Что такое доходное земледелие? Ваши лучшие платформы

Если вы новичок в криптомире и видите имя Урожайное фермерство , первое, о чем вы думаете, это то, что это криптоферма-валюта, да?

Если да, то вы ничуть не ошиблись, потому что сельское хозяйство заключается в том, чтобы использовать свои криптовалюты, чтобы пассивно получать больше криптовалюты, подобно наблюдению за цветением фруктового сада.

В этой статье я расскажу вам, что такое крипто доходное хозяйство -currency, как вы можете это сделать, какие платформы для этого лучше всего и каким рискам вы подвергаете себя.

Что такое доходное земледелие?

Урожайное земледелие ou наличный майнинг — это тип торговли, которую инвесторы в криптовалюту совершают, чтобы максимизировать свою прибыль. Эта «культура» состоит из заблокируйте свои криптовалюты в децентрализованном приложении(DeFi), чтобы затем собрать их с дополнительной наградой за HODL.

В отличие от ставка, когда вы занимаетесь сельским хозяйством, награды находятся не в тех частях, которые вы задействуете, а в других.

Этот вид операции осуществляется благодаря контракты смарт-устройства или смарт-контракты, которые несут ответственность за предоставление вознаграждений в виде токенов пользователям, практикующим доходная ферма. В некоторых случаях эти вознаграждения также используются для получения дополнительных вознаграждений, входя в порочный круг, который в долгосрочной перспективе очень выгоден.

Происхождение доходного земледелия

Как и «все» в мире криптовалют, практика Уступать Сельское хозяйство появилось совсем недавно, его начало относится только к 2017 году. Именно в это время приложения DeFi испытали наибольшую бум последнее время, особенно для ралли бычий, который был испытан в том году.

Многие думают, что начало доходного земледелия соответствуют роли, которую COMP, токен управления протоколом Соединение, сыгранный в 2019 году. Однако настоящие предшественники того, что мы сегодня знаем как урожайность сельского хозяйства являются MakerDAO и его крипто-гарантированный DAI.

Если вы не знаете, протокол MakerDAO позволял пользователям предлагать финансовые кредиты с небольшим риском, чтобы они могли реализовать свои инвестиции. Таким образом, люди, инвестировавшие в Maker (собственный токен MakerDAO), могут получить привлекательную прибыль.

Этот способ пассивного получения прибыли, просто храня несколько токенов в кошельке, заложил основу для приложений урожайность сельскохозяйственных культур что придет позже. затем, какое отношение имеет Compound Protocol ко всему этому?

Когда в конце 2019 года Compound запустила свой токен управления, COMP, его разработчики задались вопросом, как они собираются распределять токены. В этот момент, не совсем понимая, что они собираются запустить, они решили раздать токены COMP в качестве вознаграждения за обеспечение ликвидности в системе, то есть в качестве стимула.

Другими словами, Compound предлагал вознаграждение COMP за блокировку определенных токенов и криптовалют в пулах ликвидности платформы.

Это была настоящая революция, и с тех пор появляется все больше и больше децентрализованных приложений и обмены децентрализованные, что позволяет доходное земледелие с криптовалютами.

Как работает доходное земледелие

Работа Урожайное фермерство относительно прост, но чтобы понять его, нужно сначала ознакомиться с концепцией обмен AMM. Биржи conventionnels , как и брокеры и другие биржи, объединяют покупателей и продавцов.

Итак, если вы хотите купить биткойн на обмен традиционное использование Tether (USDT), должен быть кто-то еще, кто хочет обменять свои USDT на биткойны. Звучит немного сложно, но на высоколиквидных рынках всегда кто-то выступает в роли контрагента.

В обмен АММ фигура контрагента исчезает и для решения вашей операции прибегает к пулы ликвидности, откуда они получают необходимые криптовалюты для вашего обмена.

