Mitä ovat vakaat kolikot ja miten niitä käytetään? Hyödyt ja haitat

Jos olet tehnyt tutkimusta kryptovaluutoista, olen varma, että olet jossain vaiheessa lukenut tai kuullut termin stablecoin, olenko väärässä?

Totuus on, että tämä ja muut käsitteet voivat olla melko monimutkaisia ​​ymmärtää, jos oikeaa selitystä ei löydy.

Auttamaan sinua päätin tehdä tämän artikkelin stabiileista kolikoista, niiden tyypeistä, mitkä ovat parhaita ja miksi niillä on suurempi rooli kuin miltä näyttää kryptovaluuttasijoittamisessa.

Aloittaisimmeko?

Mitä ovat vakaat kolikot?

Stablecoinit tai ranskaksi stabiilit kolikot ovat nimensä mukaan "kiinteitä" tai vakaahintaisia ​​kryptovaluuttoja.

Jotta ymmärtäisit asian paremmin, nämä ovat kryptovaluuttoja, jotka on linkitetty 1:1 toisen omaisuuden, yleensä fiat-valuutan, hintaan (vaikka voi olla muitakin).

Tässä tilanteessa, jos yhteisen kolikon hinta nousee, myös vakaan kolikon hinta nousee. Ja pudotuksen sattuessa stablecoinin hinta mukautuu tähän uuteen hintaan.

Mutta miten nämä kaksi omaisuutta liittyvät toisiinsa?

Ensimmäinen asia, joka sinun on tiedettävä, on, että stablecoinien takana ei ole keskuspankkia, joten hallitukset eivät sovita vakaakolikon hintaa paikallisen valuutan hintaan.

Sen sijaan vakaat kolikot luovat yksityiset yritykset, jotka vapauttavat tai poistavat stablecoineja muuttaakseen niiden hintaa. Siksi he tarvitsevat ulkoisia tarkastuksia varmistaakseen, etteivät he tuota vakaita kolikoita laittomasti.

Lisäksi stabiilien kolikoiden hinta on myös kysynnän ja tarjonnan lain alainen. Näin ollen, jos jollakin hetkellä on paljon ihmisiä, jotka ovat valmiita ostamaan näitä kolikoita, niiden hinnalla on taipumus nousta ja päinvastoin.

Mutta jos sen hinta on enemmän tai vähemmän vakaa, kuka haluaisi ostaa nämä omaisuuserät? Kysymyksesi on täysin järkevä maailmassa:

Kuka haluaisi ostaa Tetherin (dollarisidonnainen vakaa kolikko), kun he voivat ostaa dollareita?

Kuvittele, että käytät Exchangea sijoittaaksesi Bitcoiniin, mutta nähdessäsi Cardanon kokeman kehityksen päätät jakaa osan voitoistasi Bitcoinissa sijoittaaksesi ne tähän toiseen kryptovaluuttaan.

Ymmärrät kuitenkin, että nykyinen pörssi ei hyväksy Cardanoa, joten avaat tilin toisessa pörssissä. Nyt voit lähettää osan Bitcoineistasi tälle uudelle tilille, mutta Bitcoin on epävakaa omaisuuserä ja sen hinta voi muuttua paljon minuuteissa, joten haluat turvata uuteen pörssiin lähettämäsi rahasumman.

Tässä tapauksessa sinun tarvitsee vain vaihtaa osa Bitcoineistasi Stablecoiniin, esimerkiksi Tetheriin, ja lähettää ne Pörssiin tietäen, että kun ne saapuvat, niillä on sama arvo kuin silloin, kun ne lähetetään.

Tästä syystä stabiilien kolikoiden hinnalla on taipumus nousta kryptovaluuttamarkkinoiden laskussa. Monet sijoittajat etsivät turvaa näistä "volatiliteettivapaista" kryptovaluutoista.

Stabiilikolikoiden tyypit

Aivan kuten kryptovaluuttoja on satoja, on myös paljon vakaita kolikoita, joiden puoleen voit kääntyä, jos etsit turvasataa kryptovaluuttasalkkullesi.

Tärkeimmät saatavilla olevat stabiilien kolikoiden tyypit ovat:

• Fiat-valuutan tukena: Nykyään tärkeimmät vakaat kolikot ovat ne, jotka on ankkuroitu fiat-valuuttoihin, jotka me kaikki tiedämme: Yhdysvaltain dollari (USD) ja euro (EUR) pääasiassa, mutta myös muut, kuten jeni (JPY), ovat yleisiä.

