Τι είναι το AVE; Είναι καλό να επενδύσεις; Ή μήπως είναι απάτη;

Το Aave είναι ένα αποκεντρωμένο πρωτόκολλο χρηματοδότησης ή DeFi που βασίζεται στο Ethereum που είναι αφιερωμένο στον αλγοριθμικό τομέα δανεισμού, όντας ένας από τους πιο επιτυχημένους τα πρώτα χρόνια αυτού του νέου φαινομένου.

Το Aave είναι ένα έργο που γεννήθηκε στη Φινλανδία το 2017, όπου αυτή η λέξη έχει την έννοια του φάντασμα. Δεν είναι καθόλου κακό για αυτό το έργο που στοχεύει να συνδέσει δανειστές και δανειολήπτες απευθείας κάτω από την ανωνυμία του δικτύου.

Στις απαρχές του , ονομαζόταν ETHLend, το όνομα του οποίου έδειχνε ξεκάθαρα ότι επρόκειτο για δανειστικό έργο. Η αλλαγή ονόματος έγινε το 2018.

Από την έναρξή του, έχει επιτυχία, γίνεται ένα από τα πιο γνωστά έργα DeFi στην αγορά, και συνεχίζει να είναι, εξακολουθεί να καταλαμβάνει τις κορυφαίες θέσεις όσον αφορά τη δημοτικότητα και τον τζίρο στην αγορά αυτού του τύπου διακριτικού.

Αυτό το έργο αναφέρεται επίσης με το δικό του κρυπτονόμισμα, το AAVE, το οποίο παρέχει το δικαίωμα συζήτησης και ψηφοφορίας επί των προτεινόμενων αλλαγών στο τρέχον έργο. Από αυτή την οπτική γωνία, είναι σχεδόν σαν να επρόκειτο για συμμετοχή σε αυτή την πλατφόρμα.

Ποιος είναι ο λόγος της επιτυχίας αυτής της πλατφόρμας;

Αρκετοί παράγοντες επέτρεψαν στην Aave να τοποθετηθεί ως ένα από τα βασικά έργα στον κόσμο Defi. Ένα από αυτά μπορεί να είναι ότι ήταν μια από τις πρώτες πλατφόρμες που κυκλοφόρησαν, αλλά αυτό δεν είναι αρκετό. Πρέπει να έχει έναν σκοπό και αυτό δημιουργεί μεγάλη ζήτηση.

Κατ' αρχήν, το σύστημα προοριζόταν να είναι ένα καθαρό περιβάλλον διαχείρισης δανείων μεταξύ εκείνων που έχουν πλεόνασμα κρυπτονομισμάτων και άλλων που θέλουν περισσότερα, ώστε να μπορούν να λάβουν πρόσθετο κεφάλαιο για λίγο.

Αργότερα, αυτό εξελίχθηκε σε ένα πιο περίπλοκο σύστημα βασισμένο σε ρευστότητα και αλγοριθμικά πρωτόκολλα που προσαρμόζουν την αγορά σύμφωνα με τις ανάγκες των χρηστών. Από αυτή την άποψη, μπορεί να θεωρηθεί ως μια αυτοματοποιημένη πιστωτική αγορά.

τιμή AVE

Πώς λειτουργεί το AVE;

Το πρώτο πράγμα είναι ότι είναι απαραίτητο να δημιουργηθεί ένα σύστημα κεφαλαίων ρευστότητας ώστε να μπορούν να δανειστούν.

Για αυτό υπάρχουν επενδυτές που είναι αυτοί που βάζουν τα απαραίτητα κρυπτονομίσματα για να τα δανειστούν άλλοι.

Οι επενδυτές, φυσικά, δανείζουν αυτά τα νομίσματα με σκοπό να κερδίσουν απόδοση.

Από την άλλη πλευρά, όσοι αναζητούν κεφάλαιο πηγαίνουν στην αγορά με σκοπό να αποκτήσουν νέα κρυπτονομίσματα για να επενδύσουν ή να πραγματοποιήσουν οποιαδήποτε λειτουργία. Για να συμμετάσχουν αυτοί οι δανειολήπτες, πρέπει να καταθέσουν εξασφαλίσεις.

