Was ist Yield-Farming? Ihre besten Plattformen

Wenn Sie neu in der Kryptowelt sind und den Namen von sehen Ertragslandwirtschaft, das erste, woran Sie denken, ist, dass dies ein ist Krypto-Farm-Währung, richtig?

Wenn ja, irren Sie sich überhaupt nicht, denn Landwirtschaft besteht darin, Ihre Kryptowährungen zu verwenden, um passiv mehr Kryptowährung zu erhalten, ähnlich wie beim Erblühen eines Obstgartens.

In diesem Artikel werde ich Ihnen sagen, was ist Krypto-Yield-Farming -Währung, wie Sie es tun können, was die besten Plattformen dafür sind und welchen Risiken Sie sich aussetzen.

Was ist Yield-Farming?

Ertragslandwirtschaft ou Cash-Mining ist eine Art von Handel, den Kryptowährungsinvestoren durchführen, um ihre Gewinne zu maximieren. Diese "Kultur" besteht aus Sperren Sie Ihre Kryptowährungen in einer dezentralen Anwendung(DeFi), um sie dann mit einem Extra zu sammeln, Ihrer Belohnung für HODL.

Anders als abstecken, wenn Sie Yield-Farming betreiben, die Belohnungen sind nicht in den Teilen, die Sie zur Arbeit bringen, sondern in einem anderen.

Diese Art der Operation wird dank durchgeführt Verträge Smart Devices oder Smart Contracts, die dafür verantwortlich sind, Benutzern, die das üben, Belohnungen in Form von Token zu geben Ertragsfarm. In einigen Fällen werden diese Belohnungen auch verwendet, um mehr Belohnungen zu erhalten, und treten in einen Teufelskreis ein, der auf lange Sicht sehr profitabel ist.

Ursprung der Yield Farming

Wie bei „allem“ in der Welt der Kryptowährungen ist die Praxis von Ausbeute Die Landwirtschaft ist recht neu, ihre Anfänge gehen erst auf das Jahr 2017 zurück. In dieser Zeit erlebten die DeFi-Anwendungen ihre größte Blütezeit Boom in letzter Zeit vor allem für die Rallye bullish, das in diesem Jahr erlebt wurde.

Viele Leute denken, dass die Anfänge des Yield Farming entsprechen der Rolle von COMP, dem Governance-Token des Protokolls Compounds, spielte 2019. Allerdings die wahren Vorgänger dessen, was wir heute kennen Ertragslandwirtschaft sind MakerDAO und seine krypto-garantierte DAI.

Falls Sie es nicht wissen, ermöglichte das MakerDAO-Protokoll den Benutzern, Finanzkredite mit geringem Risiko anzubieten, damit sie ihre Investitionen realisieren konnten. Daher könnten sich Personen, die in Maker (das native Token von MakerDAO) investiert haben, eine attraktive Rendite sichern.

Diese Art des passiven Erwirtschaftens von Renditen durch das einfache Aufbewahren einiger Token in einer Brieftasche legte den Grundstein für Anwendungen von landwirtschaftlicher Ertrag was später kommt. dann, was hat das Compound Protocol damit zu tun?

Als Compound Ende 2019 sein Governance-Token COMP auf den Markt brachte, fragten sich seine Entwickler, wie sie die Token verteilen würden. Zu diesem Zeitpunkt und ohne genau zu wissen, was sie auslösen würden, beschlossen sie, die COMP-Token als Belohnung für die Bereitstellung von Liquidität für das System, d.h. als Anreiz, zu verschenken.

Mit anderen Worten, Compound bot COMP-Belohnungen für das Sperren bestimmter Token und Kryptowährungen in den Liquiditätspools der Plattform an, läuten Sie eine Glocke?

Es war eine echte Revolution, und seitdem gibt es immer mehr dApps und Börsen dezentralisiert, die ermöglichen Ertragslandwirtschaft mit Kryptowährungen.

Wie Yield Farming funktioniert

Der Betrieb von Ertragslandwirtschaft ist relativ einfach, aber um es zu verstehen, muss man sich zuerst mit dem Konzept von vertraut machen Austausch AMM. Die Börsen Konventionelle , wie Makler und andere Börsen, bringen Käufer und Verkäufer zusammen.