Näille stabiileille kolikoille on tunnusomaista 1:1 arvo sen valuutan kanssa, johon ne on sidottu. Tunnetuimmat ovat:

• Tether (USDT) – Yhdysvaltain dollarin tukena.
• TrueUSD (TUSD) – Yhdysvaltain dollarin tukena.
• USD Coin (USDC) – Yhdysvaltain dollarin tukena.
• EURO Stasis ( EURS): tuettu euroilla .
• Brazilian Digital Token (BRZ) – Brasilian realien tukena.

Vaikka nämä kryptovaluutat vaikuttavat vakailta, totuus on, että niiden arvo muuttuu. Käsite on sama kuin inflaatio. 1 dollarin seteli vuonna 1950 on edelleen 1 dollarin seteli vuonna 2021. Erona on, että sillä ostettavien omaisuuserien määrä on erilainen. Tällä tavalla, jos dollarin hinta muihin valuuttoihin nähden laskee, jos sinulla on Tether, myös rahasi vaikuttaa.

Toinen näiden stabiilien kolikoiden haittapuoli on, että niitä on helpoin manipuloida, koska vaikka ne ovat kryptovaluuttoja, ne ovat keskitettyjä. Se on yritys, joka on vastuussa sen luomisesta ja jakelusta, joten olet loppujen lopuksi riippuvainen sen hyvästä mielestä ja tilintarkastusprosesseista.

• nojasi Hyödykkeet: Kryptovaluutat ovat vakaita kolikoita, jotka on sidottu tiettyyn hyödykkeeseen (hyödykkeisiin). Nämä hyödykkeet erottuvat joukosta, koska ne eivät ole byrokraattien politiikan alaisia, vaan pikemminkin globaalin talouden kontekstin alaisia. Tunnetuimmat hyödykeindeksoidut kryptovaluutat ovat:
  • Pax Gold (PAGX) – Kullalla varustettu PAGX vastaa 1 unssia kultaa (28,35 grammaa).
  • Digix Gold (DGX) – Kullalla varustettu DGX vastaa 0,1 grammaa kultaa.

Kryptovaluutan luovalla yrityksellä on oltava tämä raaka-aine varassa, joten se on melko turvallinen vakaa kolikko.

• muiden tukemana Kryptovaluutat: Kryptovaluutoilla tuetut vakaat kolikot ovat melko uusia ja murtautuvat melko voimakkaasti. Kryptovaluuttamarkkinoilla on kuitenkin vain vähän tekemistä termin "matala volatiliteetti" kanssa, joten ylivirtausilmiö tarvitaan pitämään sen hinta vakaana. Yleisin kryptovaluuttaturvallinen stablecoin on:
  • Dai (DAI): sen hinta on 1 dollari, ja läpi historian se on pitänyt sen melko vakaana.

Näiden vakaiden kolikoiden tärkein etu on, että hallitukset tai keskuspankit eivät hallitse niitä millään tavalla. Sen valvontaa hallitsee älykkäitä sopimuksia tai älykkäät sopimukset (ERC-20).

• Ei tueta toisella omaisuudella: Stabiilikolikot, joilla ei ole muuta omaisuutta, joita kutsutaan myös seigniorageiksi, eivät ankkuroi arvoaan toisen omaisuuden arvoon. Kun niille luodaan, niille annetaan arvo ja yrityksen oma algoritmi luo tai tuhoaa kryptovaluuttoja pitääkseen niiden arvon vakaana. Tunnetuimmat ovat:
  • NuBits (USNBT): Sen hinta pyörii 1 dollarin tuntumassa, mutta koko sen elinkaaren aikana on tehty suuria korjauksia, jotka ovat vieneet sen pois tästä arvosta.

Viime aikoihin asti oli toinen melko laajalle levinnyt tukematon stablecoin, BASIS. Säännösten monimutkaisuuden vuoksi hän kuitenkin poistui markkinoilta määräyksellä SEK (Securities and Exchange Commission).

Reaalimaailman käyttötarkoitukset

Pääasiallinen syy stabiilien kolikoiden olemassaoloon on käsitellä korkean volatiliteetin jaksoja jonkin verran turvallisuudella. Nämä omaisuuserät toimivat siksi kopioimaansa fiat-valuutan peilinä. Mutta joitain sen käytännöllisimmistä käyttötavoista ovat:

• Kryptovaluuttamarkkinat tekevät myös korjauksia, joten voit käyttää stabiileja kolikoita pysyäksesi poissa markkinoilta, kun hinta laskee, ja päästä sisään, kun hinta nousee uudelleen. Näin varmistat, että et menetä rahaa odottaessasi seuraavaa nousutrendiä.
• Stablecoinien avulla voit lähettää rahaa vaihtojen välillä menettämättä arvoa matkan varrella. Tällä tavalla voit siirtää varoja uuteen lompakkoon murehtimatta hinnan nousemisesta tai laskusta matkan varrella.
• Nämä valuutat erottuvat globaalista luonteestaan, joten asutpa missä tahansa, voit ostaa vakaita kolikoita suojautuaksesi esimerkiksi inflaatiolta maassasi, jos asut Argentiinassa, Venezuelassa tai Kuubassa.