Τι εγγύηση χρησιμοποιείται στην ΑΑΒΕ;

Λοιπόν, άλλα κρυπτονομίσματα που έχουν οι δανειολήπτες, και σε αυτήν την περίπτωση, αυτές οι εξασφαλίσεις πρέπει να είναι υπερμεγέθη, πράγμα που σημαίνει ότι πρέπει να βάλετε περισσότερα από όσα παίρνετε. Αυτό συμβαίνει λόγω του τεράστιου κινδύνου που παρουσιάζουν αυτές οι αγορές, με τρελή αστάθεια.

Σε περίπτωση σημαντικών διακυμάνσεων της αγοράς, είναι δυνατή η ρευστοποίηση της εγγύησης από την ΑΑΒΕ και για αυτό καταβάλλεται πρόστιμο.

Στην πραγματικότητα είναι ένα αρκετά απλό σύστημα, με την έννοια ότι συγκεντρώνει δύο ομάδες που αναζητούν διαφορετικά πράγματα και παίρνουν αυτό που θέλει ο άλλος.

Αυτό που δεν είναι τόσο απλό είναι να σχεδιάσετε τον αλγόριθμο που κάνει όλα αυτά να λειτουργούν τέλεια και, επιπλέον, να τον διατηρήσετε.

Όταν καταθέτουμε ένα κρυπτονόμισμα, για παράδειγμα DAI, λαμβάνουμε ένα aDAI και ούτω καθεξής για τα υπόλοιπα. Με αυτόν τον τρόπο, τα tokens που λαμβάνουν οι δανειστές ονομάζονται aTokens και αποτελούν απόδειξη της επένδυσης στο σύστημα. Αυτά τα ATokens μπορούν επίσης να διαπραγματεύονται καθώς είναι πλήρως αναγνωρισμένα στο σύστημα AAVE, δηλαδή είναι τα ίδια συμβόλαια.

Πώς κατατίθεται;

Αυτό γίνεται χρησιμοποιώντας ένα από τα πορτοφόλια της αγοράς κρυπτονομισμάτων, αυτά είναι τα ακόλουθα:

• Πορτοφόλι προγράμματος περιήγησης
• πόρτες
• μητρώο
• Πορτοφόλι MEW
• coinbase
• Αυθεντική
• Σύνδεση πορτοφολιού
• Βάση στήλης
• Φορματική

Σε αυτή την αγορά, δεν υπάρχει ελάχιστη ή μέγιστη κατάθεση. Επιτρέπεται οποιοδήποτε ποσό. Σε μια προσωπική σημείωση, θα συνιστούσα πάντα να κάνετε κατάθεση στην αρχή για να δοκιμάσετε την πλατφόρμα και να κάνετε μεγαλύτερες καταθέσεις μόνο όταν βλέπουμε ότι τα πράγματα πάνε καλά.

Η λειτουργία λοιπόν συνοψίζεται ως κοστούμι :

1. Ο δανειστής καταθέτει κρυπτονομίσματα στη δεξαμενή ρευστότητας και ως εκ τούτου λαμβάνει ένα διακριτικό, το οποίο αντιπροσωπεύει την επένδυσή του στη συγκέντρωση. Τότε λαμβάνετε τόκο με την πάροδο του χρόνου.
2. Ο δανειολήπτης πρέπει να βάλει crypto ως εγγύηση και να επιλέξει έναν τύπο δανείου σταθερού ή μεταβλητού επιτοκίου. Μόλις το κάνετε, λαμβάνετε το δάνειο.

Ας δούμε ένα παράδειγμα:

Ας φανταστούμε ότι θέλουμε να δανειστούμε το Ethereum και για αυτό βάζουμε το DAI ως εγγύηση.

