Che cos'è la produzione agricola? Le tue migliori piattaforme

Se sei nuovo nel mondo delle criptovalute e vedi il nome di Rendimento agricolo, la prima cosa a cui pensi è che questo è un fattoria delle criptovalute-valuta, giusto?

Se è così, non ti sbagli affatto, perché agricoltura si tratta di usare le tue criptovalute per ottenere più criptovalute in modo passivo, proprio come guardare un frutteto che fiorisce.

In questo articolo ti dirò cos'è agricoltura del rendimento di criptovalute -valuta, come puoi farlo, quali sono le migliori piattaforme per essa e a quali rischi ti esponi.

Che cos'è la produzione agricola?

Produzione agricola ou estrazione di contanti è un tipo di scambio che gli investitori di criptovaluta fanno per massimizzare i loro profitti. Questa “cultura” consiste in blocca le tue criptovalute in un'applicazione decentralizzata(DeFi) per poi raccoglierli con un extra, la tua ricompensa per HODL.

A differenza del picchettamento, quando si produce l'agricoltura, le ricompense non sono nelle parti che metti a lavorare, ma in un'altra.

Questo tipo di operazione viene eseguita grazie a contratti dispositivi intelligenti o contratti intelligenti, che hanno il compito di dare ricompense sotto forma di token agli utenti che praticano il cedere alla fattoria. In alcune occasioni, queste ricompense vengono utilizzate anche per ottenere più ricompense, entrando in un circolo vizioso che è molto redditizio nel lungo periodo.

Origine della produzione agricola

Come per "tutto" nel mondo delle criptovalute, la pratica di dare la precedenza L'agricoltura è piuttosto recente, i suoi inizi risalgono solo al 2017. È stato durante questo periodo che le applicazioni DeFi hanno avuto il loro massimo boom ultimamente, soprattutto per il rallye rialzista sperimentato quell'anno.

Molte persone pensano che gli inizi della produzione agricola corrispondono al ruolo che COMP, il token di governance del protocollo Compound, giocato nel 2019. Tuttavia, i veri predecessori di quello che conosciamo oggi come resa agricoltura sono MakerDAO e il suo DAI criptato garantito.

Se non lo sai, il protocollo MakerDAO ha consentito agli utenti di offrire crediti finanziari con pochi rischi in modo che potessero realizzare i propri investimenti. Pertanto, le persone che hanno investito in Maker (il token nativo di MakerDAO), potrebbero garantire un ritorno interessante.

Questo modo di guadagnare passivamente rendimenti semplicemente mantenendo alcuni token in un portafoglio ha gettato le basi per le applicazioni di resa agricola che verrà dopo. poi, cosa c'entra Compound Protocol con tutto questo?

Quando Compound ha lanciato il suo token di governance alla fine del 2019, COMP, i suoi sviluppatori si sono chiesti come avrebbero distribuito i token. A quel punto, e senza sapere bene cosa avrebbero innescato, hanno deciso di regalare i token COMP come ricompensa per aver fornito liquidità al sistema, ovvero come incentivo.

In altre parole, Compound ha offerto premi COMP per il blocco di token e criptovalute specifici nei pool di liquidità della piattaforma, suona un campanello?

È stata una vera rivoluzione, e da allora ci sono sempre più dApp e échanges decentrato che consentono resa agricola con le criptovalute.

Come funziona la produzione agricola

Il funzionamento del Rendimento agricolo è relativamente semplice, ma per capirlo bisogna prima familiarizzare con il concetto di scambio AMM. Scambi convenzionale , come i broker e altri scambi, riuniscono acquirenti e venditori.

Quindi, se volessi acquistare Bitcoin su a scambio tradizionale usando Tether(USDT), ci deve essere qualcun altro che vuole scambiare il proprio USDT con Bitcoin. Sembra un po' complicato, ma nei mercati altamente liquidi c'è sempre qualcuno che agisce come controparte.

In un scambio AMM, la figura della controparte scompare e, per far fronte alla vostra operazione, vi ricorre pool di liquidità, da dove ottengono le criptovalute necessarie per il tuo scambio.

