Quais verificações de antecedentes os bancos usam?

Os bancos usam verificações de antecedentes para garantir que as pessoas que trabalham para eles são confiáveis. Mas se você quiser saber o que eles verificam e quão confiáveis ​​são, você deve ler este artigo.

Trabalhar em um banco pode ser uma carreira lucrativa. Os empregos bancários estão sempre em demanda e você é frequentemente assediado por currículos sempre que um emprego é anunciado.

Mas os bancos precisam ter cuidado com quem contratam. Trabalhar em um banco geralmente envolve acesso fácil a grandes somas de dinheiro, bem como informações pessoais confidenciais sobre os clientes e as empresas que usam seus serviços.

Os bancos, portanto, têm o dever para com seus clientes, acionistas e seguradoras de fazer tudo ao seu alcance para garantir que nenhum de seus funcionários seja o tipo de pessoa capaz de roubar ou comprometer suas informações privadas.

Uma das maneiras mais importantes de fazer isso é verificar a experiência de todos os funcionários em potencial antes de lhes oferecer um emprego. Mas o que exatamente os bancos procuram nessas verificações de antecedentes e em que diferem das verificações de antecedentes gerais que qualquer pessoa pode fazer?

Neste artigo, contaremos tudo o que você precisa saber sobre como os bancos realizam verificações de antecedentes e também recomendaremos os melhores sites de verificação de antecedentes que você pode usar por conta própria.

O que é uma verificação de antecedentes?

Uma verificação de antecedentes é um site ou serviço que pode pesquisar todas as informações disponíveis publicamente para encontrar informações sobre pessoas específicas.

Há muitas informações de domínio público sobre todos, mas até o advento da era digital, classificá-las para encontrar detalhes sobre pessoas específicas era uma tarefa trabalhosa e demorada.

Agora que a maioria dos registros públicos foi digitalizada, é muito mais fácil navegar por eles e muitos sites surgiram oferecendo esse serviço por alguns dólares por mês. Esses sites podem revelar todos os tipos de informações, incluindo:

• Emprego histórico
• Registro criminal (estado, condado e cidade)
• História da educação (ensino médio e superior)
• Histórico de crédito
• Recordes financeiros
• Autorização de Trabalho
• Detalhes da licença
• História de condução
• Perfis de mídia social

Cada informação por si só não diz muito. Mas quando esses sites juntam tudo, os relatórios que eles geram fornecem uma imagem muito reveladora da pessoa.

Verificações de antecedentes como essas são usadas por diversos motivos:

• Verificações de trabalho - Os empregadores gostam de realizar verificações de antecedentes em candidatos para se certificar de que não têm segredos ocultos ou coisas em seus registros que possam excluí-los do trabalho. Isso é especialmente importante para os bancos, mas muitos outros empregadores também usam verificações de antecedentes.
• Cheques criminal - A verificação de antecedentes é uma maneira rápida, fácil e eficiente de descobrir se alguém que você conhece está escondendo um passado criminoso secreto. Muitas pessoas e organizações gostam de ter certeza de que não estão se expondo a riscos indevidos.
• Encontre um membro da família ou amigo perdido - A maioria de nós tem um membro da família ou um velho amigo de escola com quem perdemos o contato e com quem gostaríamos de falar novamente. Uma verificação de antecedentes torna isso rápido e fácil, e eles podem encontrar pessoas, mesmo que tenham se mudado para outro lugar.
• Procurando pelo passado de alguém : Se você quiser saber mais sobre o seu novo vizinho estranho ou o homem mais velho que sua filha acabou de começar a namorar, um verificação de antecedentes é uma ótima maneira de conhecer alguém rapidamente.
• Verificando seus próprios registros - Com tantas informações de domínio público, você provavelmente deseja saber que informação sobre você Estão disponíveis. Vale a pena saber, especialmente se você provavelmente se candidatará a um novo emprego em breve ou fará algo que possa resultar em uma verificação de antecedentes.

Qual é o site de verificação de antecedentes mais eficaz?

Os sites públicos de verificação de antecedentes são diferentes dos sites de consumidores que os bancos usarão para selecionar os candidatos. Mas eles ainda exibem muitas das mesmas informações e, às vezes, mais.

Existem vários motivos pelos quais você pode querer realizar suas próprias verificações de antecedentes bancários, seja para ver quais informações existem sobre você ou para verificar um funcionário do banco que está preocupado com você. Explicaremos isso com mais detalhes posteriormente neste artigo.