Wenn Sie also Bitcoin auf a kaufen wollten Austausch traditionell mit Tether (USDT), muss es jemand anderen geben, der seinen USDT gegen Bitcoin tauschen möchte. Es klingt ein bisschen kompliziert, aber in hochliquiden Märkten gibt es immer jemanden, der als Gegenpartei fungiert.

In eine Austausch AMM, die Figur des Kontrahenten verschwindet und greift darauf zurück, um mit Ihrer Operation fertig zu werden Liquiditätspools, von wo sie die notwendigen Kryptowährungen für Ihren Austausch beziehen.

Mais Was ist ein Liquiditätspool? Diese Pools sind eine besondere Art von intelligenter Vertrag die Mittel von Tausenden von Investoren aufbringt. Diese Liquiditätsanbieter hinterlegen dort ihre Token und Kryptowährungen gegen eine Belohnung, die in der Regel aus den vom Investor für die Durchführung seiner Geschäfte gezahlten Provisionen stammt, obwohl dies nicht immer der Fall ist.

Diese Art der Erfassung von Investitionen führt jedoch zu anderen Arten von Operationen, wie z. B. der Zeichnung von Darlehen, die ebenfalls auf diesem System von Liquiditätspools basieren.

Im Moment denken Sie vielleicht, dass alles gut klingt, aber was ist, wenn keine Liquidität vorhanden ist? Nun, wie Sie sich vorstellen können, kann ein Trade nicht abgeschlossen werden, wenn es niemanden gibt, der einem bestimmten Pool Liquidität zur Verfügung stellt.

Der Weg, um die „Gesundheit“ eines Liquiditätspools zu erkennen, besteht darin, sich dessen anzusehen Gesamtwert gesperrt(TVL). Wie der Name schon sagt, sagt Ihnen TVL, wie viele Kryptowährungen sich in dieser Art von Pool zum Handeln und Verleihen befinden. Sie können es in Fiat-Währungen oder Kryptowährungen ausgedrückt finden, aber es läuft auf dasselbe hinaus.

Dieser Wert ist normalerweise auf der Website des verfügbar Austausch oder die dezentrale Plattform, die Sie verwenden, aber wenn Sie sie nicht finden können, können Sie eine allgemeine Website wie Defi Pulse verwenden, um sie anzuzeigen.

Besicherung von Yield Farming

Die Besicherung ist das Sicherheitssystem, das Ihre Zahlungsfähigkeit sicherstellt, wenn Sie einen Kredit beantragen Blockchain. Um es einfacher zu verstehen, könnten wir sagen, dass es sich um den Mindestbetrag an Mitteln handelt, den Sie auf der Plattform haben müssen, um Geld leihen zu können.

Wenn wir es ins wirkliche Leben übersetzen, wäre es wie die Sicherheit für den Kredit. Allerdings in die blockchainist diese Besicherung relativ, dh sie wird in Prozent angegeben. Auf diese Weise, wenn Sie eine ausleihen Stablecoin und Bitcoin als Sicherheit verwenden, manchmal stürzt Bitcoin ab und Sie brechen die Garantie.

In diesem Fall wird Ihr Kredit wegen Nichteinhaltung der Vereinbarung sofort liquidiert. Die Übertragung im wirklichen Leben wäre wie die Bank, die Ihre Sicherheiten verwahrt.

Aber von welcher Garantie sprechen wir? Plattformen wollen nicht spielen, indem sie Kredite an alle vergeben, daher verlangen sie normalerweise, dass Sie mindestens 200 % des Betrags haben, den Sie leihen möchten, aber in einigen Fällen können 500 % überschritten werden.

Wenn Sie beispielsweise ein Krypto-Guthaben von 200 $ auf einer Plattform mit 200 % Garantie anfordern möchten, müssen Sie Krypto im Wert von mindestens 400 $ sperren. Wie Sie sich vorstellen können, ist die Eingabe von nur 400 $ sehr riskant, denn wenn der Wert Ihrer Kryptowährungen auf 395 $ fällt, würden Sie gegen die Vereinbarung verstoßen.

