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Examen et opinions du protocole miroir 2022 Est-ce légitime?

analyse financière miroirBeaucoup de gens font une distinction claire entre le monde des crypto-monnaies et le reste des marchés, comme le marché boursier. Mais grâce à des projets comme Mirror Protocol, la frontière entre ces types d’actifs s’amincit.

Dans cet article, je vais vous dire ce qu’est le protocole miroir, en quoi consiste sa proposition et comment il peut changer la façon dont des millions de personnes investissent.

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Introduction Qu’est-ce que le protocole miroir?

Mirror Protocol est un protocole DeFi qui permet aux utilisateurs de fabriquer des actifs tokenisés en créant des actifs synthétiques. Mais qu’est-ce qu’un actif tokenisé? Ces types d’actifs ne sont rien de plus que des représentations d’actifs du monde réel sur la blockchain.

Pour ce faire, Mirror Protocol a opté pour la création d’actifs 100% synthétiques, une méthode bien plus efficace et intéressante que la création d’actifs tokenisés adossés à un actif réel.

Que sont les mAssets?

Les mAssets sont les actifs synthétiques qui sont générés dans le réseau Mirror Protocol, et bien qu’il n’y ait actuellement que des actions américaines, des ETF et certaines crypto -monnaies, on s’attend à ce qu’à l’avenir, il y ait un catalogue beaucoup plus large d’actifs synthétiques.

Ces actifs reproduisent le prix de votre actif réel et peuvent être négociés 24h/24 et 7j/7. Bien sûr, tout cela fonctionne grâce à un système de contrats intelligents ou contrats intelligents qui fonctionne sur le réseau Terra.

Mais quel est l’avantage d’investir dans ces massets au lieu de l’actif réel?

Le principal avantage des actifs synthétiques du protocole miroir est qu’ils sont disponibles pour tout le monde, n’importe où, n’importe quand.

Ainsi, si quelqu’un veut acheter des mBABA (actions synthétiques d’Alibaba), il aura les mêmes facilités qu’il habite aux États-Unis, en Espagne ou en Égypte. De plus, tout type d’intermédiaire qui facture des commissions élevées est éliminé, puisque les opérations sont effectuées directement sur la blockchain.

Que pouvons-nous faire dans le protocole miroir ?

Pour que l’ensemble du système Mirror Protocol fonctionne correctement, la participation de 5 types d’utilisateurs est nécessaire :

Les commerçants

La plupart des utilisateurs de la plateforme Mirror Protocol sont des commerçants, qui sont en bref ceux qui utilisent la plateforme pour acheter des mAssets.

Ces achats se font sur les bourses Terraswap ou Uniswap, toutes deux de type AMM (Automated Market Maker), et le stablecoin Terra UST est utilisé pour cela.

Monnayeurs

Les monnayeurs sont les utilisateurs qui sont chargés de créer les mAssets. Pour ce faire, ils bloquent une partie supérieure à 150 % (ratio de garantie) de la valeur de l’actif dans Terra UST ou un autre masset pouvant être utilisé comme contrepartie.

monnayage dans le protocole miroir
Frappe avec 150 % de garantie

Dans le cas où le prix de l’actif tombe en dessous de la contrepartie, la position sera automatiquement liquidée afin de garantir la solvabilité du système. Par conséquent, la position décalée doit être d’au moins 150 % de la position mAasset.

De plus, plus le taux de garantie est élevé, moins cela a de chances de se produire (le maximum est de 400 % de la valeur de l’actif).

Lorsqu’un monteur fait cela, une position de dette garantie (CDP) est créée qui est adossée à Terra UST ou à un autre mAsset. En tant que monnayeur, vous pouvez retirer votre position quand vous le souhaitez, en brûlant le mAsset et en recevant l’UST ou le mAsset de garantie.

Si vous décidez de frapper, il est important que vous revoyiez fréquemment vos positions pour ajouter plus de contrepartie si nécessaire afin que la position ne soit pas automatiquement liquidée.

Fournisseurs de liquidité

Les fournisseurs de liquidité sont ceux qui fournissent la liquidité nécessaire aux traders pour opérer sur la bourse. Cela se produit parce que les mAssets sont achetés sur des bourses AMM, dans lesquelles la contrepartie de votre opération n’est pas un autre utilisateur, mais un contrat intelligent.

Bien sûr, il doit y avoir quelqu’un pour fournir les ressources nécessaires à ce contrat intelligent, et c’est le rôle des fournisseurs de liquidités. Ces utilisateurs déposent Terra UST et mAssets dans les pools, et en retour ils reçoivent des jetons LP.

Ces jetons LP peuvent être reconvertis en actifs qui ont été utilisés pour accéder au pool à tout moment. Et comme vous pouvez l’imaginer, les fournisseurs de liquidité le font à la recherche des récompenses que Mirror Protocol offre à ceux qui donnent de la liquidité au marché (ils les obtiennent des commissions payées par les utilisateurs).

Jalonneurs

protocole miroir avec jalonnement

Les utilisateurs qui fournissent des liquidités au système (fournisseurs de liquidités) ont la possibilité d’obtenir des récompenses en jalonnant avec les jetons LP qu’ils reçoivent pour déposer des fonds dans les pools. En tant que jalonneur, vous pouvez retirer vos jetons LP et les récompenses générées à tout moment.

