Mitä tuottoviljely on? Parhaat alustasi

Jos olet uusi kryptomaailmassa ja näet nimen Satoviljely, ensimmäinen asia, jonka ajattelet, on, että tämä on a kryptofarmi-valuutta, eikö?

Jos näin on, et ole erehtynyt ollenkaan, koska maanviljelystä Kyse on kryptovaluutojesi käyttämisestä saadaksesi lisää kryptovaluuttaa passiivisesti, aivan kuin katsoisit hedelmätarhan kukintaa.

Tässä artikkelissa kerron sinulle, mikä on krypto-tuottoviljely -valuutta, miten voit tehdä sen, mitkä ovat parhaat alustat sille ja mille riskeille altistat itsesi.

Mitä tuottoviljely on?

Sadonviljely ou käteisen louhinta on kaupan tyyppi, jota kryptovaluuttasijoittajat tekevät maksimoidakseen voittonsa. Tämä "kulttuuri" koostuu lukitse kryptovaluuttasi hajautettuun sovellukseen(DeFi) kerätäksesi ne sitten ylimääräisellä, palkintosi HODL:lle.

toisin kuin panostus, kun harjoitat sadonviljelyä, palkinnot eivät ole niissä osissa, joita käytät, vaan toisessa.

Tämän tyyppinen toimenpide suoritetaan kiitos sopimuksia älylaitteita tai älykkäitä sopimuksia, jotka ovat vastuussa palkkioiden antamisesta rahakkeiden muodossa käyttäjille, jotka harjoittavat sitä satotila. Joissain tapauksissa näitä palkintoja käytetään myös lisäämään palkintoja, jolloin päästään noidankehään, joka on erittäin kannattavaa pitkällä aikavälillä.

Satoviljelyn alkuperä

Kuten "kaiken" kryptovaluuttojen maailmassa, käytäntö tuotto Maanviljely on melko tuoretta, sen alku on vasta vuodelta 2017. Tänä aikana DeFi-sovellukset kokivat parhaimmillaan puomi viime aikoina, erityisesti ralli nousua, joka koettiin sinä vuonna.

Monet ihmiset ajattelevat, että tuottoviljelyn alku vastaavat COMP:n roolia, protokollan hallintotunnusta Yhdiste, pelattiin vuonna 2019. Kuitenkin todelliset edeltäjät, joita tunnemme nykyään tuottaa maataloutta ovat MakerDAO ja sen kryptotaattu DAI.

Jos et tiedä, MakerDAO-protokolla antoi käyttäjille mahdollisuuden tarjota taloudellisia luottoja pienellä riskillä, jotta he voisivat toteuttaa sijoituksensa. Siksi ihmiset, jotka ovat sijoittaneet Makeriin (MakerDAO:n alkuperäinen merkki), voivat varmistaa houkuttelevan tuoton.

Tämä tapa ansaita passiivisesti tuottoa pitämällä muutama rahake lompakossa loi perustan maatalouden tuotto joka tulee myöhemmin. sitten, mitä tekemistä Compound Protocolilla on tämän kaiken kanssa?

Kun Compound julkaisi hallintotunnuksensa vuoden 2019 lopussa, COMP, sen kehittäjät ihmettelivät, kuinka he aikoivat jakaa tunnukset. Siinä vaiheessa ja tietämättä, mitä he aikovat laukaista, he päättivät antaa COMP-tokenit palkkioksi järjestelmän likviditeetin tarjoamisesta eli kannustimena.

Toisin sanoen, Compound tarjosi COMP-palkintoja tiettyjen rahakkeiden ja kryptovaluuttojen lukitsemisesta alustan likviditeettipooliin, soitatko kelloa?

Se oli todellinen vallankumous, ja siitä lähtien on tullut yhä enemmän dApppeja ja vaihtoa hajautettuja, jotka mahdollistavat tuottoviljely kryptovaluuttojen kanssa.