Und ja, ich weiß, Sie fragen sich gerade, warum jemand mit über 400 Dollar 200 Dollar leihen möchte und sein Geld nicht verwenden kann? Und die Antwort ist ja, aber er hat dieses Geld in Kryptowährungen, und vielleicht möchte er sie nicht gegen eine andere Währung eintauschen, um eine bestimmte Operation durchzuführen. Somit Sie können mit HODL fortfahren und mehr Geld zum Handeln haben.

Wie viel können Sie mit Yield Farming in Kryptowährung verdienen?

Belohnungen spielen dabei natürlich eine wichtige Rolle Ertragslandwirtschaft, und wenn Sie daran denken, in diesen Markt einzusteigen, möchten Sie wissen, wie viel Sie verdienen können.

Jede „Farm“ gibt eine bestimmte Rendite ab, die je nach dem Kryptowährungspaar, mit dem Sie handeln, höher oder niedriger sein kann. Die Rendite wird normalerweise auf Jahresbasis angegeben, und Sie können 2 Werte finden; APR und APY.

Der Unterschied zwischen den beiden Werten besteht darin, dass die APY berücksichtigt Zinseszinsen, das heißt, es ist die ungefähre Rendite, die Sie erhalten würden, wenn Sie die Gewinne reinvestieren würden. Stattdessen ist der APR die Rendite, die Sie erhalten würden, wenn Sie die Belohnungen nicht reinvestieren würden.

Sie können also Gelegenheiten finden, bei denen Sie 500 % effektiven Jahreszins erhalten können. Es ist jedoch nicht alles Gold, was glänzt. Wenn es so einfach wäre, würde jeder diese Methode anwenden und super hohe Renditen erzielen, ohne einen Finger zu rühren.

Wo ist also der Haken? Wenn du wirklich willst Krypto anbauen -Währungen, beachten Sie, dass Ihre Rentabilität von vielen Faktoren beeinflusst wird. Dies sind die 3 wichtigsten:

• In den meisten Fällen kommt Ihre Belohnung als Liquiditätsgeber aus den von bezahlten Provisionen Benutzer die dieses Kryptowährungspaar handeln. Wenn immer weniger Benutzer diese Investition tätigen, sind die gezahlten Gesamtprovisionen geringer und damit die Belohnung für die Investition in diesen Pool.
• Ebenso je mehr Fournisseurs Je mehr Liquidität diesem Pool Liquidität bringt, desto mehr werden die Provisionen zwischen mehr Benutzern verwässert, was zu einer geringeren Belohnung für Sie und den Rest der Investoren führt.
• Abschließend ist das Risiko zu erwähnen unbeständiger Verlust. Diese Situation tritt auf, wenn Sie Liquidität auf eine Plattform bringen, um beispielsweise eine Rendite von 40 % pro Jahr zu erzielen. Wenn Ihre Kryptowährungen nach diesem Jahr um 55 % gefallen sind, verlieren Sie wirklich Geld, da die Pool-Belohnung die Verluste nicht abdeckt, die durch die Aufbewahrung dieser Kryptowährungen in Ihrer Brieftasche entstehen. Genauso kann das Gegenteil passieren und Sie erhalten nach diesem Jahr nicht nur Prämien, sondern dank Kapitalgewinnen auch eine hervorragende Rendite.

Eine Frage, die Sie sicherlich interessiert, ist wenn diese Belohnungen erhalten werden, richtig? Es hängt alles von dem Pool ab, in den Sie investieren, aber im Allgemeinen gibt es eine Rückgabestrafe (in einigen Fällen schwerwiegend), wenn Sie Ihre Kryptowährungen vorzeitig abheben. Die meisten Farmen verlangen, dass Sie Ihre Gelder mindestens 6 Monate lang halten.