Mas se você quiser fazer suas próprias verificações de histórico, aqui estão os três principais sites a serem usados:

1. Foi verificado

BeenVerified é atualmente o principal site de verificação de antecedentes. Os resultados e o serviço abrangente que oferece são excepcionais e, em nossos testes, eles têm se mostrado consistentemente os mais confiáveis ​​e precisos. BeenVerified pode gerar uma grande quantidade de informações, embora só possa fornecer a quantidade mínima de informações. Ele apresenta essas informações em um relatório de fácil leitura que o divide em seções simples e compreensíveis.

Você pode gerenciar todas as suas pesquisas com o excelente painel da área de trabalho BeenVerified, que foi bem desenhado e é realmente intuitivo de usar. Como alternativa, você também pode escolher usar os incríveis aplicativos para Android ou iOS, que também estão disponíveis.

Uma assinatura básica BeenVerified custa apenas $ 26,89 por mês ou você pode se inscrever por mais tempo e pagar tão pouco quanto $ 17,48 por mês para um plano de três meses. Considerando o serviço de alta qualidade que BeenVerified oferece, isso representa um grande valor para o dinheiro e se você tiver quaisquer problemas, BeenVerified também tem uma equipe de suporte muito ágil e prestativa para ajudá-lo.

2. Localizador da Verdade

Porta TruthFinder realmente nomeie-o bem, gerando resultados precisos, mesmo se você inserir informações enganosas ou incorretas. Essa ferramenta de investigação robusta é inteligente o suficiente para eliminar coisas que não estão corretas ou que não fazem sentido e usar o que resta para fazer sua pesquisa. Os resultados são impressionantes.

TruthFinder reúne seus resultados em um relatório bem projetado e fácil de navegar. Ele também oferece um ótimo painel de controle fácil de usar e aplicativos incríveis. Em conjunto, isso torna o TruthFinder um dos sites de verificação de antecedentes mais úteis que nossa equipe testou.

Nossa equipe também ficou particularmente impressionada com a oferta de suporte ao cliente do TruthFinder. Está disponível 24 horas por dia em um número gratuito. Isso significa que você pode obter ajuda sempre que precisar e também não precisa pagar um centavo para acessá-la. Considerando o preço competitivo do TruthFinder, isso torna o serviço de verificação de antecedentes uma proposta atraente.

3. CheckMate instantâneo

CheckMate instantâneo é o site de verificação de antecedentes perfeito se você precisar de informações rapidamente. Ele gera informações de verificação de antecedentes e compila seus relatórios mais rápido do que quase qualquer outro site que testamos. Essa velocidade também não é obtida em detrimento da precisão. Em nossos testes, o Instant CheckMate teve uma taxa de precisão extremamente impressionante e seus relatórios eram abrangentes e fáceis de ler.

Há uma área de trabalho limpa e fácil de navegar e seus aplicativos para dispositivos iOS e Android são semelhantes em design e super fáceis de usar. O suporte ao cliente também é impressionante, e nossos pesquisadores descobriram que o Instant CheckMate oferece uma das melhores experiências gerais do usuário.

O CheckMate instantâneo está disponível por $ 34,78 por mês ou você pode escolher pagar $ 27,82 por uma assinatura de três meses. Não é o site de verificação de antecedentes mais barato que existe, mas se você deseja velocidade, precisão e um bom serviço completo, não vai errar muito.

O painel do Instant CheckMate é limpo e fácil de navegar, e seus aplicativos são particularmente impressionantes. Eles podem ser baixados para dispositivos Android e iOS e tornam a execução de uma pesquisa Instant CheckMate um verdadeiro prazer. Com uma equipe de suporte útil também, o Instant CheckMate é outro ótimo site de verificação de antecedentes.

Qual a diferença entre a verificação de antecedentes do banco?

Ao contrário das verificações de antecedentes públicas, as verificações de antecedentes que os bancos realizam são regulamentadas para determinar quais informações eles podem ou não considerar sobre funcionários em potencial.