Kuinka sadonviljely toimii

Toimintaa Satoviljely on suhteellisen yksinkertainen, mutta sen ymmärtämiseksi on ensin tutustuttava käsitteeseen vaihto AMM. Vaihteet tavanomainen , kuten välittäjät ja muut pörssit, tuovat ostajat ja myyjät yhteen.

Joten jos haluat ostaa Bitcoinia a vaihto perinteisen Tetherin (USDT) avulla, täytyy olla joku muu, joka haluaa vaihtaa USDT:nsä Bitcoiniin. Se kuulostaa hieman monimutkaiselta, mutta erittäin likvideillä markkinoilla joku toimii aina vastapuolena.

joka vaihto AMM, vastapuolen kuva katoaa ja se turvautuu operaatiosi hoitamiseen likviditeettipoolit, josta he hankkivat vaihtoasi varten tarvittavat kryptovaluutat.

Lisää mikä on likviditeettipooli? Nämä uima-altaat ovat erikoistyyppisiä fiksu sopimus joka kerää varoja tuhansilta sijoittajilta. nämä likviditeetin tarjoajat tallettaa rahakkeitaan ja kryptovaluuttojaan sinne vastineeksi palkkiosta, joka yleensä tulee sijoittajan toiminnan suorittamisesta maksamista palkkioista, vaikka näin ei aina ole.

Tämä sijoitusten tartuntatapa synnyttää kuitenkin muunlaisia ​​operaatioita, kuten lainojen merkitsemistä, joka myös perustuu tähän likviditeettipoolijärjestelmään.

Tällä hetkellä saatat ajatella, että kaikki kuulostaa hyvältä, mutta entä jos likviditeettiä ei ole? No, kuten voit kuvitella, jos ei ole ketään, joka tarjoaisi likviditeettiä tietylle poolille, kauppaa ei voida saattaa päätökseen.

Tapa tietää likviditeettipoolin "terveys" on tarkastella sitä kokonaisarvo lukittu(TVL). Kuten nimestä voi päätellä, TVL kertoo, kuinka monta kryptovaluuttaa tämän tyyppisessä poolissa on kaupankäyntiä ja lainaamista varten. Voit löytää sen ilmaistuna fiat-valuutoissa tai kryptovaluutoissa, mutta se on sama asia.

Tämä arvo on yleensä saatavilla yrityksen verkkosivuilla vaihto tai käyttämäsi hajautettu alusta, mutta jos et löydä sitä, voit tarkastella sitä yleisellä verkkosivustolla, kuten Defi Pulse.

Tuotantoviljelyn vakuus

Vakuus on turvajärjestelmä, joka varmistaa vakavaraisuutesi, kun haet lainaa blockchain. Ymmärtääksemme sen yksinkertaisemmin, voisimme sanoa, että se on vähimmäismäärä, joka sinulla on oltava alustalla, jotta voit lainata rahaa.

Jos käännämme sen tosielämään, se olisi kuin lainan vakuus. Kuitenkin blockchain, tämä vakuus on suhteellinen eli se ilmaistaan ​​prosentteina. Tällä tavalla, jos lainaat a stablecoin ja käytät bitcoinia vakuutena, joskus bitcoin kaatuu ja rikot takuun.

Jos näin käy, luottosi realisoidaan välittömästi sopimuksen noudattamatta jättämisen vuoksi. Sen siirtäminen tosielämässä olisi kuin pankki, joka pitää vakuutesi.

Mutta mistä takuusta me puhumme? Alustat eivät halua pelata uhkapelaamalla antamalla lainoja kaikille, joten yleensä vaaditaan, että sinulla on vähintään 200 % lainattavasta summasta, mutta joissain tapauksissa se voi ylittää 500 %.

Jos esimerkiksi haluat pyytää 200 dollarin kryptoluottoa alustalla, jolla on 200 % takuu, sinun on lukittava vähintään 400 dollarin arvoinen krypto. Kuten voit kuvitella, vain 400 dollarin syöttäminen on erittäin riskialtista, koska jos kryptovaluutojesi arvo putoaa 395 dollariin, rikkoisit sopimusta.

