Co to jest uprawa plonów? Twoje najlepsze platformy

Jeśli jesteś nowy w świecie kryptowalut i widzisz nazwę Uprawa plonów, pierwszą rzeczą, o której myślisz, jest to, że jest to farma kryptowalut-waluta, prawda?

Jeśli tak, wcale się nie mylisz, ponieważ rolnictwo polega na używaniu kryptowalut, aby pasywnie zdobywać więcej kryptowalut, podobnie jak oglądanie kwitnącego sadu.

W tym artykule powiem Ci, co to jest uprawa kryptowalut -waluta, jak to zrobić, jakie są do tego najlepsze platformy i na jakie ryzyko się narażasz.

Co to jest uprawa plonów?

Uprawa plonów ou wydobywanie gotówki to rodzaj handlu, który inwestorzy kryptowalut wykonują, aby zmaksymalizować swoje zyski. Ta „kultura” składa się z zablokuj swoje kryptowaluty w zdecentralizowanej aplikacji(DeFi), aby następnie je odebrać z dodatkową nagrodą za HODL.

W przeciwieństwie do obstawianie, kiedy uprawiasz plony, nagrody nie znajdują się w częściach, które wkładasz do pracy, ale w innych.

Ten rodzaj operacji przeprowadzany jest dzięki: kontrakty inteligentne urządzenia lub inteligentne kontrakty, które są odpowiedzialne za przyznawanie nagród w postaci tokenów użytkownikom, którzy je ćwiczą gospodarstwo plonowe. W niektórych przypadkach nagrody te są również wykorzystywane do uzyskania większej liczby nagród, wkraczając w błędne koło, które jest bardzo opłacalne na dłuższą metę.

Pochodzenie uprawy plonów

Podobnie jak w przypadku „wszystkiego” w świecie kryptowalut, praktyka Wydajność Rolnictwo jest stosunkowo nowe, jego początki sięgają roku 2017. To właśnie w tym czasie aplikacje DeFi doświadczyły swojego największego doświadczenia wysięgnik ostatnio szczególnie dla rallye byczy, który miał miejsce w tym roku.

Wiele osób uważa, że ​​początki uprawy plonów odpowiadają roli, jaką COMP, token zarządzania protokołu, Mieszanka, zagrane w 2019 roku. Jednak prawdziwi poprzednicy tego, co znamy dzisiaj jako plon rolnictwo to MakerDAO i jego DAI z gwarancją kryptowalut.

Jeśli nie wiesz, protokół MakerDAO pozwolił użytkownikom oferować kredyty finansowe przy niewielkim ryzyku, aby mogli zrealizować swoje inwestycje. Dlatego osoby, które zainwestowały w Makera (natywny token MakerDAO), mogły zapewnić atrakcyjny zwrot.

Ten sposób pasywnego zarabiania na zwrotach poprzez zwykłe trzymanie kilku tokenów w portfelu położył podwaliny pod aplikacje plon rolniczy który nadejdzie później. następnie, co ma z tym wszystkim wspólnego protokół związku?

Kiedy Compound pod koniec 2019 roku wprowadził na rynek swój token zarządzania, COMP, jego programiści zastanawiali się, w jaki sposób zamierzają dystrybuować tokeny. W tym momencie, nie wiedząc dokładnie, co zamierzają wywołać, postanowili rozdać tokeny COMP jako nagrodę za zapewnienie płynności systemowi, tj. jako zachętę.

Innymi słowy, Compound oferował nagrody COMP za blokowanie określonych tokenów i kryptowalut w pulach płynności platformy, dzwonisz?

To była prawdziwa rewolucja i od tego czasu jest coraz więcej dAppów i wymiana zdecentralizowane, które pozwalają uprawa plonów z kryptowalutami.

Jak działa uprawa plonów

Działanie Uprawa plonów jest stosunkowo prosta, ale aby ją zrozumieć, należy najpierw zapoznać się z pojęciem wymiana AMM. Giełdy konwencjonalny , podobnie jak brokerzy i inne giełdy, zbliżają kupujących i sprzedających.

Więc jeśli chciałbyś kupić Bitcoin na wymiana tradycyjne przy użyciu Tether (USDT), musi być ktoś inny, kto chce wymienić swoje USDT na Bitcoin. Brzmi to trochę skomplikowanie, ale na wysoce płynnych rynkach zawsze jest ktoś, kto występuje w roli kontrahenta.

w sposób wymiana AMM, postać kontrahenta znika i, aby poradzić sobie z Twoją operacją, ucieka się do: pule płynności, skąd pozyskują niezbędne kryptowaluty do Twojej wymiany.

