Что такое АВЭ? Выгодно ли инвестировать? Или это мошенничество?

0 309 10 минут на чтение

Aave — это протокол децентрализованных финансов или DeFi, основанный на Ethereum, который посвящен сектору алгоритмического кредитования и является одним из самых успешных в первые годы существования этого нового явления.

Aave — проект, родившийся в Финляндии в 2017 году, где это слово имеет значение призрак. Это совсем неплохо для этого проекта, целью которого является прямое подключение кредиторов и заемщиков под анонимностью сети.

В начале , он назывался ETHLend, название которого ясно указывало на то, что это кредитный проект. Смена названия произошла в 2018 году.

С момента своего создания он имел успех, став один из самых известных проектов DeFi на рынке, и продолжает занимать лидирующие позиции по популярности и обороту на рынке этого типа токенов.

Вы новичок в криптовалютах?

Вы новичок в криптовалютах?
Если вы хотите начать инвестировать в криптовалюты, мы рекомендуем вам начать купить свои первые токены на Coinbase. Если вы вносите 100 евро, регистрируясь на НАША ССЫЛКА, вы заработаете дополнительно 10 евро!

Этот проект также указан с собственной криптовалютой AAVE, что дает право обсуждать и голосовать за предлагаемые изменения в текущем проекте. С этой точки зрения это почти как участие в этой платформе.

виды кредитов в ааве — Как видно, проценты высокие по вкладам, но еще выше по тем, кто берет взаймы.

В чем причина успеха этой платформы?

Несколько факторов позволили Aave позиционировать себя как один из ключевых проектов в мире. Defi. Одним из них может быть то, что это была одна из первых запущенных платформ, но этого недостаточно. У него должна быть цель, и это порождает высокий спрос.

В принципе, система задумывалась как чистая среда управления кредитами между теми, у кого есть избыток криптовалюты, и теми, кто хочет больше, чтобы на какое-то время получить дополнительный капитал.

Позже это превратилось в более сложную систему, основанную на ликвидности и алгоритмических протоколах, которые настраивают рынок в соответствии с потребностями пользователей. С этой точки зрения его можно рассматривать как автоматизированный кредитный рынок.

СРЕДНЯЯ цена

Как работает АВЭ?

Во-первых, необходимо создать систему ликвидных средств, чтобы их можно было выдавать в долг.

Для этого есть инвесторы, которые вкладывают необходимые криптовалюты, чтобы другие могли их одолжить.

Инвесторы, конечно же, одалживают эти монеты с намерением получить прибыль.

С другой стороны, искатели капитала выходят на рынок с намерением получить новые криптовалюты для инвестирования или совершения какой-либо операции. Чтобы эти заемщики могли участвовать, они должны внести залог.

Какая гарантия используется в AAVE?

Ну, другие криптовалюты, которые есть у заемщиков, и в этом случае залог должен быть слишком большим, а это значит, что вы должны вложить больше, чем берете. Это так из-за огромного риска, который представляют эти рынки с безумной волатильностью.

В случае значительных колебаний рынка AAVE может ликвидировать гарантию, за что уплачивается штраф.

На самом деле это довольно простая система в том смысле, что она объединяет две группы, которые ищут разные вещи и получают то, что хотят другие.

Что не так просто, так это спроектировать алгоритм, который заставит все это работать идеально и, более того, поддерживать его.

Когда мы вносим криптовалюту, например DAI, мы получаем aDAI, и так далее. Таким образом, токены, которые получают кредиторы, называются токенами и являются доказательством инвестиций в систему. Этими токенами также можно торговать, так как они полностью распознаются в системе AAVE, т.е. являются одними и теми же контрактами.

Как он депонируется?

депозит в ааве

Делается это с помощью одного из кошельков криптовалютного рынка, это следующие:

Браузерный кошелек
дверь
регистр
Кошелек MEW
coinbase
Аутентичный
Подключить кошелек
торус
Формальный

На этом рынке нет минимального или максимального депозита. Допускается любое количество. От себя лично я всегда рекомендовал бы вносить небольшой депозит в начале, чтобы протестировать платформу, и вносить более крупные депозиты только тогда, когда мы видим, что дела идут хорошо.

Таким образом, операция резюмируется как Масть :

Кредитор вносит криптовалюту в пул ликвидности и, следовательно, получает токен, который представляет его инвестиции в пул. Затем вы получаете проценты с течением времени.
Заемщик должен поставить криптовалюту в качестве залога и выбрать тип кредита с фиксированной или переменной процентной ставкой. Как только вы это сделаете, вы получите кредит.