Ja kyllä, tiedän, että mietit juuri nyt, miksi joku, jolla on yli 400 dollaria, haluaa lainata 200 dollaria eikä voi käyttää varojaan? Ja vastaus on kyllä, mutta hänellä on nämä rahat kryptovaluutoissa, ja ehkä hän ei halua vaihtaa niitä toiseen valuuttaan suorittaakseen tietyn toiminnon. näin ollen, voit jatkaa HODL-kauppaa ja sinulla on enemmän varoja kauppaan.

Kuinka paljon voit ansaita kryptovaluuttojen tuottoviljelystä?

Tietenkin palkinnoilla on tärkeä rooli tuottoviljely, ja jos aiot päästä näille markkinoille, haluat tietää, kuinka paljon voit ansaita.

Jokainen "maatila" antaa tietyn tuoton, ja tämä voi olla suurempi tai pienempi riippuen kryptovaluuttaparista, jolla käyt kauppaa. Tuotto annetaan yleensä vuositasolla, ja voit löytää 2 arvoa; APR ja APY.

Ero näiden kahden arvon välillä on, että APY ottaa huomioon koronkorot, eli se on likimääräinen tuotto, jonka saisit, jos sijoittaisit voitot uudelleen. Sen sijaan todellinen vuosikorko on tuotto, jonka saisit, jos et sijoita palkkioita uudelleen.

Joten voit löytää mahdollisuuksia, joissa voit saada 500 % todellisen vuosikoron. Kaikki ei kuitenkaan ole kultaa, joka loistaa. Jos se olisi niin helppoa, kaikki käyttäisivät tätä menetelmää ja saisivat erittäin korkean tuoton sormeakaan nostamatta.

Joten missä on saalis? Jos todella haluat kasvattaa kryptoa -valuutat, muista, että kannattavuuteen vaikuttavat monet tekijät. Nämä ovat 3 pääasiallista:

• Useimmissa tapauksissa palkkiosi likviditeetin tarjoajana tulee maksamista palkkioista käyttäjille jotka käyvät kauppaa tällä kryptovaluuttaparilla. Jos tämän sijoituksen tekeviä käyttäjiä on yhä vähemmän, maksetut kokonaispalkkiot ovat alhaisemmat ja siten myös tähän pooliin sijoittamisen palkkio.
• Samoin mitä enemmän tarjoajat Mitä enemmän likviditeettiä lisää likviditeettiä tähän pooliin, sitä enemmän palkkiot laimentuvat useammille käyttäjille, mikä tarkoittaa vähemmän palkkiota sinulle ja muille sijoittajille.
• Lopuksi on syytä mainita riski pysyvä menetys. Tämä tilanne syntyy, kun tuot likviditeettiä alustalle saadaksesi esimerkiksi 40 %:n tuoton vuodessa. Jos tämän vuoden jälkeen kryptovaluutosi ovat pudonneet 55%, menetät todella rahaa, koska poolipalkkio ei kata tappioita, jotka aiheutuvat näiden kryptovaluuttojen pitämisestä lompakossasi. Samalla tavalla voi käydä päinvastoin ja että tämän vuoden jälkeen et saa vain palkintoja, vaan myös erinomaisen tuoton pääomavoittojen ansiosta.

Kysymys, joka varmasti kiinnostaa sinua kun nämä palkinnot saadaan, ei? Kaikki riippuu poolista, johon sijoitat, mutta yleensä on tuottosakko (joissakin tapauksissa ankara), jos nostat kryptovaluutat ennenaikaisesti. Useimmat maatilat edellyttävät, että pidät varojasi vähintään 6 kuukautta.