Mais cos'è un pool di liquidità? Queste piscine sono un tipo speciale di contratto intelligente che raccoglie fondi da migliaia di investitori. Questi fornitori di liquidità depositano lì i loro token e criptovalute in cambio di una ricompensa, che generalmente deriva dalle commissioni pagate dall'investitore per svolgere la sua operazione, anche se non è sempre così.

Tuttavia, questo modo di apprendere gli investimenti dà luogo ad altre tipologie di operazioni, come la sottoscrizione di prestiti, che si basa anche su questo sistema di pool di liquidità.

In questo momento potresti pensare che tutto suoni bene, ma cosa succede se non c'è liquidità? Bene, come puoi immaginare, se non c'è nessuno che fornisce liquidità a un pool specifico, un trade non può essere completato.

Il modo per conoscere la "salute" di un pool di liquidità è guardarlo valore totale bloccato(TVL). Come suggerisce il nome, TVL ti dice quante criptovalute ci sono in questo tipo di pool per il trading e il prestito. Puoi trovarlo espresso in valute legali o criptovalute, ma equivale alla stessa cosa.

Questo valore è solitamente disponibile sul sito web del scambio o la piattaforma decentralizzata che stai utilizzando, ma se non riesci a trovarlo, puoi utilizzare un sito Web generico come Defi Pulse per vederlo.

Collateralizzazione della produzione agricola

La collateralizzazione è il sistema di sicurezza che garantisce la tua solvibilità quando richiedi un prestito sul blockchain. Per capirlo in modo più semplice, potremmo dire che è l'importo minimo di fondi che devi avere sulla piattaforma per poter prendere in prestito denaro.

Se lo traduciamo nella vita reale, sarebbe come la garanzia del prestito. Tuttavia, in il blockchain, tale collateralizzazione è relativa, cioè espressa in percentuale. In questo modo, se prendi in prestito un stablecoin e usa bitcoin come garanzia, a volte bitcoin si arresta in modo anomalo e rompi la garanzia.

In tal caso, il tuo credito verrà liquidato istantaneamente per il mancato rispetto dell'accordo. Trasferirlo nella vita reale sarebbe come la banca che conserva la tua garanzia.

Ma di quale garanzia stiamo parlando? Le piattaforme non vogliono scommettere dando prestiti a tutti, quindi di solito richiedono che tu abbia almeno il 200% dell'importo che vuoi prendere in prestito, ma in alcuni casi può superare il 500%.

Ad esempio, se desideri richiedere un credito crittografico di $ 200 su una piattaforma con una garanzia del 200%, dovrai bloccare almeno $ 400 di crittografia. Come puoi immaginare, inserire solo $ 400 è molto rischioso, perché se il valore delle tue criptovalute scende a $ 395, violeresti l'accordo.

E sì, so che ti stai chiedendo in questo momento, perché qualcuno con più di $ 400 vuole prendere in prestito $ 200 e non può usare i propri fondi? E la risposta è sì, ma ha questi soldi in criptovalute, e forse non vuole cambiarli con un'altra valuta per eseguire una certa operazione. Così, puoi continuare su HODL e avere più fondi da scambiare.

Quanto puoi guadagnare dall'agricoltura del rendimento di criptovaluta?

Naturalmente, le ricompense giocano un ruolo importante resa agricolae se stai pensando di entrare in questo mercato, vuoi sapere quanto puoi guadagnare.

Ogni "fattoria" fornisce un rendimento specifico, che può essere maggiore o minore a seconda della coppia di criptovalute con cui stai operando. Il rendimento è solitamente dato su base annuale e puoi trovare 2 valori; aprile e aprile.

La differenza tra i due valori è che il APY tiene conto dell'interesse composto, ovvero è il rendimento approssimativo che otterresti se reinvestissi i profitti. Invece, APR è il ritorno che otterresti se non reinvestissi i premi.

Quindi, puoi trovare opportunità in cui puoi ottenere il 500% di aprile. Tuttavia, non è tutto l'oro a brillare. Se fosse così facile, tutti userebbero questo metodo e otterrebbero rendimenti elevatissimi senza muovere un dito.