Давайте посмотрим на пример:

Давайте представим, что мы хотим одолжить Ethereum и для этого ставим DAI в качестве залога.

гарантировано в aave

Если мы посмотрим на файл DAI, к которому мы можем получить доступ, щелкнув соответствующую валюту на экране, мы увидим, что у нас есть ряд данных, таких как:

Коэффициент использования: насколько востребована криптовалюта.
доступная ликвидность
Депозитные проценты(APY): проценты по кредиту
Может использоваться в качестве залога: да или нет
цена актива
Максимальный LTV: отношение кредита к залогу
Порог ликвидации: в этом случае 80% говорят, что если Ethereum вырастет на 20% или более, наша позиция будет ликвидирована, поскольку обеспечение не достигнет минимума.
Штраф за ликвидацию: оговоренный % (в случае броска 5%)

В этом случае я поставил стабильную гарантию, такую как DAI, но можно было бы поставить и волатильность, так что возможностей много. очевидно, когда мы используем обеспечение и кредитование в нестабильных криптовалютах, у нас будет гораздо более динамичное кредитование..

Процентная ставка в AAVE

Как мы только что видели, заемщик может выбирать между двумя процентными ставками по кредиту:

Технология
Permanent

Фиксированная ставка выше, чем переменная, но это потому, что она остается фиксированной, тогда как переменная может значительно увеличиваться за период.

Процентная ставка переменной ставки будет зависеть от различных факторов, таких как доступная ликвидность в пуле и спрос на кредиты и депозиты.

Если вы хотите больше безопасности, стационарный телефон, безусловно, лучше для вас.

Если вы хотите больше риска и больше шансов на победу, чем лучше переменная.

Сколько это стоит? Какие комиссии у вас есть?

Использование платформы не является полностью бесплатным. Вы должны предпринять ряд расходов, даже если они очень малы. Давайте посмотрим на эти комиссии:

Для заемщиков они должны будут заплатить 0,00001%, из которых 80% идет в фонд протокола и 20% - интеграторам (но они не уточняют, что это такое, потому что ссылка на странице avee битая)
На Flash Loans 0,09%, из которых 70% идет вкладчикам, а остальное на предыдущую раздачу (80/20%)
Плата за использование блокчейна Ethereum. Консультироваться.

Какие криптовалюты доступны в AAVE?

Количество криптовалют значительно увеличивается с течением времени. В 2020 году их было 16, но за несколько месяцев их стало 24, и это число, несомненно, продолжит расти.

Криптовалюты, с которыми он позволяет работать:

Дай	Монета долларов США	TrueUSD
USDT-монета	sUSD	БинансUSD
Доллар Близнецов	ETH завернутый	Aave
uniswap	aspire.finance	Жетон основного внимания
REN	ЭнджинКоин	Кибер Сеть
Maillon de Chaîne	Децентрализованный	производитель
SNX	WBTC-монета	Токен Curve DAO
балансир	хСУШИ	0x штук

Основная часть объема кредитов приходится на: Dai, USD Coin, True USD и USDT Coin, то есть по существу в стейблкоинах.

Валюта платформы, Aave имеет ряд преимуществ, такой как:

Комиссия с кредиторов не взимается
При использовании в качестве залога предоставляются скидки
Кредиторы, которые используют Aave, могут получить более высокую сумму кредита.

Логика здесь такова: люди хотят брать кредиты в стейблкоинах и ставить этот капитал против основных криптовалют, чтобы, получив хороший доход, они захотели вернуться в этот другой стейблкоин и получить прибыль.

Флэш-кредиты

Это был первоначальный стандартный кредит AAVE (когда это был ETHLend).

Флэш-кредит — это кредит, который выдается и исполняется в одной и той же транзакции, то есть в одно и то же время. Это также делается без каких-либо гарантий.

Как это возможно? Как оформить такой кредит?

Ну, потому что система Ethereum допускает мгновенную транзакцию с криптовалютой, и в то же время она высвобождается. То есть это что-то вроде:

получить кредит
сделать что-то мгновенно
погасить кредит

В этом типе транзакции для кредитора нет риска, поскольку его контракт защищен протоколом безопасности.

Одним из примеров использования этого типа срочного кредита является арбитражная сделка. В нем предполагается, что если мы видим разную цену между двумя разными домами, мы можем совершить мгновенную сделку, купив в одном и продав в другом (более дорогом), чтобы получить прибыль «бесплатно».