Sadonviljelyalustat

Kuten voit kuvitella, on yhä enemmän alustoja, jotka mahdollistavat tämän tyyppisen kryptovaluuttojen sijoittamisen. Vaikka on mahdotonta nimetä niitä kaikkia, tässä on lyhyt yhteenveto edustavimmista:

Synthetix

Synthetix on foorumi hajautettu rahoitus jonka avulla voit luoda synteettisiä resursseja maailmassa blockchain jotta pääset käsiksi kiinteistöihin helpommin ja monipuolisemmin. Nämä stokenit voivat edustaa osakkeita, indeksejä, valuuttoja ja tietysti kryptovaluuttoja.

Synthetix-protokollalla on hieman erikoinen tapa toimia, eli sen sijaan, että jotkut käyttäjät tarjoaisivat järjestelmään likviditeettiä muiden lainaamista varten, se luo jättimäisiä velkapooleja, joissa jokainen voi lainata osan tallettamiaan varoja vastaan.

Tasapainottaja

Tasapainottaja on pörssi Auto Market Maker (AMM), sijoittajat ja likviditeetin tarjoajat sen vuoksi on puututtava sen pöytäkirjaan. Balancerille on kuitenkin ominaista se, että likviditeetin tarjoajien ei tarvitse tallettaa kryptovaluuttoja suhteessa 50–50 % päästäkseen pooleihin, mutta he voivat muokata panoksensa.

Tämä antaa paljon joustavuutta sijoittajille, joilla ei tarvitse olla vastaavaa määrää tokeneita päästäkseen käsiksi likviditeettipoolit. Kun käytät uima-allasta, saat BPT( Balance Pool Tokens), jotka eliminoidaan, kun nostat kryptovaluuttasi ja muuttavat BAL-tokeneiksi.

aave

aave on Ethereum-verkkoon perustuva hajautettu protokolla, joka yhdistää lainanantajat ja lainaajat nimettömästi blockchain. Tietenkin lainanottajien saamat varat tulevat lainanantajilta, jotka tarjoavat protokollalle likviditeettiä palkintoja etsiessään, tarkemmin AAVE-tunnuksen muodossa.

Joka kerta kun talletat kryptovaluutan lainanantajaksi tarjotaksesi sitä muille käyttäjille, saat eri version tunnuksesta. Jos esimerkiksi talletat USDT, saat USDT, joka toimii "todisteena" siitä, että lainasit rahat. Toisaalta lainanottajien on talletettava määrä ylivakuutetuissa kryptovaluutoissa, eli heidän on jätettävä enemmän rahaa kuin he saavat.

Uniswap

Uniswap on vaihto hajautettu Auto Market Maker -tyyppi , ja sellaisenaan se tarvitsee osan käyttäjistään lisäämään järjestelmään likviditeettiä, jotta muut voivat käydä kauppaa.

Myöhemmin, kun sijoittajat maksavat palkkioita Uniswap-protokollan käytöstä, osa siitä menee palkitsemiseen likviditeetin tarjoajat , joka voi saada korkeamman tai pienemmän tuoton riippuen likviditeettiä tarjoavien käyttäjien määrästä ja heidän kyseisellä kryptovaluuttaparilla olevasta kaupankäynnistä. .

Talouskäyrä

CurveFinance on hajautettu rahoitusprotokolla, jonka avulla käyttäjät voivat käydä kauppaa kryptovaluutoilla. Mutta toisin kuin muut vaihtoa , se keskittyy kryptovaluuttoihin, jotka on linkitetty 1:1 todellisiin valuuttoihin.

Jotta sen protokolla toimisi kunnolla, se vaatii tuhansia sijoittajia lisäämään järjestelmään likviditeettiä. Lisäksi yksi Curve Finance -poolien ominaisuuksista on, että ne voidaan muodostaa 3 eri kryptovaluutasta, mikä mahdollistaa varsin mielenkiintoisen tuoton.

Onko sadonviljely turvallista?

Ennen kuin otat salkkusi pois ja avaat paikkoja alustalla, joka mahdollistaa tuottoviljely, sinun on ymmärrettävä riskit sijoittamisesta a likviditeettipoolin.