Yield-Farming-Plattformen

Wie Sie sich vorstellen können, gibt es immer mehr Plattformen, die diese Art der Investition mit Kryptowährungen ermöglichen. Obwohl es unmöglich ist, sie alle zu nennen, hier eine kurze Zusammenfassung der repräsentativsten:

Synthetix

Synthetix ist eine Plattform dezentrale Finanzierung mit dem Sie synthetische Assets in der Welt von erstellen können Blockchain um einfacher und vielseitiger auf Sachwerte zugreifen zu können. Diese sToken können Aktien, Indizes, Währungen und natürlich Kryptowährungen darstellen.

Das Synthetix-Protokoll hat eine etwas besondere Arbeitsweise, das heißt, anstatt dass einige Benutzer dem System Liquidität für andere zum Ausleihen zur Verfügung stellen, erzeugt es riesige Schuldenpools, in denen jede Person einen Teil der von ihr eingezahlten Gelder ausleihen kann.

Balancer

Balancer ein bourse Auto Market Maker (AMM), Investoren und Liquiditätsanbieter muss daher in sein Protokoll eingreifen. Was Balancer jedoch auszeichnet, ist, dass die Liquiditätsanbieter Kryptowährungen nicht im Verhältnis von 50 % – 50 % hinterlegen müssen, um auf die Pools zugreifen zu können, sondern ihren Beitrag individuell anpassen können.

Dies gibt Anlegern viel Flexibilität, die nicht über eine entsprechende Menge an Token verfügen müssen, um auf die zugreifen zu können Liquiditätspools. Wenn Sie auf einen Pool zugreifen, erhalten Sie BPT ( Guthabenpool-Token), die eliminiert werden, wenn Sie Ihre Kryptowährungen abheben und in BAL-Tokens umwandeln.

Aave

Aave ist ein dezentralisiertes Protokoll, das auf dem Ethereum-Netzwerk basiert und Kreditgeber und Kreditnehmer anonym über das verbindet Blockchain. Natürlich stammen die Gelder, die Kreditnehmer erhalten, von Kreditgebern, die dem Protokoll auf der Suche nach Belohnungen Liquidität zur Verfügung stellen, genauer gesagt in Form des AAVE-Tokens.

Jedes Mal, wenn Sie als Verleiher eine Kryptowährung hinterlegen, um sie anderen Benutzern anzubieten, erhalten Sie eine andere Version des Tokens. Wenn Sie beispielsweise USDT einzahlen, erhalten Sie USDT, was als „Beweis“ dafür dient, dass Sie dieses Geld verliehen haben. Die Kreditnehmer müssen ihrerseits einen Betrag in überbesicherten Kryptowährungen hinterlegen, das heißt, sie müssen mehr Geld hinterlassen, als sie erhalten werden.

Uniswap

Uniswap vorhandenen Wirkstoffe zu einem Austausch dezentral Auto Market Maker-Typ , und als solches benötigt es einige seiner Benutzer, um Liquidität zum System beizutragen, damit andere handeln können.

Später, wenn Investoren Provisionen für die Nutzung des Uniswap-Protokolls zahlen, wird ein Teil davon belohnt Liquiditätsanbieter , die abhängig von der Anzahl der Benutzer, die Liquidität bereitstellen, und dem Handelsvolumen, das sie mit diesem Kryptowährungspaar haben, höhere oder niedrigere Renditen erzielen können. .

Finanzkurve

Kurvenfinanzierung ist ein dezentralisiertes Finanzprotokoll, das es Benutzern ermöglicht, Kryptowährungen zu handeln. Aber anders als der Rest Börsen , konzentriert es sich auf Kryptowährungen, die 1 zu 1 mit echten Währungen verknüpft sind.

Damit sein Protokoll ordnungsgemäß funktioniert, müssen Tausende von Investoren Liquidität in das System einbringen. Darüber hinaus besteht eines der Merkmale von Curve Finance-Pools darin, dass sie aus 3 verschiedenen Kryptowährungen bestehen können, wodurch recht interessante Renditen erzielt werden können.

Ist Yield Farming sicher?

Bevor Sie Ihr Portfolio herausnehmen und Positionen auf einer Plattform eröffnen, die dies zulässt Ertragslandwirtschaft, müssen Sie die Risiken einer Investition in a verstehen Liquiditätspool.