Ale co to jest pula płynności? Te baseny są szczególnym rodzajem inteligentna umowa która pozyskuje fundusze od tysięcy inwestorów. Ces dostawcy płynności deponują tam swoje tokeny i kryptowaluty w zamian za nagrodę, która na ogół pochodzi z prowizji płaconych przez inwestora za wykonanie swojej operacji, choć nie zawsze tak jest.

Jednak ten sposób ujmowania inwestycji daje początek innym rodzajom operacji, takim jak subskrypcja pożyczek, która również opiera się na tym systemie puli płynności.

W tej chwili możesz pomyśleć, że wszystko brzmi dobrze, ale co, jeśli nie ma płynności? Cóż, jak możesz sobie wyobrazić, jeśli nie ma nikogo, kto zapewniłby płynność określonej puli, transakcja nie może zostać zakończona.

Sposobem na poznanie „zdrowia” puli płynności jest przyjrzenie się jej całkowita wartość zablokowana(TVP). Jak sama nazwa wskazuje, TVL informuje, ile kryptowalut znajduje się w tego typu puli do handlu i pożyczek. Można go znaleźć w walutach fiducjarnych lub kryptowalutach, ale sprowadza się to do tego samego.

Wartość ta jest zwykle dostępna na stronie internetowej wymiana lub zdecentralizowana platforma, której używasz, ale jeśli nie możesz jej znaleźć, możesz skorzystać z ogólnej witryny, takiej jak Defi Pulse, aby ją zobaczyć.

Zabezpieczanie upraw plonowych

Zabezpieczenie to system zabezpieczeń, który zapewnia wypłacalność, gdy ubiegasz się o pożyczkę na blockchain. Aby to zrozumieć w prostszy sposób, moglibyśmy powiedzieć, że jest to minimalna ilość środków, które musisz posiadać na platformie, aby móc pożyczać pieniądze.

Gdybyśmy przełożyli to na życie, byłoby to jak zabezpieczenie kredytu. Jednak w blockchain, ta kolateralizacja jest względna, tj. wyrażona w procentach. W ten sposób, jeśli pożyczysz stablecoin i używaj bitcoina jako zabezpieczenia, czasami bitcoin się zawiesza i łamiesz gwarancję.

W takim przypadku Twój kredyt zostanie natychmiast zlikwidowany za niezgodność z umową. Przekazanie go w prawdziwym życiu przypominałoby przechowywanie przez bank twojego zabezpieczenia.

Ale o jakiej gwarancji mówimy? Platformy nie chcą uprawiać hazardu, udzielając pożyczek wszystkim, więc zwykle wymagają posiadania co najmniej 200% kwoty, którą chcesz pożyczyć, ale w niektórych przypadkach może ona przekroczyć 500%.

Na przykład, jeśli chcesz poprosić o kredyt w wysokości 200 USD na platformie z gwarancją 200%, będziesz musiał zablokować krypto o wartości co najmniej 400 USD. Jak możesz sobie wyobrazić, wejście tylko 400 $ jest bardzo ryzykowne, ponieważ jeśli wartość twoich kryptowalut spadnie do 395 $, naruszyłbyś umowę.

I tak, wiem, że się teraz zastanawiasz, dlaczego ktoś, kto ma ponad 400 dolarów, chce pożyczyć 200 dolarów i nie może wykorzystać swoich środków? A odpowiedź brzmi tak, ale ma te pieniądze w kryptowalutach, a może nie chce ich wymieniać na inną walutę, żeby wykonać daną operację. W ten sposób możesz kontynuować HODL i mieć więcej środków na handel.

Ile możesz zarobić na uprawie kryptowalut?

Oczywiście nagrody odgrywają ważną rolę w uprawa plonów, a jeśli myślisz o wejściu na ten rynek, chcesz wiedzieć, ile możesz zarobić.

Każda „farma” daje określony zwrot, który może być wyższy lub niższy w zależności od pary kryptowalut, którymi handlujesz. Zwrot jest zwykle podawany w ujęciu rocznym i można znaleźć 2 wartości; RRSO i RRSO.

Różnica między tymi dwiema wartościami polega na tym, że RRSO uwzględnia odsetki składane, tj. jest to przybliżony zwrot, jaki uzyskasz, gdybyś ponownie zainwestował zyski. Zamiast tego RRSO jest zwrotem, który byś otrzymał, gdybyś nie zainwestował ponownie nagród.

Możesz więc znaleźć możliwości, w których możesz uzyskać 500% APR. Jednak nie całe złoto świeci. Gdyby to było takie proste, wszyscy skorzystaliby z tej metody i uzyskaliby super wysokie zwroty bez kiwnięcia palcem.