Edellä jo mainitsemamme rahan menettämismahdollisuuden lisäksi kannattaa pitää mielessä, että likviditeettipoolit eivät ole muuta kuin älykkäitä sopimuksia, ja vaikka ne ovatkin varsin tehokas tekniikka, ne joskus epäonnistuvat.

Samoin useimmat DeFi-protokollat ​​luottavat muihin hajautettuihin sovelluksiin toimiakseen kunnolla. Jos yksi niistä hakkeroidaan, kaatuu tai palvelin vain kaatuu, se voi johtaa tuhansien eurojen tai dollareiden menetyksiin sen sijoittajille.

Vihdoinkin, maalaisjärkeä tulee käyttää. On helppo löytää likviditeettipooleja, jotka tarjoavat erittäin korkean tuoton, ja kuten sanotaan; "Kaikki mikä kiiltää ei ole kultaa". Useimmat näistä pooleista ovat houkutuksia, joiden avulla aloittelevat sijoittajat voivat tallettaa varojaan ja poolin luojat pääsevät eroon kryptovaluutoistaan. Tuloksena, suosittelemme pitämään jalat maassa.

Edut ja haitat

Sadonviljely on tapa palkita passiivisesti vain krypto- HODLing kolikot, mutta mitkä ovat sen hyvät ja huonot puolet?

hyötyjä:

✔️Tämä on erittäin mielenkiintoinen strategia saada tuottoa kryptovaluutoistasi passiivisesti yksinkertaisella HODLing-toiminnolla. Siksi se on hyvä tapa parantaa kannattavuuttasi, jos aiot pitää asemasi pitkään.

✔️Nykyään on olemassa melko erilaisia ​​alustoja, jotka mahdollistavat nämä toiminnot, joten löydät kaikenlaisia ​​pooleja.

✔️Ne ovat loistava tapa houkutella sijoittajia tarjoamaan likviditeettiä vaihtoa AMM, jonka avulla miljoonat ihmiset voivat vaihtaa kryptomaksujaan turvallisesti.

haitat:

❌Tuottoja ei yleensä makseta kryptovaluutoilla, joilla tarjoat likviditeettiä, mikä voi olla erittäin houkuttelevaa, jos aiot "viljeltyä" kryptovaluuttoja, joihin luotat paljon.

❌Oikean likviditeettipoolin valitseminen voi olla monimutkaista, varsinkin kun sen kannattavuus kehittyy ja riippuu tekijöistä, joihin et voi vaikuttaa.

❌Monet poolit ovat täynnä ”valaita”, eli sijoittajia, joilla on paljon pääomaa. Tämä tarkoittaa, että yksityiset sijoittajat tuskin saavat voittoa, koska he hallitsevat hyvin pientä osaa siitä.

Viimeiset ilmoitukset

Onko hyvä idea käyttää tuottoviljelyä?

Mielestäni ensimmäinen asia, joka sinun on pidettävä mielessä, on, että se ei ole tapa rikastua, joten unohda se ensin. Tämä tarkoittaa, että unohdat löytää maatiloja, jotka maksavat 100 % vuodessa, ja odottavat tienaavansa jokaisella.

Kuten artikkelissa olemme nähneet, markkinat ovat erittäin riskialttiita, ja mitä enemmän he lupaavat, sitä vaarallisemmaksi se tulee.

Siksi, heti alkuun, tämä on markkina, johon aloittelijoiden pitäisi mielestäni suhtautua terveellä annoksella varoen eikä uskaltautua.

Se on kuitenkin markkina, jolla näyttää olevan lupaava tulevaisuus, ja olisi mielenkiintoista tutkia sitä ainakin pikkuhiljaa ja jos sijoitat jotain, tee se ilman liiallista riskiä, ​​mieluummin ajatuksella oppia kuinka se toimii .

Tietenkin ideana se liittyy vahvasti siihen, mitä kryptovaluuttojen maailmassa tapahtuu. Jos tämä ei pääty hyvin, haaste- ja tuottoviljely tuskin tulee olemaan, mutta mikä olisi vaihtoehto sille?