Allora dov'è il trucco? Se vuoi davvero coltivare criptovalute -valute, tieni presente che la tua redditività è influenzata da molti fattori. Questi sono i 3 principali:

• Nella maggior parte dei casi, la tua ricompensa come fornitore di liquidità deriva dalle commissioni pagate da utenti che scambiano questa coppia di criptovalute. Se ci sono sempre meno utenti che effettuano questo investimento, le commissioni totali pagate sono inferiori, e quindi la ricompensa dell'investimento in questo pool.
• Allo stesso modo, più fornitori più liquidità porta liquidità a questo pool, più le commissioni vengono diluite tra più utenti, il che si traduce in una minore ricompensa per te e il resto degli investitori.
• Infine, vale la pena menzionare il rischio di perdita impermanente. Questa situazione si verifica quando porti liquidità su una piattaforma per ottenere, ad esempio, un rendimento del 40% annuo. Se dopo quest'anno le tue criptovalute sono scese del 55%, stai davvero perdendo denaro, perché il premio del pool non copre le perdite causate dal mantenimento di queste criptovalute nel tuo portafoglio. Allo stesso modo può succedere il contrario e che dopo quest'anno non solo otterrete dei premi, ma anche un ottimo ritorno grazie alle plusvalenze.

Una domanda che sicuramente ti interessa è quando si ottengono queste ricompensegiusto? Tutto dipende dal pool in cui stai investendo, ma generalmente c'è una penalità di ritorno (in alcuni casi severa) se prelevi le tue criptovalute in anticipo. La maggior parte delle aziende agricole richiede di trattenere i fondi per almeno 6 mesi.

Piattaforme di produzione agricola

Come puoi immaginare, sono sempre di più le piattaforme che consentono questo tipo di investimento con le criptovalute. Sebbene sia impossibile nominarli tutti, ecco un breve riassunto dei più rappresentativi:

sintetico

Synthetix è una piattaforma finanza decentrata che ti permette di creare asset sintetici nel mondo di blockchain per accedere agli asset reali con maggiore facilità e versatilità. Questi token possono rappresentare azioni, indici, valute e, naturalmente, criptovalute.

Il protocollo Synthetix ha un modo di lavorare in qualche modo speciale, ovvero che invece di alcuni utenti che forniscono liquidità al sistema affinché altri possano prendere in prestito, genera enormi pool di debiti in cui ogni persona può prendere in prestito una parte dai fondi che ha depositato.

Balancer

Balancer è un borsa Auto Market Maker (AMM), investitori e fornitori di liquidità deve quindi intervenire nel suo protocollo. Tuttavia, ciò che caratterizza Balancer è che i fornitori di liquidità non devono depositare criptovalute in un rapporto del 50% – 50% per poter accedere ai pool, ma possono personalizzare il proprio contributo.

Ciò offre molta flessibilità agli investitori, che non hanno bisogno di avere una quantità equivalente di token per poter accedere al pool di liquidità. Quando accedi a una piscina, ricevi BPT( Saldo gettoni pool), che vengono eliminati quando ritiri le tue criptovalute e le trasformi in token BAL.

AAVE

AAVE è un protocollo decentralizzato basato sulla rete Ethereum che collega prestatori e mutuatari in modo anonimo attraverso il blockchain. Naturalmente, i fondi che i mutuatari ricevono provengono da istituti di credito che forniscono liquidità al protocollo in cerca di ricompense, sotto forma di token AAVE per essere più specifici.

Ogni volta che depositi una criptovaluta come prestatore per offrirla ad altri utenti, ricevi una versione diversa del token. Ad esempio, se depositi USDT, riceverai USDT, che funge da "prova" che hai prestato quei soldi. Da parte loro, i mutuatari devono depositare un importo in criptovalute eccessivamente garantite, ovvero devono lasciare più denaro di quello che riceveranno.

Uniswap

Uniswap è un scambio decentrata Tipo di Market Maker automatico e, come tale, ha bisogno che alcuni dei suoi utenti contribuiscano con liquidità al sistema in modo che altri possano operare.

Successivamente, quando gli investitori pagano commissioni per l'utilizzo del protocollo Uniswap, parte di ciò va a gratificazione fornitori di liquidità , che possono ottenere rendimenti maggiori o minori a seconda del numero di utenti che forniscono liquidità e del volume di trading che hanno su quella coppia di criptovalute. .

