Co to jest AVE? Czy warto inwestować? Czy to oszustwo?

Aave to zdecentralizowany protokół finansowy lub DeFi oparty na Ethereum, który jest dedykowany sektorowi pożyczek algorytmicznych, będąc jednym z najbardziej udanych we wczesnych latach tego nowego zjawiska.

Aave to projekt urodzony w Finlandii w 2017 roku, gdzie słowo to ma znaczenie ducha. To wcale nie jest złe dla tego projektu, który ma na celu połączenie pożyczkodawców i pożyczkobiorców bezpośrednio pod anonimowością sieci.

Na jego początku , nazywał się ETHLend, którego nazwa jednoznacznie wskazywała, że ​​jest to projekt pożyczkowy. Zmiana nazwy nastąpiła w 2018 roku.

Od samego początku odnosi sukcesy, stając się jeden z najbardziej znanych projektów DeFi na rynku, i nadal jest, nadal zajmując czołowe pozycje pod względem popularności i obrotów na rynku tego typu tokenów.

Ten projekt jest również wymieniony z własną kryptowalutą AAVE, która zapewnia prawo do dyskusji i głosowania nad proponowanymi zmianami w bieżącym projekcie. Patrząc z tej perspektywy, to prawie tak, jakby to był udział w tej platformie.

Jaki jest powód sukcesu tej platformy?

Kilka czynników pozwoliło Aave zająć pozycję jednego z kluczowych projektów na świecie DeFi. Jednym z nich może być to, że była to jedna z pierwszych platform, które zostały uruchomione, ale to nie wystarczy. Musi mieć jakiś cel, a to generuje duże zapotrzebowanie.

W zasadzie system miał być czystym środowiskiem zarządzania pożyczkami pomiędzy tymi, którzy mają nadmiar kryptowaluty, a innymi, którzy chcą więcej, aby na chwilę uzyskać dodatkowy kapitał.

Później przekształciło się to w bardziej złożony system oparty na protokołach płynnościowych i algorytmicznych, które dostosowują rynek do potrzeb użytkownika. Z tego punktu widzenia można go uznać za zautomatyzowany rynek kredytowy.

AVE cena

Jak działa AVE?

Po pierwsze, konieczne jest stworzenie systemu funduszy płynnościowych, aby można je było wypożyczać.

Do tego są inwestorzy, którzy umieszczają niezbędne kryptowaluty, aby inni mogli je pożyczyć.

Inwestorzy oczywiście pożyczają te monety z zamiarem uzyskania zwrotu.

Z drugiej strony osoby poszukujące kapitału udają się na rynek z zamiarem pozyskania nowych kryptowalut w celu zainwestowania lub wykonania dowolnej operacji. Aby ci pożyczkobiorcy mogli uczestniczyć, muszą złożyć zabezpieczenie.

Jaką gwarancję stosuje się w AAVE?

Cóż, inne kryptowaluty, które mają pożyczkobiorcy, a w tym przypadku to zabezpieczenie musi być przewymiarowane, co oznacza, że ​​musisz włożyć więcej, niż bierzesz. Dzieje się tak z powodu ogromnego ryzyka, jakie te rynki stwarzają, z szaloną zmiennością.

W przypadku znacznych wahań na rynku, AAVE może zlikwidować gwarancję i za to zapłacić karę.

W rzeczywistości jest to dość prosty system, w tym sensie, że łączy dwie grupy, które szukają różnych rzeczy i otrzymują to, czego chce druga osoba.

To, co nie jest takie proste, to zaprojektowanie algorytmu, który sprawi, że wszystko to będzie działać idealnie, a ponadto utrzymanie go.

Kiedy deponujemy kryptowalutę, na przykład DAI, otrzymujemy aDAI i tak dalej do reszty. W ten sposób tokeny, które otrzymują pożyczkodawcy, nazywają się aTokens i są dowodem inwestycji w system. Tymi ATokenami można również handlować, ponieważ są one w pełni rozpoznawane w systemie AAVE, tj. są to te same kontrakty.

Jak jest deponowany?