Zusätzlich zu der oben bereits erwähnten Möglichkeit, Geld zu verlieren, sollten Sie bedenken, dass Liquiditätspools nichts anderes als Smart Contracts sind, und obwohl es sich um eine recht effektive Technologie handelt, scheitern sie manchmal.

Ebenso sind die meisten DeFi-Protokolle auf andere dezentrale Anwendungen angewiesen, um ordnungsgemäß zu funktionieren. Wenn einer von ihnen gehackt wird, abstürzt oder der Server einfach ausfällt, kann dies zu einem Verlust von Tausenden von Euro oder Dollar für seine Investoren führen.

Endlich, gesunder Menschenverstand sollte verwendet werden. Es ist einfach, Liquiditätspools zu finden, die sehr hohe Renditen bieten, und wie sie sagen; "Nicht alles was glänzt ist Gold". Die meisten dieser Pools sind Köder, die es Anfängern ermöglichen, ihre Gelder einzuzahlen, und Pool-Erstellern, mit ihren Kryptowährungen davonzukommen. Infolge, Wir empfehlen Ihnen, mit den Füßen auf dem Boden zu bleiben.

Vor- und Nachteile

Ertragslandwirtschaft ist eine Möglichkeit, nur für Krypto- HODLing-Münzen, aber was sind die Vor- und Nachteile?

Avantages:

✔️Dies ist eine sehr interessante Strategie, um durch den einfachen Akt des HODLing passiv Renditen aus Ihren Kryptowährungen zu erzielen. Es ist daher eine gute Möglichkeit, Ihre Rentabilität zu verbessern, wenn Sie planen, Ihre Positionen für lange Zeit zu halten.

✔️Heute gibt es eine ganze Reihe von Plattformen, die diese Operationen ermöglichen, sodass Sie Pools aller Art finden können.

✔️Sie sind eine großartige Möglichkeit, Investoren dazu zu verleiten, Liquidität bereitzustellen Börsen AMM, das es Millionen von Menschen ermöglicht, ihre Kryptos sicher auszutauschen.

Nachteile:

❌Rückgaben werden normalerweise nicht in den Kryptowährungen gezahlt, mit denen Sie Liquidität bereitstellen, was sehr attraktiv sein könnte, wenn Sie Kryptowährungen „farmen“, denen Sie sehr vertrauen.

❌Die Wahl des richtigen Liquiditätspools kann kompliziert sein, zumal sich seine Rentabilität entwickelt und von Faktoren abhängt, die Sie nicht kontrollieren können.

❌Viele Pools sind voll von „Walen“, also Anlegern mit viel Kapital. Das bedeutet, dass Privatanleger kaum Gewinne erzielen, da sie einen sehr kleinen Teil davon kontrollieren.

Abschließende Hinweise

Ist Yield Farming sinnvoll?

Ich denke, das erste, was Sie bedenken müssen, ist, dass es kein Weg ist, reich zu werden, also vergessen Sie es von Anfang an. Das bedeutet, dass Sie vergessen sollten, Farmen zu finden, die 100 % pro Jahr zahlen, und erwarten, mit jedem Geld zu verdienen.

Wie wir im Artikel gesehen haben, ist es ein sehr riskanter Markt und je mehr sie versprechen, desto gefährlicher wird es.

Daher ist es auf Anhieb ein Markt, den Anfänger meiner Meinung nach mit einer gesunden Portion Vorsicht genießen und nicht betreten sollten.

Es ist jedoch ein Markt, der eine vielversprechende Zukunft zu haben scheint, und es wäre interessant, ihn zumindest nach und nach zu studieren, und wenn Sie etwas investieren, tun Sie es, ohne zu viel zu riskieren, sondern mit der Idee, zu lernen, wie es funktioniert .

Als Idee ist es natürlich stark mit dem verbunden, was in der Welt der Kryptowährungen passiert. Wenn das nicht gut ausgeht, wird Challenge- und Yield-Farming wohl kaum sein, aber was wäre die Alternative dazu?