Кукуруза что такое пул ликвидности? Эти бассейны представляют собой особый тип смарт-контракт который собирает средства от тысяч инвесторов. Эти поставщики ликвидности размещать там свои токены и криптовалюты в обмен на вознаграждение, которое обычно поступает из комиссий, уплачиваемых инвестором за выполнение своей операции, хотя это не всегда так.

Однако такой способ захвата инвестиций порождает другие виды операций, такие как подписка на кредиты, которая также основана на этой системе пулов ликвидности.

Прямо сейчас вы можете подумать, что все звучит хорошо, но что, если нет ликвидности? Ну, как вы понимаете, если некому предоставить ликвидность конкретному пулу, сделка не может быть завершена.

Чтобы узнать «здоровье» пула ликвидности, нужно посмотреть на его общая стоимость заблокирована(ТВЛ). Как следует из названия, TVL сообщает вам, сколько криптовалют в этом типе пула для торговли и кредитования. Вы можете найти его выраженным в фиатных валютах или криптовалютах, но это одно и то же.

Это значение обычно доступно на веб-сайте обмен или децентрализованную платформу, которую вы используете, но если вы не можете ее найти, вы можете использовать общий веб-сайт, такой как Defi Pulse, чтобы увидеть ее.

Обеспечение доходного земледелия

Залоговое обеспечение – это система безопасности, обеспечивающая вашу платежеспособность при подаче заявки на получение кредита на блокчейн. Чтобы понять это проще, мы могли бы сказать, что это минимальная сумма средств, которую вы должны иметь на платформе, чтобы иметь возможность занимать деньги.

Если перевести это в реальную жизнь, то это будет как залог по кредиту. Однако в блокчейн, это обеспечение является относительным, т. е. выражается в процентах. Таким образом, если вы одолжите stablecoin и использовать биткойн в качестве залога, иногда биткойн дает сбой, и вы нарушаете гарантию.

В случае, если это произойдет, ваш кредит будет немедленно ликвидирован за несоблюдение условий соглашения. Передача его в реальной жизни была бы похожа на то, что банк хранит ваш залог.

Но о какой гарантии идет речь? Платформы не хотят играть в азартные игры, выдавая кредиты всем подряд, поэтому они обычно требуют, чтобы у вас было не менее 200% суммы, которую вы хотите занять, но в некоторых случаях она может превышать 500%.

Например, если вы хотите запросить крипто-кредит в размере 200 долларов США на платформе с гарантией 200%, вам нужно будет заблокировать криптовалюту на сумму не менее 400 долларов США. Как вы можете себе представить, вводить только 400 долларов очень рискованно, потому что, если стоимость вашей криптовалюты упадет до 395 долларов, вы нарушите соглашение.

И да, я знаю, вы сейчас задаетесь вопросом, почему кто-то с более чем 400 долларов хочет занять 200 долларов и не может использовать свои средства? И ответ — да, но у него эти деньги в криптовалютах, и, возможно, он не хочет обменивать их на другую валюту для выполнения определенной операции. Таким образом, вы можете продолжать HODL и иметь больше средств для торговли.

Сколько можно заработать на выращивании криптовалюты?

Конечно, награды играют важную роль в доходное земледелие, и если вы думаете выйти на этот рынок, вы хотите знать, сколько вы можете заработать.

Каждая «ферма» дает определенный доход, который может быть выше или ниже в зависимости от криптовалютной пары, с которой вы торгуете. Доход обычно указывается в годовом исчислении, и вы можете найти 2 значения; годовых и годовых.

Разница между двумя значениями заключается в том, что APY учитывает сложные проценты, т. е. это примерный доход, который вы получили бы, если бы реинвестировали прибыль. Вместо этого APR — это доход, который вы получили бы, если бы не реинвестировали вознаграждение.

Таким образом, вы можете найти возможности, где вы можете получить 500% годовых. Однако не все золото блестит. Если бы это было так просто, каждый использовал бы этот метод и получал сверхвысокую прибыль, даже пальцем не пошевелив.