Odbywa się to za pomocą jednego z portfeli rynku kryptowalut, są to:

• Portfel przeglądarki
• drzwi
• zarejestrować
• Portfel MEW
• coinbase
• autentyczny
• PortfelPołącz
• Torus
• Formatatyczny

Na tym rynku nie ma minimalnego ani maksymalnego depozytu. Dozwolona jest każda kwota. Osobiście zawsze polecam wpłacić trochę na początku, aby przetestować platformę i dokonywać większych wpłat tylko wtedy, gdy widzimy, że wszystko idzie dobrze.

Operacja jest zatem podsumowana jako garnitur :

1. Pożyczkodawca deponuje kryptowaluty w puli płynności i w związku z tym otrzymuje token, który reprezentuje jego inwestycję w pulę. Z czasem otrzymujesz odsetki.
2. Kredytobiorca musi umieścić krypto jako zabezpieczenie i wybrać rodzaj pożyczki o stałym lub zmiennym oprocentowaniu. Gdy to zrobisz, otrzymasz pożyczkę.

Spójrzmy na przykład:

Wyobraźmy sobie, że chcemy pożyczyć Ethereum i do tego stawiamy DAI jako zabezpieczenie.

Jeśli spojrzymy na plik DAI, do którego możemy uzyskać dostęp, klikając odpowiednią walutę na ekranie, widzimy, że mamy szereg danych, takich jak:

• Wskaźnik wykorzystania: Jak jest popyt na kryptowaluty.
• dostępna płynność
• Odsetki od depozytu (APY): oprocentowanie pożyczki
• Może być używany jako zabezpieczenie: Tak lub Nie
• cena aktywów
• Maksymalne LTV: stosunek kredytu do zabezpieczenia
• Próg likwidacji: W tym przypadku 80% twierdzi, że jeśli Ethereum wzrośnie o 20% lub więcej, nasza pozycja zostanie zlikwidowana, ponieważ zabezpieczenie nie osiągnęłoby minimum.
• Kara likwidacyjna: określony % (w przypadku strzału 5%)

W tym przypadku postawiłem stabilną gwarancję taką jak DAI, ale można by też postawić zmienność, więc możliwości jest wiele. oczywiście, kiedy użyjemy zabezpieczeń i pożyczek w niestabilnych kryptowalutach, będziemy mieli znacznie bardziej dynamiczne pożyczanie.

Oprocentowanie w AAVE

Jak właśnie widzieliśmy, pożyczkobiorca może wybrać pomiędzy dwoma stopami procentowymi swojej pożyczki:

• Zmienna
• Stały

Stała stawka jest wyższa niż zmienna, ale to dlatego, że pozostaje stała, podczas gdy zmienna może znacznie wzrosnąć w okresie.

Oprocentowanie zmiennej stopy będzie zależało od różnych czynników, takich jak płynność dostępna w puli oraz popyt na kredyty i depozyty.

Jeśli chcesz większego bezpieczeństwa, telefon stacjonarny jest dla Ciebie z pewnością lepszy.

Jeśli chcesz większego ryzyka i większej szansy na wygraną, tym lepsza zmienna.

Ile to kosztuje? Jakie masz prowizje?

Korzystanie z platformy nie jest całkowicie bezpłatne. Musisz podjąć szereg wydatków, nawet jeśli są one bardzo małe. Spójrzmy na te prowizje:

• Za pożyczkobiorców będą musieli zapłacić 0,00001%, z czego 80% trafia do funduszu protokolarnego, a 20% dla integratorów (ale nie precyzują co to jest, bo link na stronie avee jest zepsuty)
• Na Flash Loans 0,09%, z czego 70% trafia do deponentów, a reszta do poprzedniej dystrybucji (80/20%)
• Opłaty za korzystanie z Ethereum Blockchain. Konsultować.

Jakie kryptowaluty są dostępne w AAVE?

Liczba kryptowalut znacząco rośnie z biegiem czasu. W 2020 roku było ich 16, ale w ciągu kilku miesięcy urosły do ​​24, a liczba z pewnością będzie rosła.