Curva delle finanze

Finanza Curva è un protocollo finanziario decentralizzato che consente agli utenti di scambiare criptovalute. Ma a differenza del resto échanges , si concentra su criptovalute collegate 1 a 1 con valute reali.

Affinché il suo protocollo funzioni correttamente, richiede che migliaia di investitori contribuiscano con liquidità al sistema. Inoltre, una delle caratteristiche dei pool di Curve Finance è che possono essere composti da 3 diverse criptovalute, consentendo di ottenere rendimenti piuttosto interessanti.

La produzione agricola è sicura?

Prima di ritirare il tuo portafoglio e aprire posizioni su una piattaforma che lo consenta resa agricola, è necessario comprendere i rischi dell'investimento in a pool di liquidità.

Oltre alla possibilità di perdere soldi che abbiamo già menzionato sopra, dovresti tenere presente che i pool di liquidità non sono altro che contratti intelligenti e, sebbene siano una tecnologia abbastanza efficace, a volte falliscono.

Allo stesso modo, la maggior parte dei protocolli DeFi si basa su altre applicazioni decentralizzate per funzionare correttamente. Se uno di questi viene violato, si arresta in modo anomalo o il server si interrompe, può comportare la perdita di migliaia di euro o dollari per i suoi investitori.

Infine, il buon senso dovrebbe essere usato. È facile trovare pool di liquidità che offrono rendimenti molto elevati e, come si suol dire; "Non è tutto oro quello che luccica". La maggior parte di questi pool sono esche che consentono agli investitori inesperti di depositare i propri fondi e ai creatori di pool di farla franca con le loro criptovalute. Di conseguenza, ti consigliamo di tenere i piedi per terra.

Pro e contro

Produzione agricola è un modo per essere premiati passivamente solo per criptovalute HODLing monete, ma quali sono i suoi pro e contro?

Avantages:

✔️Questa è una strategia molto interessante per ottenere rendimenti dalle tue criptovalute passivamente con il semplice atto di HODLing. È quindi un buon modo per migliorare la tua redditività se prevedi di mantenere le tue posizioni a lungo.

✔️Oggi c'è una varietà di piattaforme che consentono queste operazioni, quindi puoi trovare pool di ogni tipo.

✔️Sono un ottimo modo per invogliare gli investitori a fornire liquidità échanges AMM, consentendo a milioni di persone di scambiare le proprie criptovalute in modo sicuro.

svantaggi:

❌I rendimenti di solito non vengono pagati nelle criptovalute con cui fornisci liquidità, il che potrebbe essere molto interessante se intendi "coltivare" criptovalute di cui ti fidi molto.

❌Scegliere il giusto pool di liquidità può essere complicato, soprattutto perché la sua redditività si evolve e dipende da fattori che non puoi controllare.

❌Molte piscine sono piene di “balene”, ovvero investitori con tanto capitale. Ciò significa che gli investitori privati ​​difficilmente ottengono alcun profitto, poiché ne controllano una parte molto piccola.

Avvisi finali

È una buona idea usare Yield Farming?

Penso che la prima cosa che devi tenere a mente è che non è un modo per diventare ricchi, quindi dimenticalo in primo luogo. Ciò significa dimenticare di trovare aziende agricole che pagano il 100% all'anno e aspettarsi di guadagnare con ciascuna di esse.

Come abbiamo visto nell'articolo, è un mercato molto rischioso e più promettono, più pericoloso sarà.

Pertanto, fin dall'inizio, è un mercato che penso che i principianti dovrebbero prendere con una buona dose di cautela e non avventurarsi.

Tuttavia è un mercato che sembra avere un futuro promettente, e sarebbe interessante studiarlo almeno un po' per volta, e se investi qualcosa, fallo senza rischiare troppo, anzi con l'idea di imparare come funziona .

Ovviamente, come idea, è fortemente connesso a ciò che sta accadendo nel mondo delle criptovalute. Se questo non dovesse finire bene, la sfida e la produzione agricola difficilmente lo saranno, ma quale sarebbe l'alternativa a ciò?