Так где подвох? Если ты действительно хочешь расти крипто -валюты, имейте в виду, что на вашу прибыльность влияет множество факторов. Это 3 основных:

• В большинстве случаев ваше вознаграждение в качестве поставщика ликвидности исходит из комиссий, выплачиваемых пользователей кто торгует этой криптовалютной парой. Чем меньше и меньше пользователей делают эти инвестиции, тем меньше общая сумма выплачиваемых комиссий и, следовательно, меньше вознаграждение за инвестиции в этот пул.
• Аналогично, чем больше провайдеры чем больше ликвидности приносит ликвидность в этот пул, тем больше комиссионные распределяются между большим количеством пользователей, что приводит к меньшему вознаграждению для вас и остальных инвесторов.
• Наконец, стоит упомянуть об опасности непостоянная потеря. Такая ситуация возникает, когда вы приносите ликвидность на платформу для получения, например, доходности 40% в год. Если после этого года ваши криптовалюты упали на 55%, вы действительно теряете деньги, потому что вознаграждение пула не покрывает потери, вызванные хранением этих криптовалют в вашем кошельке. Точно так же может случиться и обратное, и что после этого года вы получите не только вознаграждение, но и отличную прибыль благодаря приросту капитала.

Вас наверняка интересует вопрос когда эти награды получены, нет? Все зависит от пула, в который вы инвестируете, но обычно существует штраф за возврат (в некоторых случаях серьезный), если вы снимаете свои криптовалюты досрочно. Большинство ферм требуют, чтобы вы хранили свои средства в течение как минимум 6 месяцев..

Платформы для выращивания урожая

Как вы можете себе представить, появляется все больше и больше платформ, которые позволяют инвестировать в криптовалюты. Хотя назвать их все невозможно, вот краткое содержание наиболее характерных:

Synthetix

Synthetix является платформой децентрализованные финансы который позволяет создавать синтетические активы в мире блокчейн для более легкого и универсального доступа к реальным активам. Эти токены могут представлять акции, индексы, валюты и, конечно же, криптовалюты.

Протокол Synthetix имеет несколько особый способ работы, который заключается в том, что вместо того, чтобы одни пользователи предоставляли ликвидность системе, чтобы другие могли брать взаймы, он генерирует гигантские долговые пулы, где каждый человек может занять часть средств, которые он внес.

Балансер

Балансер является парижская фондовая биржа Auto Market Maker (AMM), инвесторы и поставщики ликвидности поэтому должен вмешаться в свой протокол. Однако то, что характеризует Balancer, заключается в том, что поставщикам ликвидности не нужно вносить криптовалюты в соотношении 50% на 50%, чтобы иметь доступ к пулам, но они могут настраивать свой вклад.

Это дает большую гибкость инвесторам, которым не нужно иметь эквивалентное количество токенов, чтобы иметь доступ к пулы ликвидности. При доступе к пулу вы получаете BPT( Балансовые токены пула), которые устраняются, когда вы выводите свои криптовалюты и превращаете их в токены BAL.

Aave

Aave — это децентрализованный протокол, основанный на сети Ethereum, который анонимно соединяет кредиторов и заемщиков через блокчейн. Конечно, средства, которые получают заемщики, поступают от кредиторов, которые предоставляют протоколу ликвидность в поисках вознаграждения, а точнее, в виде токена AAVE.

Каждый раз, когда вы вносите криптовалюту в качестве кредитора, чтобы предложить ее другим пользователям, вы получаете другую версию токена. Например, если вы внесете USDT, вы получите USDT, который служит «доказательством» того, что вы одолжили эти деньги. Со своей стороны, заемщики должны внести сумму в криптовалютах с избыточным обеспечением, то есть они должны оставить больше денег, чем получат.

Uniswap

Uniswap является обмен децентрализованный Тип автомаркетмейкера , и поэтому ему нужно, чтобы некоторые из его пользователей вносили ликвидность в систему, чтобы другие могли торговать.

Позже, когда инвесторы платят комиссию за использование протокола Uniswap, часть ее идет на вознаграждение. поставщики ликвидности , которая может приносить более высокую или меньшую доходность в зависимости от количества пользователей, предоставляющих ликвидность, и объема торгов, который они имеют по этой криптовалютной паре. .

