Welke achtergrondcontroles gebruiken banken?

Banken gebruiken antecedentenonderzoek om ervoor te zorgen dat de mensen die voor hen werken betrouwbaar zijn. Maar als je wilt weten wat ze controleren en hoe betrouwbaar ze zijn, moet je dit artikel lezen.

Werken bij een bank kan een lucratieve carrière zijn. Banen in het bankwezen zijn altijd in trek en je wordt vaak overspoeld door cv's wanneer een baan wordt geadverteerd.

Maar banken moeten voorzichtig zijn met wie ze inhuren. Werken bij een bank houdt vaak gemakkelijke toegang tot grote sommen geld in, evenals gevoelige persoonlijke informatie over de klanten en de bedrijven die hun service gebruiken.

Banken hebben daarom de plicht jegens hun klanten, aandeelhouders en verzekeraars om alles te doen wat in hun macht ligt om ervoor te zorgen dat geen van hun werknemers het type persoon is dat hun privé-informatie kan stelen of compromitteren.

Een van de belangrijkste manieren om dit te doen, is de achtergronden van alle potentiële werknemers te checken voordat ze een baan aanbieden. Maar waar zijn banken precies naar op zoek in deze antecedentenonderzoeken, en hoe verschillen ze van de algemene antecedentenonderzoeken die iedereen kan doen?

In dit artikel vertellen we u alles wat u moet weten over hoe banken antecedentenonderzoeken uitvoeren, en we zullen ook de beste sites voor antecedentenonderzoek aanbevelen die u zelf kunt gebruiken.

Wat is een antecedentenonderzoek?

Een antecedentenonderzoek is een website of dienst die alle openbaar beschikbare informatie kan doorzoeken om informatie over specifieke mensen te vinden.

Er is een schat aan informatie in het publieke domein over iedereen, maar tot de komst van het digitale tijdperk was het een moeizame en tijdrovende taak om het te doorzoeken om details over specifieke mensen te vinden.

Nu de meeste openbare registers zijn gedigitaliseerd, is het veel gemakkelijker om er doorheen te bladeren en zijn er veel websites ontstaan ​​die deze service aanbieden voor een paar dollar per maand. Deze sites kunnen allerlei informatie onthullen, waaronder:

• Werkgeschiedenis
• Strafblad (staat, provincie en stad)
• Geschiedenis van het onderwijs (middelbare school en universiteit)
• Krediet geschiedenis
• Financiële gegevens
• Werkautorisatie
• Licentiegegevens
• Rijgeschiedenis
• Social media profielen

Elk stukje informatie alleen zegt niet veel. Maar wanneer deze sites het allemaal samenvoegen, geven de rapporten die ze genereren u een zeer veelzeggend beeld van de persoon.

Dit soort achtergrondcontroles worden om allerlei verschillende redenen gebruikt:

• Taakverificaties - Werkgevers houden ervan om achtergrondcontroles uit te voeren op kandidaten om ervoor te zorgen dat ze geen verborgen geheimen of zaken in hun dossier hebben die hen van de baan zouden kunnen uitsluiten. Dit is vooral belangrijk voor banken, maar veel andere werkgevers gebruiken ook antecedentenonderzoeken.
• Controles crimineel - Een antecedentenonderzoek is een snelle, gemakkelijke en efficiënte manier om erachter te komen of iemand die je kent een geheim crimineel verleden verbergt. Veel mensen en organisaties willen er zeker van zijn dat ze zichzelf niet blootstellen aan onnodige risico's.
• Vind een verloren familielid of vriend - De meesten van ons hebben een familielid of oude schoolvriend met wie we het contact hebben verloren en met wie we graag nog eens willen praten. Een antecedentenonderzoek maakt dit snel en gemakkelijk en ze kunnen mensen vinden, zelfs als ze door het hele land zijn verhuisd.
• Zoeken naar iemands verleden : Als je meer wilt weten over je rare nieuwe buurvrouw of de oudere man met wie je dochter net is gaan daten, a antecedentenonderzoek is een geweldige manier om iemand snel te leren kennen.
• Uw eigen gegevens controleren - Met zoveel informatie in het publieke domein, wil je het waarschijnlijk weten welke informatie over jou? zijn beschikbaar. Het is de moeite waard om te weten, vooral als je waarschijnlijk binnenkort naar een nieuwe baan solliciteert of iets doet dat kan leiden tot een antecedentenonderzoek.

Wat is de meest effectieve site voor antecedentenonderzoek?

Openbare sites voor antecedentenonderzoek zijn anders dan de consumentensites die banken zullen gebruiken om sollicitanten te screenen. Maar ze geven nog steeds veel van dezelfde informatie weer, en soms meer.

Er zijn verschillende redenen waarom u uw eigen bankachtergrondcontroles zou willen uitvoeren, of het nu is om te zien welke informatie over u bestaat of om een ​​bankmedewerker te controleren die zich zorgen om u maakt. We lichten dit later in het artikel nader toe.