Więc gdzie jest haczyk? Jeśli naprawdę chcesz rozwijać krypto -waluty, miej świadomość, że na Twoją rentowność wpływa wiele czynników. Oto 3 główne:

• W większości przypadków Twoja nagroda jako dostawcy płynności pochodzi z prowizji płaconych przez użytkowników którzy handlują tą parą kryptowalut. Jeśli jest coraz mniej użytkowników dokonujących tej inwestycji, suma zapłaconych prowizji jest niższa, a tym samym zysk z inwestowania w tę pulę.
• Podobnie, im więcej dostawców większa płynność zapewnia płynność tej puli, im bardziej prowizje są rozprowadzane między większą liczbą użytkowników, co przekłada się na mniejsze wynagrodzenie dla Ciebie i reszty inwestorów.
• Na koniec warto wspomnieć o ryzyku nietrwała strata. Taka sytuacja ma miejsce, gdy wprowadzasz płynność na platformę, aby uzyskać na przykład zwrot 40% rocznie. Jeśli po tym roku twoje kryptowaluty spadły o 55%, naprawdę tracisz pieniądze, ponieważ nagroda w puli nie pokrywa strat spowodowanych trzymaniem tych kryptowalut w portfelu. W ten sam sposób może się zdarzyć odwrotna sytuacja i po tym roku otrzymasz nie tylko nagrody, ale także doskonały zwrot dzięki zyskom kapitałowym.

Pytanie, które z pewnością Cię interesuje, to kiedy te nagrody zostaną uzyskaneprawda? Wszystko zależy od puli, w którą inwestujesz, ale generalnie istnieje kara zwrotu (w niektórych przypadkach surowa), jeśli wcześniej wycofasz swoje kryptowaluty. Większość farm wymaga od Ciebie posiadania środków przez co najmniej 6 miesięcy.

Platformy do uprawy plonów

Jak możesz sobie wyobrazić, jest coraz więcej platform, które pozwalają na tego typu inwestycje za pomocą kryptowalut. Chociaż nie sposób wymienić ich wszystkich, oto krótkie podsumowanie najbardziej reprezentatywnych:

Syntetyk

Synthetix jest platformą zdecentralizowane finanse co pozwala tworzyć syntetyczne aktywa w świecie blockchain w celu uzyskania dostępu do rzeczywistych zasobów z większą łatwością i wszechstronnością. Te tokeny mogą reprezentować akcje, indeksy, waluty i oczywiście kryptowaluty.

Protokół Synthetix ma nieco szczególny sposób działania, który polega na tym, że zamiast niektórych użytkowników zapewniających płynność systemowi, aby inni mogli je pożyczyć, generuje gigantyczne pule długów, w których każda osoba może pożyczyć część środków, które zdeponowała.

Balancer

Balancer jest giełda Auto Market Maker (AMM), inwestorzy i dostawcy płynności musi zatem interweniować w swoim protokole. Jednak tym, co charakteryzuje Balancera, jest to, że dostawcy płynności nie muszą deponować kryptowalut w stosunku 50% – 50%, aby mieć dostęp do pul, ale mogą dostosować swój wkład.

Daje to dużą elastyczność inwestorom, którzy nie muszą posiadać równoważnej liczby tokenów, aby mieć dostęp do pule płynności. Kiedy uzyskujesz dostęp do puli, otrzymujesz BPT( Żetony puli salda), które są eliminowane, gdy wypłacisz swoje kryptowaluty i zamienisz je na tokeny BAL.

Aave

Aave to zdecentralizowany protokół oparty na sieci Ethereum, który anonimowo łączy pożyczkodawców i pożyczkobiorców za pośrednictwem blockchain. Oczywiście fundusze, które otrzymują pożyczkobiorcy, pochodzą od pożyczkodawców, którzy zapewniają płynność protokołowi w poszukiwaniu nagród, a dokładniej w postaci tokena AAVE.

Za każdym razem, gdy wpłacasz kryptowalutę jako pożyczkodawca, aby zaoferować ją innym użytkownikom, otrzymujesz inną wersję tokena. Na przykład, jeśli wpłacisz USDT, otrzymasz USDT, który służy jako „dowód”, że pożyczyłeś te pieniądze. Z drugiej strony pożyczkobiorcy muszą zdeponować kwotę w nadmiernie zabezpieczonych kryptowalutach, czyli muszą zostawić więcej pieniędzy, niż otrzymają.

Uniswap

Uniswap jest wymiana zdecentralizowane Typ automatycznego animatora rynku , i jako taka potrzebuje niektórych swoich użytkowników, aby wnosili płynność do systemu, aby inni mogli handlować.

