että meillä on sarja tietoja, kuten:

• Käyttöaste: Kuinka kysytty krypto on.
• käytettävissä olevaa likviditeettiä
• Talletuskorko (APY): lainan korko
• Voidaan käyttää vakuutena: kyllä ​​tai ei
• omaisuuden hinta
• Suurin LTV: laina/vakuussuhde
• Likvidaatiokynnys: Tässä tapauksessa 80 % sanoo, että jos Ethereum nousee 20 % tai enemmän, asemamme likvidoidaan, koska vakuus ei saavuttaisi minimiä.
• Selvitysrangaistus: säädetty % (laukauksen sattuessa 5%)

Tässä tapauksessa laitoin vakaan takuun, kuten DAI, mutta volatiliteetti voidaan myös laittaa, joten mahdollisuuksia on monia. on selvää, kun käytämme vakuuksia ja lainaa epävakaissa kryptoissa, meillä on paljon dynaamisempi laina.

AAVE:n korko

Kuten olemme juuri nähneet, lainanottaja voi valita lainalleen kahdesta korosta:

• Muuttuja
• Pysyvä

Kiinteä korko on korkeampi kuin muuttuja, mutta tämä johtuu siitä, että se pysyy kiinteänä, kun taas muuttuja voi nousta merkittävästi ajanjakson aikana.

Vaihtuvakoron korko riippuu useista tekijöistä, kuten poolissa käytettävissä olevasta likviditeetistä sekä lainojen ja talletusten kysynnästä.

Jos haluat lisää turvallisuutta, lankapuhelin on varmasti parempi sinulle.

Jos haluat enemmän riskejä ja enemmän voittomahdollisuuksia, sitä parempi muuttuja.

Paljonko se maksaa? Mitä provisioita sinulla on?

Alustan käyttö ei ole täysin ilmaista. Sinun on suoritettava joukko kuluja, vaikka ne olisivat hyvin pieniä. Katsotaanpa näitä palkkioita:

• Lainanottajat joutuvat maksamaan 0,00001 %, josta 80 % menee protokollarahastoon ja 20 % integraattoreille (mutta he eivät täsmennä mitä se on, koska avee-sivun linkki on rikki)
• Pikalainoista 0,09 %, josta 70 % menee tallettajille ja loput edelliseen jakeluun (80/20 %)
• Ethereum Blockchainin käyttömaksut. Konsultoimaan.

Mitä kryptovaluuttoja on saatavilla AAVEssa?

Kryptovaluuttojen määrä kasvaa huomattavasti ajan myötä. Vuonna 2020 niitä oli 16, mutta muutamassa kuukaudessa ne ovat kasvaneet 24:ään ja määrä tulee varmasti jatkamaan nousuaan.

Kryptot, joiden kanssa se sallii työskennellä, ovat:

Suurin osa Lainojen määrästä on tehty vuonna: Dai, USD Coin, True USD ja USDT Coin, eli pääasiassa Stablecoineissa.

Valuutta alustalla, Aavella on useita etuja, kuten:

• Lainanantajilta ei peritä maksuja
• Jos sitä käytetään vakuutena, saadaan alennuksia
• Aavea käyttävät lainanantajat voivat saada suuremman lainasumman.

Flash lainat

Tämä oli AAVE:n alkuperäinen vakiolaina (kun se oli ETHLend).

Pikalaina on laina, joka tehdään ja toteutetaan samassa tapahtumassa, eli samaan aikaan. Tämä tehdään myös ilman takuita.

Kuinka se on mahdollista? Kuinka tehdä tällainen laina?

No, koska Ethereum-järjestelmä sallii välittömän tapahtuman krypton kanssa ja samalla se vapautetaan. Eli se on jotain tällaista:

• saada lainaa
• tehdä jotain heti
• maksaa laina takaisin

Tämäntyyppisessä liiketoimessa lainanantajalle ei ole riskiä, ​​koska hänen sopimuksensa on suojattu turvaprotokollalla.

Yksi esimerkki tämäntyyppisen pikalainan käytöstä on arbitraasitapahtuma. Siinä oletetaan, että jos näemme erilaisen hinnan kahden eri talon välillä, voimme tehdä välittömän kaupan ostamalla toisessa ja myymällä toisessa (kallimmin), saadaksemme voittoa "ilmaiseksi".

Se ei tietenkään ole sitä todellisessa maailmassa, miltä näyttää, eikä se tule olemaankaan niin helppoa. Täällä olemme enemmän ohjelmoijien ja algoritmien asiantuntijoiden alalla. Itse asiassa tämäntyyppinen laina on vain ohjelmoijien saatavilla.

Käyttämällä alustoja, kuten DeFi Saber tai Furucombo, voit tehdä kolmisuuntaisia ​​kauppoja muiden alustojen kanssa ja strukturoida kaupan siten, että suljemme yhden näistä sopimuksista.

Se on vähän kuin tietyn sivuston sisältöön kohdistamista. Suorita algoritmioperaatio ja suorita se Aavessa siten, että lainan myöntämishetkellä onnistumme ostamaan omaisuuden ja samalla palauttamaan lainan pääoman.

Onko AA Ve turvallista?

Tämä on yksi tämän artikkelin tärkeimmistä kysymyksistä, ellei tärkein.

Ainakin minusta näyttää siltä, ​​​​että se on niin.

Ensimmäinen asia, jonka haluamme varmistaa tässä 100-prosenttisesti verkkotoimintojen maailmassa, on, että ne ovat turvallisia.

Ensimmäinen asia, joka tulee mieleen, on, onko AAVE:tä hakkeroitu aiemmin vai ei.