Αν κοιτάξουμε το αρχείο DAI, στο οποίο μπορούμε να έχουμε πρόσβαση κάνοντας κλικ στο αντίστοιχο νόμισμα στην οθόνη, βλέπουμε ότι έχουμε μια σειρά δεδομένων όπως:

• Ποσοστό χρήσης: Πόσο σε ζήτηση είναι η κρυπτογράφηση.
• διαθέσιμη ρευστότητα
• Τόκοι κατάθεσης (ΑΠΥ): οι τόκοι του δανείου
• Μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως εγγύηση: Ναι ή Όχι
• τιμή ενεργητικού
• Μέγιστο LTV: αναλογία δανείου προς εξασφαλίσεις
• Όριο ρευστοποίησης: Σε αυτήν την περίπτωση, το 80% λέει ότι εάν το Ethereum ανέβει 20% ή περισσότερο, η θέση μας θα ρευστοποιηθεί, καθώς η εξασφάλιση δεν θα φτάσει στο ελάχιστο.
• ποινή εκκαθάρισης: το προβλεπόμενο % (σε περίπτωση βολής, 5%)

Σε αυτή την περίπτωση έβαλα σταθερή εγγύηση όπως DAI αλλά θα μπορούσε να τεθεί και volatility οπότε οι δυνατότητες είναι πολλές. προφανώς, όταν χρησιμοποιούμε εξασφαλίσεις και δανεισμό σε ασταθείς κρυπτογραφίες, θα έχουμε πολύ πιο δυναμικό δανεισμό.

Επιτόκιο στην ΑΑΒΕ

Όπως μόλις είδαμε, ο δανειολήπτης μπορεί να επιλέξει ανάμεσα σε δύο επιτόκια για το δάνειό του:

• Μεταβλητός
• Μόνιμος

Το σταθερό επιτόκιο είναι υψηλότερο από τη μεταβλητή, αλλά αυτό συμβαίνει επειδή παραμένει σταθερό, ενώ η μεταβλητή μπορεί να αυξηθεί σημαντικά κατά τη διάρκεια της περιόδου.

Το επιτόκιο του κυμαινόμενου επιτοκίου θα εξαρτηθεί από διάφορους παράγοντες όπως η διαθέσιμη ρευστότητα στην ομάδα και η ζήτηση για δάνεια και καταθέσεις.

Αν θέλετε περισσότερη ασφάλεια, το σταθερό είναι σίγουρα καλύτερο για εσάς.

Εάν θέλετε περισσότερο ρίσκο και περισσότερες πιθανότητες να κερδίσετε, τότε τόσο καλύτερη είναι η μεταβλητή.

Πόσο κοστίζει? Τι προμήθειες έχετε;

Η χρήση της πλατφόρμας δεν είναι εντελώς δωρεάν. Πρέπει να αναλάβετε μια σειρά από έξοδα, ακόμα και αν είναι πολύ μικρά. Ας δούμε αυτές τις προμήθειες:

• Για τους δανειολήπτες θα πρέπει να πληρώσουν 0,00001%, από το οποίο το 80% πηγαίνει στο ταμείο πρωτοκόλλου και το 20% για τους integrators (αλλά δεν διευκρινίζουν τι είναι επειδή ο σύνδεσμος στη σελίδα του avee είναι χαλασμένος)
• Στα δάνεια έκτακτης ανάγκης, το 0,09%, από το οποίο το 70% πηγαίνει στους καταθέτες και το υπόλοιπο στην προηγούμενη διανομή (80/20%)
• Χρεώσεις για τη χρήση του Ethereum Blockchain. Να συμβουλευτείτε.

Ποια κρυπτονομίσματα είναι διαθέσιμα στην ΑΑΒΕ;

Ο αριθμός των κρυπτονομισμάτων αυξάνεται εντυπωσιακά με την πάροδο του χρόνου. Το 2020 ήταν 16, αλλά μέσα σε λίγους μήνες έχουν αυξηθεί σε 24 και ο αριθμός σίγουρα θα συνεχίσει να αυξάνεται.