Później, gdy inwestorzy płacą prowizje za korzystanie z protokołu Uniswap, część z nich idzie na nagradzanie dostawcy płynności , które mogą uzyskać wyższe lub niższe zwroty w zależności od liczby użytkowników zapewniających płynność i wolumenu obrotu, jaki mają na tej parze kryptowalut. .

Krzywa finansów

Krzywa Finanse to zdecentralizowany protokół finansowy, który umożliwia użytkownikom handel kryptowalutami. Ale w przeciwieństwie do reszty wymiana , koncentruje się na kryptowalutach powiązanych 1 do 1 z prawdziwymi walutami.

Aby jego protokół działał poprawnie, tysiące inwestorów musi wnosić płynność do systemu. Ponadto jedną z cech pul Curve Finance jest to, że mogą składać się z 3 różnych kryptowalut, co pozwala na uzyskanie całkiem interesujących zwrotów.

Czy uprawa plonów jest bezpieczna?

Przed wyjęciem portfela i otwarciem pozycji na platformie, która pozwala uprawa plonów, musisz zrozumieć ryzyko związane z inwestowaniem w pula płynności.

Oprócz możliwości utraty pieniędzy, o której już wspomnieliśmy powyżej, należy pamiętać, że pule płynności to nic innego jak inteligentne kontrakty i choć są technologią dość skuteczną, czasami zawodzą.

Podobnie większość protokołów DeFi polega na innych zdecentralizowanych aplikacjach, aby działać poprawnie. Jeśli jeden z nich zostanie zhakowany, ulegnie awarii lub serwer po prostu ulegnie awarii, może to spowodować utratę tysięcy euro lub dolarów dla inwestorów.

Wreszcie należy kierować się zdrowym rozsądkiem. Łatwo jest znaleźć pule gotówkowe, które oferują bardzo wysokie zwroty i jak mówią; "Nie wszystko złoto, co się świeci". Większość z tych puli to wabiki, które pozwalają początkującym inwestorom zdeponować swoje fundusze, a twórcom puli uciec z ich kryptowalutami. W rezultacie, zalecamy trzymanie stóp na ziemi.

Plusy i minusy

Uprawa plonów to sposób na bierne wynagrodzenie tylko za krypto- TRZYMANIE monet, ale jakie są jego plusy i minusy?

korzyści:

✔️Jest to bardzo interesująca strategia pasywnego uzyskiwania zwrotów z kryptowalut poprzez prostą czynność HODLing. Jest to zatem dobry sposób na poprawę rentowności, jeśli planujesz utrzymać swoje pozycje przez długi czas.

✔️Dzisiaj istnieje wiele różnych platform, które umożliwiają te operacje, dzięki czemu można znaleźć wszelkiego rodzaju pule.

✔️Są świetnym sposobem na zachęcenie inwestorów do zapewnienia płynności wymiana AMM, umożliwiający milionom ludzi bezpieczną wymianę kryptowalut.

wady:

❌Zwroty zwykle nie są wypłacane w kryptowalutach, którym zapewniasz płynność, co może być bardzo atrakcyjne, jeśli zamierzasz „hodować” kryptowaluty, którym bardzo ufasz.

❌Wybór odpowiedniej puli płynności może być skomplikowany, zwłaszcza że jej rentowność ewoluuje i zależy od czynników, których nie można kontrolować.

❌Wiele basenów jest pełnych „wielorybów”, czyli inwestorów z dużym kapitałem. Oznacza to, że prywatni inwestorzy prawie nie uzyskują zysku, ponieważ kontrolują bardzo niewielką jego część.

Uwagi końcowe

Czy to dobry pomysł, aby korzystać z plonu?

Myślę, że pierwszą rzeczą, o której musisz pamiętać, jest to, że nie jest to sposób na wzbogacenie się, więc w pierwszej kolejności zapomnij o tym. Oznacza to zapomnienie o znalezieniu farm, które płacą 100% rocznie i oczekiwaniu na zarabianie na każdej z nich.

Jak widzieliśmy w artykule, jest to bardzo ryzykowny rynek i im więcej obiecują, tym bardziej będzie niebezpieczny.

Dlatego od samego początku uważam, że jest to rynek, który początkujący powinni podjąć ze zdrową dawką ostrożności i nie zapuszczać się na niego.

Jest to jednak rynek, który wydaje się mieć obiecującą przyszłość i byłoby ciekawie zbadać go przynajmniej krok po kroku, a jeśli coś zainwestujesz, zrób to bez zbytniego ryzyka, raczej z myślą, aby dowiedzieć się, jak to działa .

Oczywiście jako pomysł jest silnie powiązany z tym, co dzieje się w świecie kryptowalut. Jeśli to nie zakończy się dobrze, rolnictwo wyzwanie i plonowanie nie będą trudne, ale jaka byłaby alternatywa dla tego?