Krypty, z którymi umożliwia pracę, to:

Główna część wolumenu kredytów udzielanych w: Dai, USD Coin, True USD i USDT Coin, czyli zasadniczo w Stablecoins.

Waluta platforma Aave ma wiele zalet, Jak na przykład:

• Brak opłat pobieranych od pożyczkodawców
• W przypadku wykorzystania jako zabezpieczenie uzyskuje się rabaty
• Pożyczkodawcy korzystający z Aave mogą uzyskać wyższą kwotę pożyczki.

Pożyczki Flash

Była to początkowa standardowa pożyczka AAVE (kiedy była to ETHLend).

Pożyczka Błyskawiczna to pożyczka, która jest udzielana i realizowana w ramach tej samej transakcji, to znaczy w tym samym czasie. Odbywa się to również bez żadnych gwarancji.

Jak to mozliwe Jak zaciągnąć taką pożyczkę?

Ano dlatego, że system Ethereum umożliwia natychmiastową transakcję kryptowalutą i jednocześnie jest ona uwalniana. Oznacza to, że jest to coś takiego:

• otrzymać pożyczkę
• zrób coś z natychmiast
• spłacić pożyczkę

W tego typu transakcjach nie ma ryzyka dla pożyczkodawcy, ponieważ jego umowa jest zabezpieczona protokołem bezpieczeństwa.

Jednym z przykładów wykorzystania tego typu pożyczki błyskawicznej jest transakcja arbitrażowa. Zakłada się w nim, że jeśli widzimy różną cenę między dwoma różnymi domami, możemy dokonać natychmiastowej transakcji kupując w jednym i sprzedając w drugim (drożej), w celu uzyskania zysku „za darmo”.

Oczywiście w prawdziwym świecie nie jest to tym, czym się wydaje i nie będzie to takie proste. Tutaj jesteśmy bardziej w domenie programistów i ekspertów algorytmicznych. W rzeczywistości tego typu pożyczka jest dostępna tylko dla programistów.

Korzystając z platform takich jak DeFi Sabre lub Furucombo, możesz wykonywać transakcje trójstronne z innymi platformami i strukturyzować transakcję, w której zamykamy jeden z tych kontraktów.

To trochę jak kierowanie zasobu na określoną witrynę. Wykonaj operację algorytmiczną i wykonaj ją w Aave, tak aby w momencie udzielenia pożyczki udało nam się kupić składnik aktywów, a jednocześnie zwrócić kapitał pożyczki.

Czy AA Ve jest bezpieczne?

To jedno z najważniejszych pytań w tym artykule, jeśli nie najważniejsze.

Przynajmniej wydaje mi się, że tak jest.

Pierwszą rzeczą, którą chcemy upewnić się w tym świecie 100% operacji online, jest to, że są one bezpieczne.

Pierwszą rzeczą, która przychodzi na myśl, jest to, czy AAVE został w przeszłości zhakowany, czy nie.

W pierwszych latach użytkowania nie jest to platforma, która miała reputację hakowania lub kradzieży. To nie znaczy, że jest wolne od ryzyka.

W lutym 2021 , Znalazłem wiadomość, że za pośrednictwem Aave można ukraść 2,8 miliona USD z yearn.finance. Chociaż trzeba powiedzieć, że problem kradzieży wydaje się być bardziej związany z drugą platformą.

Czy AAVE to oszustwo?

Teoretycznie mamy do czynienia z dość bezpiecznym systemem, w którym środki zainwestowane w niego znacznie wzrosły rok do roku, z kilkudziesięciu milionów dolarów do ponad 5 miliardów na początku 2021 roku. To dowód na to to system, który nie wydaje się być oszustwem.

Jak każdy system w świecie blockchain, ma on swoje ryzyko, ale poza przypadkiem, o którym wspomniałem wcześniej, prawie nie zobaczymy żadnych raportów o problemach na platformie.

Czy to może się zmienić w przyszłości?

Oczywiście, ale dotyczy to również reszty sektora.