Parhaat vakaat kolikot

Vaikka kryptovaluuttojen maailma liikkuu kovaa vauhtia ja uusi kryptovaluutta ilmestyy joka päivä, tällä hetkellä parhaat vakaat kolikot ovat:

• Tether (USDT) – Tether on maailman suosituin vakaa kolikko. Itse asiassa se on yksi arvokkaimmista kryptovaluutoista ja sillä on ERC-20-luottamusvakuus, eli se käyttää älykkäitä sopimuksia tarjotakseen vakuuksiaan.

Tämän kryptovaluutan takana on Yhdysvaltain dollari, ja sen suhde on 1:1, ja vaikka tämä on hyvin yleistä, Tether Limitedin ympärillä on kiistaa siitä, onko sen toiminta laillista vai ei.

• TrueUSD (TUSD) – TrueUSD on vakaa kolikko, jolla on Yhdysvaltain dollari, joten se on melko samanlainen kuin Tether. Yritys puolestaan ​​näyttää sitoutuneen avoimuuteen, eikä yrityksestä ole ainuttakaan tietoa, jota et saisi. Tässä tapauksessa suhde dollariin on myös 1:1.
• USDCoin (USDC): Kuten nimestä voi päätellä, USDCoin on vakaa kolikko, joka on sidottu dollariin suhteessa 1:1. Tämän on kehittänyt Centre, Coinbasen ja Circlen omistama yritys. Tämän kryptovaluutan sisäinen mekanismi perustuu ETH (Ethereum) -lohkoihin.
• Dai (DAI) – Dai on vakaa kryptovaluutta, jota tukevat muut kryptovaluutat. Vaikka se saattaa aluksi tuntua hieman ristiriitaiselta, Dai-algoritmi onnistuu pitämään hintansa erittäin vakaana, jopa enemmän kuin muut yleisemmät vakaat kolikot.

Edut ja haitat

Stablecoinit ovat vahvistuneet viime vuosina, osittain muiden kryptovaluuttojen, kuten Bitcoinin, Ethereumin, Cardanon, XRP:n, suosion kasvun ansiosta… Tiedämme kaikki niiden edut, mutta entä niiden haitat?

Vakaiden kolikoiden edut 

• • Stablecoineissa on fiat-valuuttojen ja kryptovaluuttojen parhaat puolet: ne voidaan lähettää välittömästi, niiden transaktiomaksut ovat alhaiset, ne ovat turvallisia… Mutta ne ovat myös vakaita.
  • Niiden avulla monet ihmiset voivat turvautua näihin varoihin ilman, että heidän tarvitsee myydä kryptovaluuttojaan fiat-valuutaksi.
  • Ne mahdollistavat pääomansiirrot tietyistä pörsseistä toisille ilman arvon menetystä.
  • Ne ovat 100 % turvallisia älykkäiden sopimusten käyttöönoton ansiosta valvontamenetelmänä.

Stabiilikolikoiden haitat:

• • Stablecoinit ovat keskitettyä omaisuutta, tokenien luomisesta ja tuhoamisesta vastaavien toimittajien ja yritysten olemassaolo on välttämätöntä.
  • Kryptovaluutoilla taatut vakaat kolikot ovat vakaita, mutta ne menettävät edelleen arvoaan muihin omaisuuseriin nähden, jos valuutta, johon ne on sidottu, kärsii inflaatiosta.

Yhteenveto

Lyhyesti sanottuna vakaat kolikot ovat sijoitusväline, jota voidaan käyttää paljon oikein käytettynä. Lisäksi ala kukoistaa ja yhä useammat yritykset sijoittavat valtavia summia tulevaisuuden vakaan kolikon luomiseen.

Olennaisinta heissä on heidän roolinsa volatiliteetin vaimentajana kryptovaluuttasalkuissa. Ne ovat kuitenkin erittäin hyödyllisiä siirtojen tekemisessä pörssistä toiseen ja markkinoiden laskusta hyötymiseen.

Tällä hetkellä tarjonta on hieman rajoitetumpi, mutta jo nyt on monia erittäin mielenkiintoisia projekteja, joita voidaan käyttää turvallisesti.

Mutta siinä ei vielä kaikki, stablecoineja on useita, joten sijoittajaprofiilistasi riippumatta voit löytää sinulle sopivan.