Τα cryptos με τα οποία επιτρέπει να εργαστείτε είναι:

Το μεγαλύτερο μέρος του όγκου των δανείων γίνεται σε: Dai, USD Coin, True USD και USDT Coin, δηλαδή ουσιαστικά σε Stablecoins.

Νόμισμα του πλατφόρμα, το Aave έχει μια σειρά από πλεονεκτήματα, όπως:

• Δεν χρεώνονται τέλη στους δανειστές
• Εάν χρησιμοποιηθεί ως εγγύηση, λαμβάνονται εκπτώσεις
• Οι δανειστές που χρησιμοποιούν το Aave μπορούν να λάβουν υψηλότερο ποσό δανείου.

Flash δάνεια

Αυτό ήταν το αρχικό τυπικό δάνειο της ΑΑΒΕ (όταν ήταν ETHLend).

Το Flash Loan είναι ένα δάνειο που συνάπτεται και εκτελείται στην ίδια συναλλαγή, δηλαδή ταυτόχρονα. Αυτό γίνεται επίσης χωρίς καμία εγγύηση.

Πως είναι δυνατόν? Πώς να κάνετε ένα τέτοιο δάνειο;

Λοιπόν, επειδή το σύστημα Ethereum επιτρέπει μια άμεση συναλλαγή με μια κρυπτογράφηση και ταυτόχρονα απελευθερώνεται. Δηλαδή, είναι κάτι σαν:

• λάβει το δάνειο
• κάνε κάτι με αμέσως
• εξοφλήσει το δάνειο

Σε αυτό το είδος συναλλαγής δεν υπάρχει κανένας κίνδυνος για τον δανειστή γιατί το συμβόλαιό του είναι κατοχυρωμένο με πρωτόκολλο ασφαλείας.

Ένα από τα παραδείγματα χρήσης αυτού του τύπου φλας δανείου είναι σε μια συναλλαγή arbitrage. Σε αυτό, υποτίθεται ότι αν δούμε διαφορετική τιμή μεταξύ δύο διαφορετικών κατοικιών, μπορούμε να κάνουμε μια στιγμιαία συναλλαγή αγοράζοντας στο ένα και πουλώντας στο άλλο (ακριβότερο), ώστε να έχουμε κέρδος «δωρεάν».

Φυσικά, αυτό στον πραγματικό κόσμο δεν είναι αυτό που φαίνεται και δεν θα είναι τόσο εύκολο. Εδώ είμαστε περισσότερο στον τομέα των προγραμματιστών και των ειδικών αλγοριθμικών. Στην πραγματικότητα, αυτό το είδος δανείου είναι διαθέσιμο μόνο σε προγραμματιστές.

Χρησιμοποιώντας πλατφόρμες όπως το DeFi Saber ή το Furucombo, μπορείτε να πραγματοποιήσετε συναλλαγές με τρεις κατευθύνσεις με άλλες πλατφόρμες και να δημιουργήσετε μια συναλλαγή όπου κλείνουμε ένα από αυτά τα συμβόλαια.

Είναι λίγο σαν να στοχεύετε ένα στοιχείο σε έναν συγκεκριμένο ιστότοπο. Εκτελέστε μια αλγοριθμική πράξη και εκτελέστε την στο Aave, έτσι ώστε τη στιγμή που θα χορηγήσουμε το δάνειο, να καταφέρουμε να αγοράσουμε το περιουσιακό στοιχείο και ταυτόχρονα να επιστρέψουμε το κεφάλαιο του δανείου.

Είναι το AA Ve ασφαλές;

Αυτή είναι μια από τις πιο σημαντικές ερωτήσεις σε αυτό το άρθρο, αν όχι η πιο σημαντική.

Τουλάχιστον, μου φαίνεται ότι είναι έτσι.

Το πρώτο πράγμα που θέλουμε να διασφαλίσουμε σε αυτόν τον κόσμο των 100% διαδικτυακών λειτουργιών είναι ότι είναι ασφαλείς.