Na razie mogę powiedzieć, że Aave jest jedną z najbardziej udanych platform w świecie DeFi i nie bez powodu.

Kolejnym ważnym szczegółem tej platformy jest to, że jej twórca ma profil publiczny, co odróżnia udane projekty od tych, które nie są.

Jednym z rynków, który jest dość mocno atakowany na inne platformy, są pożyczki typu flash, więc bądź ostrożny podczas korzystania z niego.

Wniosek Czy możesz zarabiać pieniądze z Aave?

To kolejne z pytań, które naprawdę mają znaczenie w tym poście.

Przekażę ci moją opinię.

W teorii tak. To jest idea programu.

W przeciwnym razie, co zainwestowaliby w nią oszczędzający?

Ze sposobu, w jaki widziałem, jak projekt ewoluował, jestem pewien, że można na nim zarobić. Właściwie w tej chwili myślę o zainwestowaniu czegoś.

Dzieje się tak, że jak ze wszystkim, musimy liczyć się z pewnymi problemami.

Widząc powyżej, mogę wyjaśnić, że jest to system raczej spekulacyjny, który zależy od stale rosnącej ceny kryptowalut. W tym przypadku pożyczkodawca zadowala się dobrym odsetkami, podczas gdy pożyczkobiorca stara się zarobić na podwyżce cen poprzednich.

W przypadku pożyczkodawcy widzę to wyraźniej, ale pożyczkobiorca nie wie, czy może odnieść z tego wielkie korzyści. Wynika to z ograniczeń programu, m.in. z odsetkiem rozliczeń. Ten ostatni nieco blokuje elastyczność operacji.

Problem pojawia się, gdy w kryptowalutach pojawiają się bessy, które również istnieją, choć nie jest to normalne. Kiedy coś idzie nie tak, a ceny spadają, widzimy duże straty ze strony pożyczkobiorców, którzy nie tylko nie widzą likwidacji swoich zabezpieczeń, ale także widzą, jak spada wartość ich kryptowalut i ostatecznie tracą znaczną sumę pieniędzy; kwoty, którą powiększają odsetki od pożyczki, które, jak widzieliśmy, nie są dokładnie niskie.

Dlatego wydaje się atrakcyjniejszym systemem z punktu widzenia inwestora, przynajmniej w przypadku zwykłego kredytowania.

Jeśli przejdziemy na pożyczki typu flash, mogą zyskać wyrafinowani programiści, którzy widzą awarie systemu na innych rynkach i stosują algorytmy do realizacji tych korzystnych inteligentnych kontraktów. Jednak nie uważam tego za łatwe.

Na przykład w poniższym tweecie chwalą się grą, dzięki której zapłacili dużo pieniędzy, chociaż myślę, że była to kolejna pożyczka błyskawiczna, a nie Aave:

Czy to prawda, czy nie?

Czy będzie oszust?

Kto wie

Ale myślę, że warto zobaczyć, gdzie idą hity i jakie jest średnie zainteresowanie, jakie można znaleźć u osób, które chcą skorzystać z tego typu pożyczek flashowych.

Plusy i minusy

✔️Możliwość uzyskania wysokiego oprocentowania za transfer naszych krypto

✔️System zarządza się automatycznie. Jest to zautomatyzowany system pożyczkowy

✔️Dobry interfejs sieciowy i platformy. Jest łatwy w użyciu i znajduje to, czego szukasz

✔️Mnóstwo kryptowalut do wyboru

✔️Oferuje wiele portfeli do wpłaty, chociaż brakuje niektórych innych

✔️Jest to jeden z największych projektów DeFi na rynku, a także ten o najlepszej reputacji

✔️To dość bezpieczny ekosystem i nie jest znany z wielu hacków

✔️Prowizje są symboliczne

✔️Oferuje gwarancje anonimowości i dużą elastyczność

❌Jako system, który zależy od wahań kryptowalut, można powiedzieć, że wiąże się z dużym ryzykiem

„Musisz być bardzo ostrożny, jeśli to ty bierzesz pożyczkę. Możesz szybko stracić dużo

Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź Witryna internetowa.