Кривая финансов

Кривая Финансы это децентрализованный финансовый протокол, который позволяет пользователям торговать криптовалютами. Но в отличие от остальных обмены , он фокусируется на криптовалютах, связанных 1 к 1 с реальными валютами.

Чтобы его протокол работал должным образом, требуется, чтобы тысячи инвесторов вносили ликвидность в систему. Кроме того, одной из характеристик пулов Curve Finance является то, что они могут состоять из 3 разных криптовалют, что позволяет получать довольно интересные доходы.

Безопасно ли выращивание урожая?

Прежде чем брать свой портфель и открывать позиции на платформе, которая позволяет доходное земледелие, вы должны понимать риски инвестирования в пул ликвидности.

Помимо возможности потери денег, о которой мы уже упоминали выше, вы должны иметь в виду, что пулы ликвидности — это не что иное, как смарт-контракты, и хотя они являются достаточно эффективной технологией, они иногда дают сбои.

Точно так же большинство протоколов DeFi полагаются на другие децентрализованные приложения для правильной работы. Если один из них будет взломан, выйдет из строя или сервер просто выйдет из строя, это может привести к потере тысяч евро или долларов для его инвесторов.

Enfin, следует руководствоваться здравым смыслом. Легко найти пулы ликвидности, которые предлагают очень высокую прибыль, и, как говорится; "Все, что блестит, не золото". Большинство этих пулов являются приманками, позволяющими начинающим инвесторам вносить свои средства, а создателям пулов сойти с рук их криптовалюты. Как результат, мы рекомендуем вам твердо стоять на ногах.

Доводы за и против

Урожайное земледелие это способ получать пассивное вознаграждение только за криптовалюту. HODLing монеты, но каковы его плюсы и минусы?

льготы:

✔️Это очень интересная стратегия пассивного получения прибыли от ваших криптовалют простым действием HODLing. Таким образом, это хороший способ повысить прибыльность, если вы планируете удерживать свои позиции в течение длительного времени.

✔️Сегодня существует довольно много платформ, позволяющих выполнять эти операции, поэтому вы можете найти пулы всех видов.

✔️Это отличный способ побудить инвесторов предоставить ликвидность обмены AMM, позволяющий миллионам людей безопасно обменивать свои криптовалюты.

недостатки:

❌Доходы обычно не выплачиваются в криптовалютах, которыми вы предоставляете ликвидность, что может быть очень привлекательным, если вы собираетесь «фармить» криптовалюты, которым вы очень доверяете.

❌Выбор правильного пула ликвидности может быть сложным, тем более что его доходность развивается и зависит от факторов, которые вы не можете контролировать.

❌Многие пулы заполнены «китами», т.е. инвесторами с большим капиталом. Это означает, что частные инвесторы практически не получают никакой прибыли, так как контролируют очень небольшую ее часть.

Заключительные уведомления

Стоит ли использовать Yield Farming?

Я думаю, первое, что вам нужно иметь в виду, это то, что это не способ разбогатеть, поэтому забудьте об этом в первую очередь. Это означает, что нужно забыть о поиске ферм, которые платят 100% в год, и ожидать, что они будут зарабатывать деньги на каждой из них.

Как мы видели в статье, это очень рискованный рынок, и чем больше они обещают, тем опаснее он будет.

Поэтому, сразу же, я думаю, что новички должны относиться к этому рынку со здоровой дозой осторожности и не рисковать.

Тем не менее, это рынок, который, кажется, имеет многообещающее будущее, и было бы интересно изучить его хотя бы понемногу, а если вы что-то инвестируете, то делайте это без особого риска, а с идеей узнать, как это работает. .

Конечно, как идея, она сильно связана с тем, что происходит в мире криптовалют. Если это не закончится хорошо, сложного и доходного земледелия вряд ли будет, но что может быть альтернативой этому?