Maar als u uw eigen achtergrondcontroles wilt doen, zijn hier de drie beste sites om te gebruiken:

1. Is geverifieerd

BeenVerified is momenteel de belangrijkste site voor achtergrondcontrole. De resultaten en de uitgebreide service die het biedt, zijn uitzonderlijk, en in onze tests hebben ze consequent bewezen dat ze het meest betrouwbaar en nauwkeurig zijn. BeenVerified kan een grote hoeveelheid informatie genereren, ook al kan het u slechts een minimale hoeveelheid informatie bieden. Het presenteert deze informatie in een gemakkelijk te lezen rapport dat het opsplitst in eenvoudige en begrijpelijke secties.

U kunt al uw zoekopdrachten beheren met het uitstekende BeenVerified-desktoppaneel dat goed is ontworpen en echt intuïtief in gebruik is. Als alternatief kunt u er ook voor kiezen om de geweldige Android- of iOS-apps te gebruiken die ook beschikbaar zijn.

Een BeenVerified-basisabonnement kost slechts $ 26,89 per maand of u kunt zich langer aanmelden en slechts $ 17,48 per maand betalen voor een abonnement van drie maanden. Gezien de hoogwaardige service die BeenVerified heeft geleverd, biedt dit veel waar voor uw geld en als u problemen ondervindt, heeft BeenVerified ook een zeer responsief en behulpzaam ondersteunend personeel om u te helpen.

2. Waarheidsvinder

TruthFinder deur noem het echt goed door nauwkeurige resultaten te genereren, zelfs als u misleidende of onjuiste informatie invoert. Deze robuuste onderzoekstool is slim genoeg om dingen die niet correct of onzinnig zijn eruit te halen en wat er nog over is te gebruiken om je onderzoek te doen. De resultaten zijn indrukwekkend.

TruthFinder brengt uw resultaten samen in een goed ontworpen, gemakkelijk te navigeren rapport. Het biedt ook een geweldig gebruiksvriendelijk bedieningspaneel en geweldige apps. Alles bij elkaar maakt dit TruthFinder een van de nuttigste sites voor achtergrondcontrole die ons team heeft getest.

Ons team was ook bijzonder onder de indruk van het klantenondersteuningsaanbod van TruthFinder. Het is 24 uur per dag bereikbaar op een gratis nummer. Dit betekent dat je hulp kunt krijgen wanneer je het nodig hebt, en je hoeft ook geen cent te betalen om toegang te krijgen. Gezien de concurrerende prijzen van TruthFinder, maakt dit hun antecedentenonderzoek een aantrekkelijk voorstel.

3. Instant CheckMate

Onmiddellijke CheckMate is de perfecte site voor achtergrondcontrole als u snel informatie nodig heeft. Het genereert informatie over achtergrondcontroles en stelt uw rapporten sneller samen dan bijna elke andere site die we hebben getest. Ook deze snelheid gaat niet ten koste van de precisie. In onze tests had Instant CheckMate een buitengewoon indrukwekkende nauwkeurigheid en de rapporten waren uitgebreid en gemakkelijk te lezen.

Er is een schone, gemakkelijk te navigeren desktop en de apps voor iOS- en Android-apparaten zijn vergelijkbaar qua ontwerp en supergemakkelijk te gebruiken. De klantenondersteuning is ook indrukwekkend en onze onderzoekers vonden dat Instant CheckMate een van de beste algemene gebruikerservaringen bood.

Instant CheckMate is beschikbaar voor $ 34,78 per maand of je kunt ervoor kiezen om $ 27,82 te betalen voor een abonnement van drie maanden. Het is niet de goedkoopste site voor achtergrondcontrole die er is, maar als je snelheid, nauwkeurigheid en goede allround service wilt, zul je niet veel fout doen.

Het dashboard van Instant CheckMate is overzichtelijk en gemakkelijk te navigeren, en de apps waren bijzonder indrukwekkend. Ze kunnen worden gedownload voor Android- en iOS-apparaten en maken het uitvoeren van een Instant CheckMate-zoekopdracht een waar genoegen. Met een behulpzaam ondersteuningsteam is Instant CheckMate ook een geweldige site voor achtergrondcontrole.

Hoe is de achtergrondcontrole van de bank anders?

In tegenstelling tot openbare antecedentenonderzoeken, zijn de antecedentenonderzoeken die banken uitvoeren gereguleerd om te bepalen welke informatie ze wel en niet in overweging kunnen nemen over potentieel personeel.

Er zijn twee wetten die betrekking hebben op achtergrondcontroles van banken:

1. Wet op eerlijke kredietrapportage (FCRA) - Deze wet is van toepassing op alle werkgevers en regelt het soort informatie waarmee ze rekening kunnen houden bij het aannemen van personeel. Dit omvat het niet langer dan 7 jaar laten controleren van een strafblad en het buiten beschouwing laten van factoren zoals leeftijd, geslacht en etniciteit bij het aannemen van personeel.
2. Federale depositoverzekering Wet : De Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) verzekert de staatsbanken - Verenigde sectie 19 van de wet achter de FDIC verbiedt banken om "iedereen in dienst te nemen die is veroordeeld voor een misdrijf met oneerlijkheid, vertrouwensbreuk of witwassen van geld".