Ces jetons LP peuvent être mAsset – UST ou MIR – UST, mais dans les deux cas, le jalonnement fonctionne de manière similaire. Chaque jeton LP a des récompenses différentes pour le jalonnement avec lui, et est représenté par l’acronyme APR (taux de pourcentage annuel).

Chargeur Oracle

L’ Oracle ou Oracle en français est le mécanisme utilisé par le système Mirror Protocol pour détecter le prix des actifs répliqués et ainsi modifier le prix des mAssets.

Cette réplication n’est pas parfaite ni instantanée (Oracle met 60 secondes pour actualiser le prix), il est donc parfois possible de constater un petit écart entre le prix de l’actif et le prix de l’actif.

Lorsque cela se produit, les utilisateurs de la plate-forme sont davantage incités à acheter ou à vendre des mAssets, ce qui signifie en fin de compte que le prix du mAsset est plus proche de son prix réel.

Le jeton MIR

Le Mirror Token (MIR) est le jeton natif de la plate-forme Mirror Protocol, et ses principales utilisations incluent la gouvernance. En jalonnant vos jetons MIR, vous pouvez voter sur les propositions ouvertes ou créer les vôtres, de sorte que le sort de la plateforme dépend en grande partie des utilisateurs.

Mais ce n’est pas la seule fonction du jeton MIR, il sert également à inciter les fournisseurs de liquidité et les souscripteurs, qui reçoivent leurs récompenses en jetons MIR.

C’est un jeton qui tourne sur la blockchain Ethereum avec un approvisionnement limité de 370 575 000 MIR, qui sera distribué petit à petit sur 4 ans et de diverses manières. Il y a actuellement moins de 70 000 000 MIR en circulation et sa capitalisation boursière est d’environ 280 000 000 $.

Plates-formes

L’un des grands avantages de Mirror Protocol est que vous pouvez utiliser ses mAssets et d’autres fonctions à partir de différentes plates-formes. Ce sont les principaux:

Application Web miroir

Mirror Web App est la plateforme officielle de Mirror Protocol. Vous y trouverez tout ce dont vous avez besoin pour échanger avec mAssets, frapper, ajouter des liquidités et jalonner, entre autres tâches.

Pour l’utiliser, il vous suffit d’installer l’ extension Terra Station (uniquement prise en charge par Google Chrome) et de connecter votre portefeuille de crypto-monnaie. Une fois l’extension installée, vous pouvez créer des portefeuilles ou sélectionner des portefeuilles existants, qu’ils soient physiques ou virtuels.

Miroir Portefeuille

Mirror Wallet est le portefeuille Mirror officiel, spécialement conçu pour que les utilisateurs puissent accéder aux fonctionnalités du protocole Mirror depuis leur propre appareil mobile. Il est disponible pour Android et iOS, même si la vérité est qu’il ne fonctionne pas aussi bien que l’application Web Mirror.

Terraswap

Quelques actifs pouvant être obtenus dans TerraSwap
Nous pouvons trouver des actifs tels que Microsoft, Apple ou Ethereum, entre autres

Mirror Protocol s’appuie sur Terraswap pour décentraliser davantage votre système. De cette façon, vous pouvez utiliser Terraswap pour acquérir et échanger des mAssets et pour déposer et retirer des jetons des pools, c’est-à-dire pour fournir des liquidités au système.

Méth

Une autre plate-forme que vous pouvez utiliser pour investir dans MIR et d’autres actifs est mETH, un site Web qui vous permet de miser les jetons LP que vous obtenez en fournissant des liquidités au système.

Cependant, pour que mETH soit pleinement fonctionnel, vous devez l’utiliser conjointement avec Uniswap, ce qui vous permettra d’échanger avec des mAssets et de fournir des liquidités au système pour obtenir des jetons LP avec lesquels vous pourrez miser mETH.

Pour utiliser mETH, il vous suffit de connecter votre portefeuille de crypto-monnaie, et il prend actuellement en charge: Metamask, WalletConnect et Coinbase Wallet.

Avis et conclusion

Le protocole miroir et d’autres plates-formes de création d’actifs à jetons telles que Synthetix créent une nouvelle façon de comprendre les investissements, car bien qu’aujourd’hui seuls les actifs boursiers, ETF et crypto-monnaie puissent être créés, cette technologie peut être étendue à de nombreux autres marchés tels que les matières premières, les métaux précieux et même les NFT.

L’avenir du protocole miroir est incertain, même s’il ne fait aucun doute que la tokenisation des actifs présente des avantages pratiques dont tout le monde peut bénéficier :

  • Il permet aux utilisateurs d’acheter et de vendre des fractions d’actifs.
  • Les transactions peuvent être effectuées à tout moment, n’importe où.
  • Aucun intermédiaire ne peut augmenter les coûts et ralentir le processus.
  • De nombreux actifs gagneront en liquidités lorsqu’ils seront symbolisés, ouvrant la porte à de nombreuses personnes pour y investir.

Cependant, il sera nécessaire d’étudier comment ce projet est développé.

À l’heure actuelle, une nette augmentation de la liquidité peut être observée au sein de la plateforme, qui a explosé au premier semestre 2021, atteignant plus de 1,2 milliard de dollars.

Cela nous donne des indications claires que la communauté crypto reçoit assez bien les mAssets, et rien ne peut nous faire penser que cela cessera d’être le cas lorsqu’ils continueront à ajouter des actifs tokenisables.

Plus d’informations sur le site de Mirror Finance

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