Конечно, в реальном мире все не так, как кажется, и это будет не так просто. Здесь мы больше в области программистов и экспертов по алгоритмам. На самом деле этот вид кредита доступен только программистам.

Используя такие платформы, как DeFi Sabre или Furucombo, вы можете совершать трехсторонние сделки с другими платформами и структурировать сделку, в которой мы закрываем один из этих контрактов.

Это немного похоже на таргетинг объекта на определенном сайте. Выполните алгоритмическую операцию и выполните ее в Aave, чтобы в момент предоставления кредита нам удалось купить актив и в то же время вернуть основную сумму кредита.

Безопасен ли АА Ве?

Это один из самых важных вопросов в этой статье, если не самый важный.

По крайней мере, мне кажется, что это так.

Первое, в чем мы хотим убедиться в этом мире 100% онлайн-операций, это их безопасность.

Первое, что приходит на ум, это взламывали ли AAVE в прошлом или нет.

В первые годы использования эта платформа не имела репутацию взломанной или украденной. Это не значит, что это без риска.

В феврале 2021 г. , Я нашел новость о том, что 2,8 миллиона долларов США из yearn.finance могут быть украдены через Aave. Хотя надо сказать, что проблема кражи больше связана с другой платформой.

Является ли AAVE мошенничеством?

Теоретически мы сталкиваемся с довольно безопасной системой, в которой средства, вложенные в нее, значительно увеличились из года в год, с нескольких десятков миллионов долларов до более чем 5 миллиардов в начале 2021 года. Это доказательство того, что это система, которая не выглядит мошеннической.

Как и у любой системы в мире блокчейна, у нее есть свои риски, но, кроме случая, о котором я упоминал ранее, мы вряд ли увидим какие-либо сообщения о проблемах на платформе.

Может ли это измениться в будущем?

Конечно, но это касается и остального сектора.

На данный момент я могу сказать, что Aave — одна из самых успешных платформ в мире DeFi, и не без причины.

Еще одной важной деталью этой платформы является то, что у ее создателя есть публичный профиль, который отличает успешные проекты от неуспешных.

Одним из рынков, который подвергается многочисленным атакам на других платформах, являются быстрые кредиты, поэтому будьте осторожны при его использовании.

Заключение Можно ли зарабатывать деньги с Aave?

Это еще один из вопросов, которые действительно важны в этом посте.

Я выскажу свое мнение.

Теоретически да. Это идея программы.

В противном случае, что вкладчики вложили бы в него?

Судя по тому, как развивался проект, я уверен, что на нем можно заработать. На самом деле, прямо сейчас я думаю о том, чтобы начать что-то инвестировать.

Что происходит, так это то, что, как и во всем, мы должны учитывать определенные проблемы.

Увиденное выше, я могу уточнить, что это довольно спекулятивная система, которая зависит от постоянно растущей цены криптовалюты. В этом случае кредитор довольствуется получением хороших процентов, а заемщик пытается заработать на удорожании предыдущих.

В случае кредитора я вижу это более ясно, но заемщик не знает, сможет ли он извлечь из этого большую выгоду. Это связано с ограничениями программы, в том числе с расчетным процентом. Последнее несколько блокирует гибкость операции.

Проблема возникает, когда существуют медвежьи рынки криптовалют, которые тоже существуют, хотя это не обычный случай. Когда что-то идет не так и цены падают, мы видим большие убытки от заемщиков, которые не только не видят, как ликвидируется их залог, но также видят, как резко падает стоимость их криптовалюты, и в конце концов они теряют значительную сумму денег; сумма, которая усугубляется процентами по кредиту, которые, как мы видели, не совсем малы.

Поэтому она кажется более привлекательной системой с точки зрения инвестора, по крайней мере, при обычном кредитовании.

Если мы перейдем к мгновенным займам, у опытных разработчиков может быть преимущество, которое может видеть системные сбои на других рынках и применять алгоритмы для выполнения этих выгодных смарт-контрактов. И все же я не считаю это легким.

Например, в следующем твите они хвастаются игрой, которая принесла им много денег, хотя я думаю, что это был другой флэш-кредит, а не Ааве:

Будет ли это правдой или нет?

Будет ли читер?

Кто знает?

Но я думаю, что стоит посмотреть, куда идут хиты, и средний процент, который можно найти у тех, кто хочет использовать этот тип экспресс-кредитов.