Vanwege deze specifieke wettelijke vereisten zullen banken geen reguliere site voor antecedentenonderzoek gebruiken. In plaats daarvan kiezen ze voor een antecedentenonderzoek voor consumenten die is gecertificeerd om te voldoen aan alle relevante wet- en regelgeving.

Welke informatie wordt door antecedentenonderzoeken van banken geanalyseerd?

Elke bank heeft een ander beleid met betrekking tot de informatie die zij in aanmerking neemt bij het uitvoeren van antecedentenonderzoek bij potentiële medewerkers. Ze zullen ook voldoen aan de wetten en voorschriften die van kracht zijn in hun respectievelijke staten, evenals de hierboven beschreven federale wetten. Ze kunnen ook variëren, afhankelijk van de dienst voor antecedentenonderzoek die ze gebruiken.

Maar over het algemeen zullen de meeste banken dezelfde soort algemene informatie willen zien. Dit omvat waarschijnlijk:

• Verificatie van criminele geschiedenis - Uw prioriteit zal zijn om financiële misdrijven zoals diefstal, verduistering, fraude of witwassen van geld te controleren. Maar veel banken zullen ook gewelddadige of seksuele misdrijven onderzoeken, omdat ze in al hun vestigingen en kantoren een veilige en vriendelijke werkomgeving willen creëren.
• Kredietgeschiedenis controleren - het is een eenvoudige manier voor banken om meer te weten te komen over de financiële gewoonten van aanvragers. Ze zijn niet in alle staten toegestaan ​​en zullen uw credit score niet onthullen, maar zullen details tonen zoals geleende bedragen, faillissementen, schulden die u aflost.
• Taakverificaties - om te bevestigen dat de functie die je op je cv hebt vermeld correct is.
• Professionele titels - om ervoor te zorgen dat u de beroepstitels of kwalificaties die u mogelijk heeft, niet heeft verzonnen of overdreven.
• Studiebestanden - ervoor te zorgen dat u in het bezit bent van alle door u geclaimde diploma's.

Waarom u mogelijk een achtergrondcontrole moet gebruiken

Als u overweegt te solliciteren bij een bank, kunt u er zeker van zijn dat er een antecedentenonderzoek wordt uitgevoerd. Daarom is het geen slecht idee om een ​​achtergrondcontrole uit te voeren voordat u een aanvraag indient.

Door dit te doen, kunt u erachter komen welke informatie de bank waarschijnlijk op haar eigen cheques zal vinden. Mogelijk heb je het een en ander verwijderd (het is bijvoorbeeld mogelijk om enkele strafregisters uit bestanden te verwijderen) of heb je dit uitgelegd in je app.

Een andere reden om een ​​antecedentenonderzoek te gebruiken, is als u zich zorgen maakt over uw eigen bankpersoneel. De meeste Amerikaanse banken hebben de controle vrij strak, maar geen enkele zou zeggen dat ze een ongewenste kandidaat uit het net hebben laten komen. Ze schrijven ook regelmatig cheques uit wanneer mensen lid worden van de bank. Het is onwaarschijnlijk dat ze het personeel zullen blijven controleren als ze eenmaal lid zijn van de groep. Mensen wenden zich ook om allerlei redenen tot criminaliteit en kunnen nu komen opdagen voor een antecedentenonderzoek.

Als u zich zorgen maakt, is er niets dat u ervan weerhoudt om een ​​van de sites te gebruiken die we in dit artikel hebben aanbevolen om bij uw plaatselijke kassier of bankmanager te controleren of er iets in de boeken staat waarover u zich zorgen moet maken. over.

De meeste sites voor antecedentenonderzoek hebben slechts een minimum aan informatie nodig, dus zelfs als u alleen hun naam en de stad weet waarin ze zich bevinden, zou u nog steeds informatie over hen moeten kunnen volgen.

conclusie

Banken hebben de verantwoordelijkheid om ervoor te zorgen dat al hun personeel betrouwbaar is op het werk, en daarom doen ze alle achtergrondcontroles van potentiële werknemers. Deze controles verschillen van openbare antecedentenonderzoeken, maar ze zullen nog steeds veel van dezelfde informatie opleveren.

In deze gids beschrijven we naar welk type informatie informatiewinkels op zoek zijn en waarom. We hebben ook besproken waarom u misschien uw eigen achtergrondcontroles wilt doen en de beste sites aanbevelen die u daarvoor kunt gebruiken.

Heb je ooit bij een bank gewerkt? Heeft u vragen over het personeel van uw eigen bank? Heeft u ooit een antecedentenonderzoek gebruikt om dit probleem op te lossen? Het helpt altijd om de gedachten, ervaringen en ideeën van al onze lezers te horen, dus waarom zou u ze niet met ons delen via het opmerkingenveld hieronder.