Ensimmäisinä käyttövuosinaan se ei ole alusta, jolla on ollut maine hakkeroituna tai varastettuna. Se ei tarkoita, että se olisi riskitöntä.

Helmikuussa 2021 , Olen löytänyt uutinen, että yearn.financelta saatetaan varastaa 2,8 miljoonaa USD Aaven kautta. Vaikka on sanottava, että varkausongelma näyttää liittyvän enemmän toiseen alustaan.

Onko AAVE huijaus?

Edessämme on teoriassa melko turvallinen järjestelmä, joka on nähnyt, kuinka siihen sijoitetut varat ovat kasvaneet merkittävästi vuosi vuodelta, muutamasta kymmenestä miljoonasta dollarista yli 5 miljardiin vuoden 2021 alussa. Se on todiste siitä. on järjestelmä, joka ei näytä olevan huijaus.

Kuten kaikilla lohkoketjumaailman järjestelmillä, sillä on riskinsä, mutta aiemmin mainitsemani tapauksen lisäksi emme tule näkemään mitään raportteja alustan ongelmista.

Voisiko tämä muuttua tulevaisuudessa?

Tietysti, mutta se koskee myös muuta alaa.

Tällä hetkellä voin sanoa, että Aave on yksi DeFi-maailman menestyneimmistä alustoista, ja syystä.

Toinen tärkeä yksityiskohta tässä alustassa on, että sen luojalla on julkinen profiili, joka erottaa onnistuneet projektit niistä, jotka eivät ole.

Yksi markkina, joka on melkoisen hyökkäyksen kohteena muille alustoille, ovat flash-lainat, joten ole varovainen käyttäessäsi niitä.

Johtopäätös Voitko ansaita rahaa Aaven kanssa?

Tämä on toinen kysymyksistä, joilla on todella merkitystä tässä viestissä.

Annan mielipiteeni.

Teoriassa kyllä. Tämä on ohjelman idea.

Mitä säästäjät muuten sijoittaisivat siihen?

Sen perusteella, miten olen nähnyt hankkeen kehittymisen, olen varma, että sillä on rahaa. Itse asiassa juuri nyt ajattelen sijoittamisen aloittamista.

Tapahtuu, että kuten kaikessa, meidän on otettava huomioon tietyt ongelmat.

Yllä nähtynä voin selventää, että kyseessä on melko spekulatiivinen järjestelmä, joka riippuu kryptovaluuttojen hintojen jatkuvasta noususta. Tässä tapauksessa lainanantaja tyytyy ansaitsemaan hyvää korkoa, kun taas lainanottaja yrittää ansaita rahaa aikaisempien hintojen noususta.

Lainanantajan tapauksessa näen sen selkeämmin, mutta lainanottaja ei tiedä, voiko hän saada siitä suurta hyötyä. Tämä johtuu ohjelman rajoituksista, muun muassa selvitysprosenteista. Jälkimmäinen estää jonkin verran toiminnan joustavuutta.

Ongelma syntyy, kun kryptovaluutoilla on karhumarkkinoita, joita on myös olemassa, vaikka tämä ei ole tavallista. Kun asiat menevät pieleen ja hinnat putoavat, näemme suuria tappioita lainaajilta, jotka eivät vain näe vakuuksiensa realisoituvan, vaan näkevät myös kuinka kryptopaperinsa arvo putoaa ja lopulta he menettävät merkittävän summan rahaa; summa, johon lisätään lainan korko, joka, kuten olemme nähneet, ei ole aivan alhainen.

Siksi se näyttää sijoittajan kannalta houkuttelevammalta järjestelmältä, ainakin normaalissa luotonannossa.

Jos siirrymme pikalainoihin, edistyneille kehittäjille voi olla etua, sillä he voivat nähdä järjestelmävirheitä muilla markkinoilla ja soveltaa algoritmeja näiden hyödyllisten älykkäiden sopimusten toteuttamiseen. Silti en näe sitä helppona.

Esimerkiksi seuraavassa twiitissä he kerskuvat pelistä, joka teki heille paljon rahaa toimituksissa, vaikka luulen, että se oli toisessa pikalainassa, ei Aaven:

Onko se totta vai ei?

Tuleeko huijari?

Kuka tietää?

Mutta mielestäni on syytä nähdä, missä hitit menevät ja keskimääräinen korko, joka löytyy niiltä, ​​jotka haluavat hyödyntää tämäntyyppisiä flash-lainoja.

Edut ja haitat

✔️Mahdollisuus saada korkeaa korkoa kryptosidemme siirrosta

✔️Järjestelmä hallitsee itseään automaattisesti. Se on automaattinen lainausjärjestelmä

✔️Hyvä verkko- ja alustakäyttöliittymä. Sitä on helppo käyttää ja löytää etsimäsi

✔️Paljon kryptovaluuttoja, joista valita

✔️Se tarjoaa monia lompakoita, joista voit tallettaa, vaikka jotkut muut puuttuvat

✔️Se on yksi markkinoiden suurimmista DeFi-projekteista ja myös maineikkain

✔️Se on melko turvallinen ekosysteemi, eikä sitä tunneta monista hakkeroista

✔️Palkkiot ovat symbolisia

✔️Se tarjoaa anonymiteetin ja suuren joustavuuden takuun

❌Kryptovaihteluista riippuvaisena järjestelmänä voidaan sanoa olevan paljon riskejä

❌Sinun tulee olla erittäin varovainen, jos olet lainan ottaja. Voit menettää paljon nopeasti

Lisätietoja on osoitteessa verkkosivusto.