Existem duas leis que abrangem as verificações de antecedentes bancários:

1. Lei de Relatórios de Crédito Justo (FCRA) - Esta lei se aplica a todos os empregadores e rege o tipo de informação que eles podem levar em consideração ao contratar. Isso inclui não ter uma verificação de antecedentes criminais por mais de 7 anos e desconsiderar fatores como idade, sexo e etnia ao contratar funcionários.
2. Seguro de Depósito Federal Escritórios de : A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) garante o bancos estaduais - Unido a seção 19 da lei por trás do FDIC proíbe bancos para contratar "qualquer pessoa que tenha sido condenada por qualquer crime envolvendo desonestidade, quebra de confiança ou lavagem de dinheiro".

Devido a esses requisitos legais específicos, os bancos não usarão um site regular de verificação de antecedentes. Em vez disso, eles optarão por um serviço de verificação de antecedentes do consumidor certificado para cumprir todas as leis e regulamentos relevantes.

Quais informações as verificações de antecedentes bancárias analisarão?

Cada banco terá uma política diferente sobre as informações que leva em consideração ao realizar verificações de antecedentes de funcionários em potencial. Eles também cumprirão as leis e regulamentos em vigor em seus respectivos estados, bem como as leis federais descritas acima. Eles também podem variar dependendo do serviço de verificação de antecedentes do consumidor que eles usam.

Mas, de modo geral, a maioria dos bancos deseja ver o mesmo tipo de informação geral. Isso provavelmente incluirá:

• Verificação de Historia criminal - Sua prioridade será verificar crimes financeiros como furto, apropriação indébita, fraude ou lavagem de dinheiro. Mas muitos bancos também pesquisam crimes violentos ou sexuais, pois desejam promover um ambiente de trabalho seguro e amigável em todas as suas agências e escritórios.
• Verificação do histórico de crédito - é uma forma simples de os bancos descobrirem os hábitos financeiros dos requerentes. Eles não são permitidos em todos os estados e não revelam sua pontuação de crédito, mas mostram detalhes como montantes de empréstimos, falências, dívidas que você está pagando.
• Verificações de trabalho - para confirmar que o trabalho que você detalhou em seu currículo está correto.
• Títulos profissionais - certificar-se de que não inventou ou exagerou os títulos ou qualificações profissionais que possa ter.
• Arquivos de estudo - para certificar-se de que possui todos os diplomas que reivindicou.

Por que você pode precisar usar uma verificação de antecedentes

Se você estiver pensando em se candidatar a um emprego em um banco, pode ter certeza de que uma verificação de antecedentes será realizada. Portanto, não é uma má ideia executar uma verificação de antecedentes antes de enviar uma inscrição.

Ao fazer isso, você pode descobrir quais informações o banco provavelmente encontrará em seus próprios cheques. Você pode ter excluído algumas coisas (por exemplo, é possível remover alguns registros criminais de arquivos) ou explicado em seu aplicativo.

Outra razão para usar uma verificação de antecedentes é se você tiver dúvidas sobre os funcionários do seu próprio banco. A maioria dos bancos americanos tem controles muito rígidos, mas ninguém diria que deixou um candidato indesejável sair da rede. Eles também passam cheques regulares quando as pessoas ingressam no banco. É improvável que continuem controlando a equipe depois de entrarem no grupo. As pessoas também recorrem ao crime por todos os tipos de motivos e agora podem comparecer para uma verificação de antecedentes.

Se você tiver alguma dúvida, não há nada que o impeça de usar um dos sites que recomendamos neste artigo para verificar com o caixa ou gerente do banco local se há algo nos livros que você deva. cerca de.

A maioria dos sites de verificação de antecedentes precisa de um mínimo de informações, portanto, mesmo que você saiba apenas o nome e a cidade em que estão, ainda poderá rastrear informações sobre eles.

conclusão

Os bancos têm a responsabilidade de garantir que todos os seus funcionários sejam confiáveis ​​no trabalho, e é por isso que fazem todas as verificações de antecedentes de funcionários em potencial. Essas verificações são diferentes das verificações de antecedentes públicos, mas ainda assim produzirão muitas das mesmas informações.

Neste guia, descrevemos o tipo de informações que os armazenamentos de informações estão procurando e por quê. Também abordamos por que você pode querer fazer suas próprias verificações de antecedentes e recomendar os melhores sites a serem usados ​​para isso.

Você já trabalhou em um banco? Você tem perguntas sobre o pessoal do seu próprio banco? Você já usou uma verificação de antecedentes para resolver esse problema? Sempre ajuda ouvir os pensamentos, experiências e idéias de todos os nossos leitores, então por que não compartilhá-los conosco usando a caixa de comentários abaixo.