Το πρώτο πράγμα που έρχεται στο μυαλό είναι αν η ΑΑΒΕ έχει χακαριστεί στο παρελθόν ή όχι.

Στα πρώτα χρόνια χρήσης της, δεν είναι μια πλατφόρμα που είχε τη φήμη ότι έχει παραβιαστεί ή κλαπεί. Αυτό δεν σημαίνει ότι είναι ακίνδυνο.

Τον Φεβρουάριο του 2021 , Βρήκα είδηση ​​ότι 2,8 εκατομμύρια USD από το yearn.finance ενδέχεται να κλαπούν μέσω της Aave. Αν και πρέπει να πούμε ότι το πρόβλημα κλοπής φαίνεται να σχετίζεται περισσότερο με την άλλη πλατφόρμα.

Είναι απάτη η ΑΑΒΕ;

Θεωρητικά, αντιμετωπίζουμε ένα αρκετά ασφαλές σύστημα που έχει δει πώς τα κεφάλαια που επενδύονται σε αυτό έχουν αυξηθεί σημαντικά χρόνο με το χρόνο, από μερικές δεκάδες εκατομμύρια δολάρια σε περισσότερα από 5 δισεκατομμύρια στις αρχές του 2021. Αυτό είναι απόδειξη είναι ένα σύστημα που δεν φαίνεται να είναι απάτη.

Όπως κάθε σύστημα στον κόσμο του blockchain, έχει τους κινδύνους του, αλλά εκτός από την περίπτωση που ανέφερα προηγουμένως, δύσκολα πρόκειται να δούμε αναφορές για προβλήματα στην πλατφόρμα.

Θα μπορούσε αυτό να αλλάξει στο μέλλον;

Φυσικά, αλλά αφορά και τον υπόλοιπο κλάδο.

Αυτό που μπορώ να πω προς το παρόν είναι ότι η Aave είναι μια από τις πιο επιτυχημένες πλατφόρμες στον κόσμο του DeFi και για κάποιο λόγο.

Μια άλλη σημαντική λεπτομέρεια αυτής της πλατφόρμας είναι ότι ο δημιουργός της έχει ένα δημόσιο προφίλ, το οποίο διαφοροποιεί τα επιτυχημένα έργα από αυτά που δεν είναι.

Μια αγορά που δέχεται αρκετή επίθεση σε άλλες πλατφόρμες είναι τα δάνεια flash, οπότε να είστε προσεκτικοί όταν το χρησιμοποιείτε.

Συμπέρασμα Μπορείτε να κερδίσετε χρήματα με την Aave;

Αυτή είναι μια άλλη από τις ερωτήσεις που έχουν πραγματικά σημασία σε αυτήν την ανάρτηση.

Θα σας πω τη γνώμη μου.

Θεωρητικά ναι. Αυτή είναι η ιδέα πίσω από το πρόγραμμα.

Διαφορετικά, τι θα επένδυαν σε αυτό οι αποταμιευτές;

Από τον τρόπο που έχω δει πώς έχει εξελιχθεί το έργο, είμαι βέβαιος ότι υπάρχουν χρήματα που μπορούν να γίνουν από αυτό. Μάλιστα, αυτή τη στιγμή, σκέφτομαι να αρχίσω να επενδύω κάτι.

Αυτό που συμβαίνει είναι ότι, όπως σε όλα, πρέπει να λάβουμε υπόψη ορισμένα προβλήματα.

Όπως φαίνεται παραπάνω, μπορώ να διευκρινίσω ότι είναι ένα μάλλον κερδοσκοπικό σύστημα, το οποίο εξαρτάται από τη διαρκή αύξηση της τιμής των κρυπτονομισμάτων. Σε αυτή την περίπτωση, ο δανειστής αρκείται στο να κερδίσει καλό τόκο, ενώ ο δανειολήπτης προσπαθεί να κερδίσει χρήματα από την άνοδο της τιμής των προηγούμενων.

Στην περίπτωση του δανειστή, το βλέπω πιο καθαρά, αλλά ο δανειολήπτης δεν ξέρει αν μπορεί να αποκομίσει μεγάλο όφελος από αυτό. Αυτό οφείλεται στα όρια του προγράμματος, με το ποσοστό τακτοποίησης μεταξύ άλλων. Το τελευταίο μπλοκάρει κάπως την ευελιξία της επέμβασης.

Το πρόβλημα προκύπτει όταν υπάρχουν bear markets σε κρυπτονομίσματα, τα οποία επίσης υπάρχουν, αν και αυτό δεν συμβαίνει συνήθως. Όταν τα πράγματα πάνε στραβά και οι τιμές πέφτουν, τότε βλέπουμε μεγάλες απώλειες από τους δανειολήπτες, οι οποίοι όχι μόνο δεν βλέπουν τις εξασφαλίσεις τους να ρευστοποιούνται, αλλά βλέπουν επίσης πώς η αξία της κρυπτογράφησης τους πέφτει και στο τέλος χάνουν ένα σημαντικό χρηματικό ποσό. ποσό στο οποίο προστίθεται ο τόκος του δανείου, ο οποίος, όπως είδαμε, δεν είναι ακριβώς χαμηλός.

Ως εκ τούτου, φαίνεται ένα πιο ελκυστικό σύστημα από την πλευρά του επενδυτή, τουλάχιστον στον κανονικό δανεισμό.

Εάν προχωρήσουμε σε δάνεια flash, θα μπορούσε να υπάρξει ένα πλεονέκτημα για τους εξελιγμένους προγραμματιστές που μπορούν να δουν αστοχίες συστήματος σε άλλες αγορές και να εφαρμόσουν τους αλγόριθμους για την εκτέλεση αυτών των ευεργετικών έξυπνων συμβάσεων. Ωστόσο, δεν το βλέπω τόσο εύκολο.

Για παράδειγμα, στο παρακάτω tweet, καυχιούνται για ένα παιχνίδι που τους έβγαλε πολλά λεφτά διαιτητές, αν και νομίζω ότι ήταν σε άλλο flash loan, όχι της Aave:

Θα είναι αλήθεια ή όχι;

Θα υπάρξει απατεώνας;

Ποιός ξέρει?

Αλλά νομίζω ότι αξίζει να δούμε πού πάνε τα χτυπήματα και το μέσο ενδιαφέρον που μπορεί να βρεθεί σε όσους θέλουν να κάνουν χρήση αυτού του τύπου φλας δανείων.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα

✔️Δυνατότητα απόκτησης υψηλού ενδιαφέροντος για τη μεταφορά των κρυπτογράφων μας

✔️Το σύστημα διαχειρίζεται αυτόματα. Είναι ένα αυτοματοποιημένο σύστημα δανεισμού

✔️Καλή διεπαφή ιστού και πλατφόρμας. Είναι εύκολο στη χρήση και να βρείτε αυτό που ψάχνετε

✔️Πολλά κρυπτονομίσματα για να διαλέξετε

✔️Προσφέρει πολλά πορτοφόλια για κατάθεση, αν και κάποια άλλα λείπουν

✔️Είναι ένα από τα μεγαλύτερα έργα DeFi στην αγορά και επίσης αυτό με την καλύτερη φήμη

✔️Είναι ένα αρκετά ασφαλές οικοσύστημα και δεν είναι γνωστό για πολλά hacks

✔️Οι προμήθειες είναι συμβολικές

✔️Προσφέρει εγγυήσεις ανωνυμίας και μεγάλη ευελιξία

❌ Ως σύστημα που εξαρτάται από διακυμάνσεις κρυπτογράφησης, μπορούμε να πούμε ότι έχει μεγάλο κίνδυνο

❌Πρέπει να είστε πολύ προσεκτικοί εάν είστε αυτός που παίρνει το δάνειο. Μπορείς να χάσεις πολλά γρήγορα

Για περισσότερες πληροφορίες επισκεφθείτε το ιστοσελίδα.